ТЛ;ДР

Протокол Венеры — это основанная на алгоритмах система денежного рынка в цепочке BNB. Цель состоит в том, чтобы позволить пользователям предлагать и запрашивать кредиты в криптовалюте децентрализованным и безопасным способом.

Протокол не имеет разрешений, поэтому любой может начать использовать его, просто подключив криптокошельки, такие как MetaMask. Сообщество Venus Protocol владеет и контролирует протокол через свой собственный токен управления XVS, который можно использовать для размещения ставок в Venus Protocol Vault для получения вознаграждений в виде токенов.

Введение

Сектор децентрализованного финансирования (DeFi) начал предлагать все больше услуг, обычно связанных с традиционными финансовыми услугами. С помощью протокола Venus пользователи могут предлагать или запрашивать неразрешенные кредиты из пула активов, а поставщики залога могут получать выгоду от своих пассивных средств.

Однако вместо централизованной обработки транзакций протокол автоматизирует процесс с использованием таких технологий, как смарт-контракты.

Что такое Протокол Венеры и как он работает?

Протокол Венеры — это алгоритмический денежный рынок и протокол синтетической стабильной монеты. Традиционно денежный рынок является важной частью экономики, которая занимается удовлетворением потребностей в краткосрочных заимствованиях.

Однако теперь протокол Venus предоставляет кредитные услуги сектору децентрализованного финансирования (DeFi) в сети BNB. Это также позволяет поставщикам обеспечения создавать собственные синтетические стейблкоины (VAI) платформы, обеспечивая чрезмерное обеспечение позиций.

Протокол Venus — это ответвление проектов Compound и MakerDAO. Оба основаны на Ethereum, причем первый представляет собой протокол денежного рынка, а второй — протокол выпуска стейблкоинов. Venus объединяет эти функции в одну, позволяя пользователям использовать одно и то же обеспечение в экосистеме независимо от используемой функции.

Мы можем думать о Протоколе Венеры как о среде кредитования без разрешений. Во-первых, это позволяет пользователям BNB Chain с простаивающими криптовалютами предоставлять залог (залог) сети. Во-вторых, пользователи, которым нужны более крупные суммы кредита, могут заложить (заложить) криптовалюты с дополнительной залоговой стоимостью (чрезмерное обеспечение). Таким образом, кредиторы получают ежегодные сложные процентные ставки, а заемщики платят проценты по своим кредитам.

Процентные ставки по кредитам устанавливаются протоколом на кривой доходности, которая варьируется в зависимости от использования. Эти комиссии автоматизируются в соответствии с требованиями конкретного рынка, например BNB или ETH. Однако процесс управления протоколом также устанавливает минимальный и максимальный уровни процентной ставки.

Выпуск синтетических стейблкоинов происходит посредством использования vTokens на основе залоговой стоимости, предоставленной пользователями протоколу Venus. Токены vToken представляют собой депонированное обеспечение — например, пользователи получают vUSDT за предоставление USDT, которые позже можно обменять на базовую стоимость залога. Пользователи также могут одолжить до 50% залоговой стоимости vToken, которые они держат в протоколе, для выпуска VAI.

Протокол Венеры устанавливает процентные ставки по стейблкоинам иначе, чем процентные ставки по кредитам. Процентные ставки по выпуску фиксированы, и только процесс управления протоколом может их изменить.

История Протокола Венеры

Протокол Venus был основан командой разработчиков проекта глобального эмитента крипто-кредитных карт Swipe, а токен Venus (XVS) был запущен в 2020 году. С самого начала проект был направлен на преодоление разрыва между традиционными финансами и DeFi в сети BNB и предоставить пользователям альтернативное приложение, свободное от проблем, присутствующих в Ethereum.

Хотя Swipe поддерживал разработку протокола Venus, предварительный майнинг токенов XVS для разработчиков или основателей не проводился. Таким образом, владельцы XVS имеют полный контроль над протоколом и токеном.

Протокол Венеры переопределяет свои правила в соответствии с предпочтениями сообщества. Например, обновление Venus V2 включало более высокие штрафы за ликвидацию VAI. Также были введены комиссии за выпуск и вывод VAI с платформы, обе из которых добавляются в казну проекта (Venus Reserves Treasury). Кроме того, обновление включало в себя в качестве награды раздачу собственного токена Venus Reward Token (VRT) для текущих владельцев XVS.

Что возможно по Протоколу Венеры?

Протокол Венеры позволяет пользователям предлагать или запрашивать несанкционированные кредиты из пула активов. Пользователи также могут выпускать стейблкоины (VAI) с позициями с повышенным обеспечением и участвовать в управлении протоколом.

Кредиты

Пользователи могут предлагать кредиты и получать переменную доходность от заемных активов. Протокол Venus создает пулы заимствованных криптовалют с помощью смарт-контракта и периодически распределяет vTokens по этим пулам. Таким образом, протокол разблокирует неиспользованную стоимость, которая уже находится в цепочке BNB, но не имеет рынка кредитования, как в случае с биткойнами и лайткойнами.

Заявка на получение ссуды

Протокол Венеры использует систему кредитования с чрезмерным обеспечением, которая требует от заемщиков внести залоговые суммы перед получением кредита. Например, если Ethereum имеет залог в размере 50%, пользователи могут занять до 50% своего собственного баланса ETH. Благодаря процессу управления протоколом пользователи могут предлагать изменения в залоговых (залоговых) комиссиях.

Однако, согласно официальному документу Протокола Венеры, стоимость залога обычно колеблется от 40% до 75%. Пользователям следует быть осторожными, поскольку если стоимость залога упадет слишком сильно, их позиции будут ликвидированы.

Выпуск стейблкоинов

Хотя его цена все еще может колебаться в зависимости от рыночного спроса и предложения, выпуск и погашение синтетического стейблкоина VAI имеет фиксированную стоимость в 1 доллар США.

Пользователи протокола Venus могут выпустить стейблкоин, используя залог, оставшийся от предыдущих депозитов vToken. Кроме того, каждый может выпускать стейблкоины (без центральных органов власти) и использовать вновь выпущенные стейблкоины для различных целей, таких как получение дохода или использование в других проектах DeFi.

Управление

Пользователи также могут повлиять на будущее протокола Венеры. Сообщество имеет полный контроль над проектом через свой токен управления XVS, который представляет собой токен BEP-20, используемый для голосования.

Пользователи могут голосовать по различным вопросам, связанным с протоколом, включая улучшения, добавление новых токенов, корректировку процентных ставок и резервирование делегирования графика распределения. Venus Protocol также планирует создать продукт под названием Venus Vault, который позволит пользователям блокировать токены управления для улучшения функций защиты от рисков протокола, а также распределения вознаграждений за ставки.

Что делает Протокол Венеры уникальным?

Протокол Венеры объединяет традиционные услуги кредитования с децентрализованными протоколами, основанными на технологии блокчейна. Однако это не первый проект, делающий это — существуют приложения DeFi на базе Ethereum с заблокированными активами на миллиарды долларов.

Однако эти приложения имеют некоторые проблемные характеристики, такие как высокая стоимость, низкая скорость сети и отсутствие криптовалют из других блокчейнов (например, XRP и Litecoin). Протокол Венеры отличается от других протоколов денежного рынка тем, что позволяет использовать предоставленное обеспечение не только для кредитования, но и для выпуска стейблкоинов.

Кроме того, пользователи могут получать доход от выпущенных токенов, в отличие от других протоколов, которые блокируют эти токены в смарт-контрактах, не предлагая преимуществ от базовых активов. Протокол Venus избавляет пользователя от необходимости удалять свои собственные активы с денежного рынка для выпуска стейблкоинов.

В отличие от многих известных стейблкоинов, синтетические стейблкоины Venus Protocol обеспечены не традиционными финансовыми активами или бумажными деньгами, а корзиной («корзиной») других криптовалют. Кроме того, BNB Chain делает транзакции быстрыми и дешевыми, обеспечивая при этом сеть упакованных токенов и ликвидность.

Заключительные соображения

Протокол Venus объединяет денежный рынок и выпуск стейблкоинов в единый протокол, который приносит пользу криптоэкосистеме, предоставляя больше возможностей для разблокировки залога. Кроме того, скорость и низкие транзакционные издержки BNB Chain расширяют доступ к этим финансовым продуктам для всех, у кого есть криптовалютный кошелек. Теперь люди по всему миру могут подавать заявки на кредиты, получать проценты, предоставлять залог и выпускать стейблкоины.

дальнейшее чтение

• Что такое Qtum (QTUM)?

• Что такое полосовой протокол (BAND)?

• Что такое НЕКСО (НЕКСО)?

• Что такое БНБ?