Основные темы поста:

• Мошенничество с денежными переводами является распространенной угрозой для пользователей криптовалюты. Они могут происходить в двух сценариях: P2P-торговля или повседневные транзакции при покупке товаров или услуг. 

• Всегда убедитесь, что вы торгуете на авторитетной P2P-платформе с надежными мерами безопасности и что ваш контрагент является заслуживающим доверия физическим или юридическим лицом. 

• Вы стали жертвой мошенничества? Немедленно сообщите об инциденте в соответствующие органы и в службу поддержки Binance. 

В мошенничестве с денежными переводами преступники пытаются обманом заставить жертв отправлять деньги под ложным предлогом. Эти мошенничества обычно происходят по двум типам сценариев: 

• Одноранговая (P2P) торговля.  На одноранговых (P2P) рынках покупатели и продавцы могут напрямую взаимодействовать друг с другом, чтобы договариваться о ценах, способах оплаты и количестве криптовалюты, подлежащей обмену. Хотя P2P-торговля криптовалютой предлагает больший контроль над процессом, чем любой другой метод торговли, она по-прежнему сопряжена с собственными рисками — например, мошенники пытаются украсть ваши деньги. 

• Операции с товарами или услугами. Будьте осторожны, если вы принимаете криптовалюту в качестве формы оплаты. Мошенники нацелены на таких людей, как вы, используя фальшивые электронные письма, в которых говорится о задержках или требуется «депозитная комиссия» для завершения транзакции. 

В этой статье мы рассмотрим, как обычно происходит мошенничество с денежными переводами, рассмотрим некоторые примеры из реальной жизни и обсудим, как можно идентифицировать и избежать такого мошенничества. 

Как работает мошенничество с денежными переводами?

Нахождение цели

Мошенники часто находят своих жертв в социальных сетях или на криптовалютных платформах. Они могут предложить цену, значительно превышающую рыночную, ничего не подозревающему пользователю, пытающемуся продать свои криптовалюты. Или они идентифицируют торговцев, которые принимают платежи в криптовалюте в обмен на товары или услуги. 

Завоевание доверия

Чтобы завоевать доверие жертвы, мошенники используют различные уловки, например, создают поддельные документы, подтверждающие оплату, или выражают сильную заинтересованность в покупке товаров или услуг у продавца. 

Индукционное действие

При мошеннической P2P-торговле мошенники часто оказывают давление на свою жертву, чтобы выпустить криптовалюту как можно быстрее. Это основано на нескольких скриншотах или документах предполагаемого «банковского перевода». Зачастую мошенник инициирует банковский перевод и отменяет его сразу после получения криптовалюты от P2P-продавца. 

Если транзакция связана с товарами или услугами, мошенник предоставит жертвам «доказательство» перевода криптовалюты, а затем отправит поддельные электронные письма с заявлением о задержке перевода. Мошенник попросит жертву вернуть «дополнительную криптовалюту» или заплатить «комиссию за перевод», пообещав, что ожидающий перевод будет завершен в ближайшее время.

Завершение переворота

Жертва передает свою криптовалюту мошеннику только для того, чтобы обнаружить, что скриншоты или документы были поддельными или что мошенник отменил банковский перевод. 

В сценарии, предполагающем оплату товаров или услуг криптовалютой, мошенник исчезнет после получения «возврата» или «комиссии за перевод». К тому времени, когда жертва поймет, что скриншоты, документы и электронные письма были фальшивыми, будет уже слишком поздно. 

Посмотрите два примера на практике

Пример 1: Крипто-торговля

Криптовалютный P2P-трейдер, которого мы назовем Марком, получает заказ от потенциального «покупателя». «Покупатель» предоставляет поддельный счет на банковский перевод, вынуждая Марка немедленно выдать криптовалюту, прежде чем Марк получит подтверждение получения денег от своего банка. Марк смягчается, позже обнаруживая, что банковский перевод был отменен. Поскольку криптовалюта уже отправлена ​​мошеннику, Марк остался с пустыми руками. 

Пример 2: Покупка произведений искусства

К художнику, которого мы назовем Джеймсом, обращается коллекционер, интересующийся его работами. Они заключают сделку, и контрагент утверждает, что перевел 700 долларов США в обмен на картину. Он убеждает Джеймса, что платеж приостановлен из-за «обновления счета». 

Мошенник просит Джеймса вернуть 200 долларов, утверждая, что ему нужны деньги, в то время как его 700 долларов заблокированы в ожидании перевода. Полагая, что он получит средства после завершения «обновления счета», Джеймс подчинился. В конце концов Джеймс понимает, что все утверждения «коллекционера» были ложными и что мошенник не вернет ему 200 долларов. 

Советы, как защититься от мошенничества с денежными переводами

Проверьте свой аккаунт

Всегда проверяйте, что правильная сумма средств была успешно переведена на ваш счет, прежде чем выпускать криптовалюту в транзакции P2P. Мошенники часто отменяют перевод после отправки скриншота. 

Остерегайтесь поддельных снимков экрана, документов или электронных писем.

Мошенники часто используют сфабрикованные скриншоты, документы и электронные письма, чтобы обмануть вас. Тщательно проверьте законность доказательств, прежде чем публиковать свою криптовалюту. 

Используйте надежную платформу

Убедитесь, что используемая вами P2P-платформа имеет систему модерации транзакций, хранения денег на условном депонировании и поддержки пользователей, испытывающих трудности. Binance P2P имеет надежные меры безопасности, включая строгие проверки «знай своего клиента» (KYC) и услугу условного депонирования, чтобы защитить пользователей от мошенничества и мошеннической деятельности. 

Проверьте своего контрагента

P2P-платформы и обычные веб-сайты электронной коммерции часто показывают обзоры и рейтинги физических или юридических лиц, с которыми вы совершаете сделку. Будьте осторожны, если в их профиле необычно большое количество отзывов с высшими оценками или вообще нет отзывов. Если вы P2P-трейдер криптовалюты, Binance P2P предлагает большой выбор «проверенных трейдеров», которые мы тщательно проверили и которых можно легко идентифицировать по желтому значку рядом с их именем пользователя. 

Для получения дополнительной информации о том, как оставаться в безопасности при торговле P2P, вы можете прочитать следующее руководство Binance Academy: Как защитить себя при одноранговой (P2P) торговле.

Если вы стали жертвой мошенничества с переводом криптовалют

• Если вы стали жертвой мошенничества, примите незамедлительные меры, чтобы защитить свои финансы. Заблокируйте свои банковские и финансовые счета и смените пароли для всех своих учетных записей, включая электронную почту и социальные сети. 

• Сообщите о происшествии в полицию и предоставьте все необходимые подробности. Поделитесь всей собранной вами информацией, включая доказательства любого взаимодействия с мошенником, например платежные документы, которые он вам отправил. Binance тесно сотрудничает с правоохранительными органами, и наше сотрудничество регулярно приводит к обнаружениям и арестам. Хотя возврат ваших денег далеко не гарантирован, в большинстве случаев это единственный шанс вернуть украденные средства. 

• Если ваша учетная запись Binance была скомпрометирована, деактивируйте свою учетную запись и следуйте инструкциям, описанным в этом руководстве: Как сообщить о мошенничестве в службу поддержки Binance. Если вы подозреваете, что ваш торговый партнер Binance P2P может быть мошенником, немедленно обратитесь в нашу службу поддержки. 

• Будьте осторожны с «услугами восстановления». Хотя некоторые могут предлагать законную помощь, многие часто дают ложные обещания или требуют авансовых платежей. Не обманывайтесь дважды. 

Мы также призываем всех пользователей, новых и старых, прочитать нашу серию статей о борьбе с мошенничеством, чтобы лучше подготовиться к распространенному мошенничеству с криптовалютой. 

Дальнейшее чтение

• Знайте мошенничество

• Знайте мошенников: как распознать поддельные торговые сайты

• Узнайте о мошенничестве: как распознать и избежать схем Понци