ТЛ;ДР

Гнездовой криптовалютный брокер предоставляет своим клиентам криптовалютные услуги через счет у другого брокера. Это не облегчает торговлю напрямую. Вместо этого он действует как мост между пользователями и другими поставщиками услуг. Nest обычно используется в традиционных банках для предоставления услуг, которые не может предоставить конкретный банк, например, международных переводов.

В сфере криптовалюты внутренние биржи часто имеют слабые процессы KYC и AML или вообще не имеют их. Этим несоблюдением требований часто пользуются киберпреступники. Брокеры Nest помогают поддерживать отмывание денег, мошенничество и платежи с помощью программ-вымогателей.

Когда вы торгуете с гнездовым брокером, вы доверяете ему хранение своих активов. Они обеспечивают меньшую безопасность и меньше гарантий, чем совместимые централизованные или децентрализованные биржи. Вы также можете столкнуться с юридическими проблемами при работе с брокерами в ранее санкционированных гнездах.

При использовании брокера вы должны убедиться, что у него есть достаточные проверки KYC и AML. Эти процессы обычно занимают несколько дней. Если брокер позволяет вам торговать практически мгновенно и без ограничений, вам следует продолжить расследование. Законный брокер не скрывает, как совершаются сделки, и вы можете легко просмотреть происхождение своих средств в обозревателе блокчейна.

Введение

Очень важно вести переговоры о покупке и продаже криптовалют, используя надежный веб-сайт. Однако вам нужно проявить терпение при выполнении проверок KYC и AML, чтобы оставаться в безопасности. По этой причине некоторые пользователи предпочитают использовать брокеров, которые практически не требуют проверки регистрации и предлагают мгновенную торговлю. 

Хотя некоторые из них могут быть законными децентрализованными биржами, другие могут быть гнездовыми биржами, которые занимаются украденными и отмытыми средствами. Ваши средства никогда не будут в безопасности с гнездовым брокером. Чтобы обеспечить безопасность вашей криптовалюты, важно понимать, что такое гнездовые биржи, что они делают и как их распознать.

Что такое гнездование?

Вложение происходит, когда поставщик финансовых услуг создает учетную запись в другом финансовом учреждении для использования его услуг. Владелец счета затем действует как мост, предлагая услуги своим клиентам через гнездовой счет. Это происходит по нескольким причинам. Например, банк в одной стране предоставляет свои банковские услуги и экосистему банку, работающему в другой стране, известному как банк-корреспондент.

Представьте себе клиента, который хочет перевести деньги на банковский счет в Австралии. Ваш банк, возможно, не сможет этого сделать, но он может использовать банк-корреспондент для перевода средств клиенту. Банк клиента обработает запрос на перевод через свой внутренний счет в соответствующем банке. Банк-корреспондент должен позаботиться и провести комплексную проверку банка, с которым он работает. Банк-корреспондент в основном обслуживает клиентов, которых они не знают, поэтому им приходится доверять владельцу основного счета.

Что такое криптовалютный брокер Nest?

Вложенная биржа криптовалют работает очень просто. Юридическое или физическое лицо создает учетную запись в регулируемой брокерской компании. Затем они используют эту учетную запись для предложения торговых услуг третьим лицам через свои собственные учетные записи. Этих брокеров иногда называют мгновенными брокерами, и они часто имеют несколько счетов у разных брокеров.

Некоторые могут попросить предъявить документы, удостоверяющие личность, но другие могут потребовать лишь незначительное удостоверение личности или вообще не требовать его вообще. Это делает их популярным выбором для мошенников, мошенников и вымогателей. Некоторые гнездовые брокеры даже позволяют вам покупать и продавать криптовалюту лично за наличные.

Насколько опасно гнездо?

Когда дело доходит до традиционных финансов, одной из самых больших проблем является риск отмывания денег. Поскольку банк-корреспондент сотрудничает только напрямую с базовым банком, он не может быть уверен, с кем имеет дело. Вот почему вложение требует усиленной комплексной проверки соответствующего банка. Отдельные люди или целые страны могут получить отрицательные рейтинги и санкции. Если базовый банк не соблюдает эти правила, банк-ответчик может в конечном итоге поддерживать незаконную деятельность, например, несоблюдение санкций или отмывание денег.

Поскольку криптовалютная индустрия все еще разрабатывает строгие правила, гнездовым биржам легче работать незаметно. Гнездовой брокер может открыть счет у крупного криптовалютного брокера, не будучи замеченным.

В чем опасность гнездового криптовалютного брокера?

Когда вы используете гнездовую биржу криптовалют, вы не просто вредите централизованным биржам. Вы и ваши средства также подвергаетесь опасности по нескольким причинам:

1. Ваши депозиты менее безопасны, чем у регулируемого брокера.

2. Возможно, вы поддерживаете незаконную деятельность, которая финансирует преступность и терроризм.

3. Регулирующие органы могут закрыть биржу, в результате чего вы потеряете свою криптовалюту или другие средства.

4. Вы можете столкнуться с юридическими последствиями, если сознательно сотрудничаете с брокером, который занимается незаконной деятельностью.

Лучший способ избежать этого — не использовать криптовалютные брокеры. Выявить их может быть сложно, поскольку это не всегда очевидно. Следуйте нашим советам, чтобы иметь больше шансов защитить себя.

В чем разница между гнездовой биржей и децентрализованной биржей?

На первый взгляд гнездовая биржа и децентрализованная биржа выглядят одинаково. Децентрализованные биржи не требуют KYC, а на гнездовых биржах процессы KYC могут быть легкими или вообще отсутствовать. Однако способы обработки транзакций у них разные. Децентрализованная биржа будет связывать покупателей напрямую с продавцами или даже использовать пулы ликвидности. Брокер никогда не возьмет на себя ответственность за торгуемую криптовалюту. Вместо этого этим процессом управляют смарт-контракты. Однако гнездовой брокер возьмет на себя прямое хранение вашей криптовалюты и воспользуется услугами другого брокера.

Инцидент с брокером Suex Nest

Давайте посмотрим на реальный пример. 21 сентября 2021 года Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) ввело санкции против криптовалютной биржи Suex, зарегистрированной в Чехии и работающей в России. Suex OTC предоставила услуги брокера криптовалюты, используя Binance и другие крупные биржи для обслуживания своих клиентов. Suex практически не использовал KYC и даже предлагал торговлю криптовалютой с личной доставкой наличных.

Согласно исследованию Chainaанализа, Suex помогла отмыть большой объем средств, полученных в результате атак и взломов программ-вымогателей. Binance заранее заблокировала несколько учетных записей, связанных с Suex, а OFAC занесло в черный список около 30 различных кошельков Bitcoin, Tether и Ethereum. Binance также исключила Chatex, криптобанк, связанный с Suex. С тех пор компания Chatex столкнулась с санкциями OFAC. Любой, кто торговал с Suex, рискует понести юридическую ответственность, а их веб-сайт был закрыт после решения OFAC.

Как идентифицировать гнездового брокера?

Обычно вложенные брокеры не дают понять, чем они на самом деле являются. Следующие пункты являются хорошим началом для определения вложенного брокера и обеспечения безопасности вас и ваших средств:

1. Они не требуют проверки KYC или AML или имеют минимальные требования. Обращает на себя внимание то, что регистрация у брокера происходит практически мгновенно и без ограничений.

2. Пользовательский интерфейс не ясно показывает, где происходит торговля.

3. Нет четкого заявления о том, что брокер содействует сделкам. Законный брокер напрямую показывает, где происходит торговля, через свою платформу, чего не происходит с гнездовым счетом.

4. Брокер добавляет на ваш выбор разные ставки. Это означает, что брокер использует вложенные счета у нескольких брокеров.

5. Если вы подозреваете, что использовали гнездовую биржу, попробуйте отслеживать свою криптовалюту в блокчейне с помощью Blockchain Explorer. Вы можете обнаружить, что они поступили из кошелька, связанного с другой брокерской компанией.

Заключительные соображения

Вы всегда в большей безопасности, покупая биткойны, BNB и другие цифровые валюты на регулируемой бирже криптовалют, такой как Binance. Хотя первая регистрация может занять некоторое время, правильные процедуры KYC и AML помогут обеспечить вашу безопасность. Вы должны относиться к брокеру так же, как к любому другому финансовому учреждению, и проявлять должную осмотрительность, прежде чем использовать его.