Краткое содержание
Управление рисками является неотъемлемой частью ответственного инвестирования и торговли. Это может снизить общий риск вашего портфеля различными способами. К примеру, вы можете диверсифицировать свои инвестиции, застраховаться от финансовых событий или использовать простые стоп-лос и тейк-профит ордера.
Введение
Минимизация риска является приоритетом для многих инвесторов и трейдеров. Даже если ваша толерантность к риску высока, вы все равно каким-то образом сопоставляете риск своих инвестиций с окупаемостью. Однако управление рисками – это больше, чем просто выбор менее рискованных сделок или инвестиций. Стратегии управления рисками предлагают набор инструментов, подходящих как для опытных инвесторов, так и для новичков.
Что такое управление рисками?
Управление рисками предполагает прогнозирование и выявление финансовых рисков, связанных с инвестированием, для дальнейшей минимизации. Инвесторы используют стратегию управления рисками, чтобы снизить риски своего портфеля. Важным первым шагом является оценка вашей текущей склонности к рискам, а затем построение ваших стратегий и планов на ее основе.
Стратегии управления рисками – это планы и стратегические действия, осуществляемые трейдерами и инвесторами после выявления инвестиционных рисков. Эти стратегии снижают риск и могут включать в себя широкий спектр финансовых операций, таких как страхование убытков и диверсификация вашего портфеля по классам активов.
Кроме активной практики управления рисками важно понимать основы планирования управления рисками. Существует четыре основных метода планирования, которые следует рассмотреть, прежде чем приступать к конкретной стратегии управления рисками, поскольку она будет основываться на выбранном методе.
Четыре основных метода планирования управления рисками
Принятие: решение пойти на риск и инвестировать в актив, не тратя деньги на защиту от потенциального ущерба, поскольку они невелики.
Передача: передача риска инвестиций третьей стороне за определенную плату.
Избегание: отказ от инвестирования в актив с возможным риском.
Сокращение: сокращение отрицательных финансовых последствий рискованного инвестирования за счет диверсификации портфеля. Этот метод можно осуществлять в рамках одного или разных классов активов и отраслей.
Почему стратегия управления рисками важна в криптовалюте?
Криптовалюты – это один из наиболее рискованных классов активов для инвестирования, доступных обычному инвестору. Цены на криптовалюты бывают очень волатильными, некоторые проекты терпят крах, а блокчейн-технология может быть достаточно сложной для понимания.
В связи с быстрым развитием криптовалют очень важно использовать надежные методы и стратегии управления рисками, чтобы снизить склонность к потенциальным рискам. Они также помогают стать более успешным и ответственным трейдером.
Читайте дальше, чтобы узнать пять стратегий управления рисками, которые могут принести пользу вашему криптопортфелю.
Стратегия #1: учитывайте правило 1%
Правило 1% – это простая стратегия управления рисками, в рамках которых разрешено рисковать не более 1% от общего капитала при инвестициях или торговле. Если у вас есть 10 000 $ для инвестирования и вы хотите соблюдать правила 1%, есть несколько способов сделать это.
Один из них – купить BTC на сумму 10 000$ и установить стоп-лос или стоп-лимит на продажу по цене 9900$. Здесь вы сократите свои убытки на 1% от общего инвестиционного капитала (100$).
Кроме этого, можно приобрести на 100$ETH без установки стоп-лосса, поскольку в случае падения цены ETH до 0, потери будут составлять не более 1% от общего капитала. Правило 1% оказывает влияние не на размер инвестиций, а на сумму, которой трейдер рискует при инвестировании.
Из-за волатильности рынка правило 1% особенно важно для криптоинвесторов. В погоне за прибылью многие трейдеры могут инвестировать слишком много и понести огромные потери в надежде на удачу.
Стратегия #2: установка ордеров стоп-лос и тейк-профит
Стоп-лосс ордер использует заранее определенную цену актива, по которой позиция будет закрыта. Стоп-цена устанавливается ниже текущей цены и при активации помогает защитить от дальнейших потерь. Тейк-профит ордер работает наоборот, устанавливая цену, по которой вы хотите закрыть свою позицию и зафиксировать определенную прибыль.
Стоп-лос и тейк-профит помогают управлять риском двумя способами. Во-первых, их можно настроить заранее, и они будут выполняться автоматически. Нет необходимости быть доступным 24 часа в сутки, 7 дней в неделю, и ваши предварительно установленные ордера сработают, если цены особенно волатильные. Это также позволяет установить реалистичные пределы убытков и прибылей, которые вы можете получить.
Старайтесь устанавливать эти ограничения заранее, а не в ответственный момент. Возможно, использование тейк-профита ордера необычно для управления рисками, однако не стоит забывать: чем дольше вы откладываете фиксацию прибыли, тем выше риск очередного падения рынка.
Стратегия #3: диверсификация и хеджирование
Диверсификация вашего портфеля – один из самых популярных и основных инструментов сокращения общего инвестиционного риска. Диверсификация портфеля помогает избежать слишком больших инвестиций в любой актив или класс активов, что сокращает риск больших потерь от него. Например, инвестор можете хранить множество различных монет и токенов, а также предоставлять ликвидность и ссуды.
Хеджирование – это более продвинутая стратегия защиты прибыли или минимизации убытков путем покупки другого актива. Обычно эти активы имеют обратную корреляцию. Диверсификация может быть своего рода хеджированием, но, пожалуй, самый известный пример – это фьючерсы.
Фьючерсный контракт позволяет зафиксировать цену актива на предстоящую дату. Представьте, например, что вы считаете, что цена Bitcoin упадет, поэтому вы решаете застраховаться от этого риска и открываете фьючерсный контракт на продажу BTC за 20 000$ через три месяца. Если через три месяца цена BTC действительно упадет до 15 000$, вы получите прибыль от своей фьючерсной позиции.
Следует помнить, что фьючерсные контракты рассчитываются финансово, и вам не нужно доставлять монеты физически. В этом случае другая сторона сделки оплачивает трейдеру 5000$ (разницу между спотовой и фьючерсной ценой), что позволяет застраховаться от риска падения цены BTC.
Как упоминалось, криптомир волатильный. Тем не менее, по-прежнему есть возможности для диверсификации в рамках этого класса активов и использования возможностей хеджирования. Диверсификация в криптовалюте имеет гораздо большее значение, чем на более традиционных финансовых рынках с меньшей волатильностью.
Стратегия #4: подготовьте стратегию выхода
Наличие стратегии выхода является простым, но эффективным методом минимизации риска большого ущерба. Следуя плану, вы можете фиксировать доходы или сокращать убытки в заранее определенный момент.
Если трейдеры получают прибыль, они могут забыть о предосторожности и удерживать позицию даже в период падения цен. Кроме того, на действия пользователя может влиять хайп, максимализм или настроения торгового сообщества.
Одним из способов успешной реализации стратегии выхода является использование лимитных ордеров. Вы можете настроить их так, чтобы они автоматически срабатывали по вашей предельной цене, независимо от того, хотите ли вы зафиксировать доходы или установить максимальный ущерб.
Стратегия #5: Проводите собственное исследование (DYOR)
DYOR – это неотъемлемая стратегия понижения рисков для любого инвестора. В эпоху интернета проверять информацию не составляет никакого труда. Прежде чем инвестировать в токен, монету, проект или другой актив, вы должны обнаружить надлежащую осмотрительность. Очень важно, чтобы вы проверили важную информацию о проекте, такую как его whitepaper, токеномику, партнерские отношения, дорожную карту, сообщество и другие основные сведения.
Однако следует учитывать, что дезинформация распространяется достаточно быстро, и в интернете любой пользователь может называть свое мнение фактами. В ходе исследования подумайте, откуда вы получаете информацию и в каком контексте она представлена. Шиллинг криптовалют – распространенное явление, и некоторые проекты или инвесторы могут намеренно выдавать ложные, пристрастные или рекламные новости за правду.
Итоги
С пятью изложенными стратегиями управления рисками у вас будет эффективный набор инструментов, который поможет снизить риск вашего портфеля. Даже использование простых методов, охватывающих большинство сфер, поможет вам более ответственно инвестировать. Опытные трейдеры могут попытаться продвинутые планы управления рисками с углубленными стратегиями.
Чтобы глубже проникнуть в тему, просмотрите эти статьи:
Как управлять рисками и торговать ответственно Поддержка Binance
Что такое соотношение риска и прибыли и как его использовать | Binance Academy
3 причины, почему Binance Futures является лучшим местом хеджирования для трейдеров