ТЛ;ДР
Одноранговая (P2P) торговля — это прямая покупка и продажа криптовалют между пользователями без посредников. P2P-брокеры соединяют покупателей и продавцов и обеспечивают уровень защиты посредством услуг условного депонирования, систем обратной связи/рейтинга и разрешения споров.
Преимущества P2P-торговли включают глобальную доступность, множество вариантов оплаты, отсутствие комиссий за транзакции и персонализированные предложения. Однако есть и недостатки, такие как более медленная торговля и более низкая ликвидность по сравнению с централизованными биржами (CEX).
Введение
Криптоторговля P2P — это метод покупки и продажи криптовалют напрямую между пользователями, без необходимости использования посредника. Пользователи используют P2P-брокера для доступа к глобальному рынку, который предлагает множество вариантов оплаты и персонализированные предложения. Однако у P2P-торговли есть и свои недостатки, такие как более медленная торговля и низкая ликвидность. В этой статье мы обсудим плюсы и минусы P2P-торговли и посмотрим, какую выгоду люди могут получить от этой деятельности.
Что такое P2P-торговля?
Крипто-P2P-торговля подразумевает прямую покупку и продажу криптовалют между пользователями без третьих лиц или посредников. Это процесс, который отличается от покупки или продажи криптовалют через CEX, где вы не можете торговать напрямую с контрагентами.
CEX использует графики и системы, которые объединяют рыночные ордера для оценки текущих рыночных цен и определения идеального времени для покупки, продажи или хранения ваших криптовалют. Когда вы решаете купить или продать, брокер вносит ваш заказ в книгу заказов и облегчает для вас транзакцию.
В зависимости от типа используемого вами ордера такие эффекты, как проскальзывание, могут означать, что вы не сможете выполнить свой ордер по желаемой цене. С другой стороны, P2P-торговля предлагает полный контроль над ценами и временем расчетов. Кроме того, вы сами выбираете контрагента, с которым хотите торговать.
Как работает P2P-брокер?
Концепция P2P-брокера аналогична концепции Facebook Marketplace — обе платформы объединяют покупателей и продавцов. Однако покупка или продажа чего-либо на Facebook Marketplace может оказаться сложной задачей, поскольку, когда контрагенты не знают друг друга, сложно установить определенную степень доверия.
Что произойдет, если продавец получит оплату, заблокирует покупателя и не отправит проданный им товар? В этом случае покупатель теряет свои деньги из-за мошенничества.
P2P-брокеры стремятся не только соединить покупателей и продавцов, но и обеспечить уровень защиты, обеспечивая безопасность транзакций и снижая риск мошенничества. Покупатели и продавцы могут просматривать списки криптовалют и публиковать собственные объявления, пользуясь при этом этой защитой, усиленной отзывами пользователей и рейтинговыми системами.
Кроме того, для защиты торгуемых криптовалют P2P-брокер сохраняет их хранение до тех пор, пока обе стороны не подтвердят транзакцию. Например, если вы продаете биткойны за бумажные валюты, Binance возьмет на себя временное хранение вашего биткойна (BTC). После получения денег (фиатной валюты) вы должны подтвердить транзакцию, и BTC будет переведен в кошелек покупателя.
Если какая-либо из сторон недовольна транзакцией, вы можете запросить апелляцию для решения проблемы с контрагентом или запросить вмешательство службы поддержки клиентов Binance. Однако обратите внимание, что запрос ресурсов должен быть отправлен в процессе выполнения заказа, пока заказ еще находится на рассмотрении.
Преимущества P2P-торговли
Глобальный рынок
Одним из преимуществ использования местной P2P-биржи биткойнов является то, что она дает вам доступ к глобальному рынку покупателей и продавцов криптовалюты. Например, некоторые P2P-биржи доступны в сотнях стран, что позволяет вам торговать криптовалютами с людьми по всему миру за считанные минуты.
Различные способы оплаты
Традиционные брокеры могут не предлагать столько вариантов оплаты, сколько P2P-брокеры. Например, Binance P2P предлагает более 700 способов оплаты, включая оплату наличными при личном обращении. Это может быть полезно для тех, кто предпочитает личные транзакции, или людей, у которых нет доступа к банковскому счету.
Нулевые торговые комиссии для тейкеров
В то время как некоторые криптовалютные брокеры взимают фиксированную комиссию или процент за сделку, другие позволяют трейдерам подключаться и совершать транзакции бесплатно. — проверьте условия перед выбором P2P-брокера.
Безопасные транзакции через сервис условного депонирования
Как упоминалось выше, некоторые биржи криптовалют используют услуги условного депонирования для защиты покупателей и продавцов. При гарантии кастодиальной сделки средства удерживаются брокером и освобождаются только при выполнении условий сделки обеими сторонами.
Сделки должны быть завершены в течение определенного периода времени; Если покупатель не завершит оплату в течение установленного срока, его заказ будет отменен, а криптовалюта будет возвращена в кошелек продавца.
Персонализированные предложения
Продавцы имеют полный контроль над продажной ценой, предложением, способом оплаты и суммой, которую они готовы продать за транзакцию. То же самое касается покупателей (цена покупки, способ оплаты и сумма, которую они готовы потратить за транзакцию). Для завершения переговоров достаточно, чтобы условия обеих сторон совпадали.
Недостатки P2P-торговли
Медленная торговля
Хотя P2P-транзакция может быть осуществлена практически мгновенно, когда обе стороны подтверждают транзакцию, может случиться так, что одна сторона задержит завершение транзакции по разным причинам. При традиционных торговых операциях для продолжения транзакции не нужно ждать подтверждения покупателя или продавца.
Низкая ликвидность
Из-за характера процесса P2P-брокеры, естественно, имеют меньшую ликвидность, чем CEX. По этой причине трейдеры с большими суммами, которым необходимо совершить важные транзакции, часто предпочитают использовать внебиржевой рынок (OTC) или покупать/продавать через стандартного брокера.
Какую выгоду люди получают от P2P-торговли?
P2P-трейдинг — удобный способ инвестировать в криптовалюты. Это не только позволяет вам торговать криптовалютами напрямую с другими, но также позволяет избежать некоторых комиссий за транзакции, связанных с традиционными биржами. Ниже мы перечисляем три способа использования P2P-торговли в ваших интересах:
Арбитраж с фиатной валютой
P2P-торговля предлагает возможности арбитража с фиатными валютами. Например, поскольку на Binance доступно более 100 бумажных валют, вы можете получить выгоду от разницы в ценах между этими бумажными валютами.
Прежде чем совершать какие-либо покупки, арбитражные трейдеры рассчитывают разницу в ценах и потенциальную прибыль. Ниже приведен пример того, как они могут воспользоваться разницей в ценах.
Торговля BTC/USD: если цена покупки составляет 21 000 долларов США или 23 100 евро (на рынках долларов США и евро разные цены), а цена продажи составляет 20 800 долларов США или 22 880 евро, покупка биткойнов и немедленная продажа их обратно в доллары США или евро приведет к потере 200 долларов США или 220 евро (цена продажи – цена покупки).
Торговля BTC/EUR: если цена покупки составляет 21 364 доллара США или 23 500 евро, а цена продажи — 21 182 доллара США или 23 300 евро, покупка биткойна за доллары США и продажа его за евро принесет прибыль в размере 182 доллара США или 200 евро.
Приведенный выше пример показывает, что покупка BTC на американском рынке и продажа его за евро может быть более выгодной, чем покупка и продажа на том же внутреннем рынке.
Арбитраж между разными брокерами
P2P-торговля предлагает множество арбитражных возможностей, поскольку между брокерами часто существует значительная разница в ценах. Многие люди используют P2P-торговлю для покупки и продажи криптоактивов и получения прибыли от этих различий.
Они могут выступать в качестве арбитража между разными брокерами, обычно покупая и продавая один и тот же актив, чтобы воспользоваться разницей в цене.
Например, если биткойн продается за 21 000 долларов США на бирже A и за 21 100 долларов США на бирже B, покупка его на A и немедленная продажа на B принесут прибыль в размере 100 долларов США за биткойн.
Публикация объявлений о покупке и продаже
С помощью этого метода вы можете опубликовать рекламу на торговой платформе P2P, представляя актив, который вас интересует в покупке или продаже, и цену, по которой вы готовы торговать. После публикации ваше объявление будет видно другим пользователям платформы, которые могут с вами вести переговоры.
Если другой пользователь P2P решит торговать с вами, он отправит вам запрос на обмен. После принятия запроса обе стороны могут завершить переговоры. Если вы установите цену выше рыночной, вы получите больший доход.
Например, вы можете запустить объявление о покупке биткойнов за 20 000 долларов США и другое объявление о продаже биткойнов за 20 200 долларов США. Таким образом, вы можете заработать 200 долларов за каждый торгуемый биткойн.
Каковы риски арбитража?
Хотя арбитраж предлагает трейдеру преимущества, он имеет свои риски и издержки. Например, изменения обменных курсов могут снизить стоимость валюты или актива. В этом случае трейдер может понести финансовые потери, если стоимость его актива снизится до того, как он сможет продать его на другом рынке.
Кроме того, существуют комиссии, связанные с переводом активов между рынками, что может нанести ущерб прибыли. Могут также существовать и другие косвенные затраты, такие как стоимость финансовых операций и альтернативные издержки отказа от инвестирования средств в другое место.
Безопасна ли P2P-торговля?
P2P-торговля, как правило, безопасна, но это зависит от брокера и мер безопасности, которые он предлагает. Некоторые старые P2P-брокеры подвергаются большему риску кражи и мошенничества, но многие новые P2P-торговые платформы значительно улучшили свои меры безопасности.
Хорошая P2P-биржа сегодня должна предлагать услуги по хранению, регулярные обновления безопасности и строгий процесс проверки личности (среди других мер) для обеспечения безопасности пользователей. Однако даже при наличии надежной защиты любая торговая деятельность сопряжена с риском, и P2P-торговля не является исключением.
Заключительные соображения
P2P-трейдинг предлагает возможность покупать и продавать криптовалюты без привлечения посредников. При P2P-торговле вы можете контролировать цены, сроки проведения транзакций и выбирать контрагентов. Эту деятельность можно сравнить с Facebook Marketplace, но с дополнительным уровнем безопасности за счет систем обратной связи, обзоров и услуг условного депонирования.
Эта глобальная торговая площадка предоставляет доступ к различным вариантам оплаты, включая личные сделки с наличными. Хотя некоторые P2P-транзакции могут быть более медленными и менее ликвидными, чем на CEX, пользователи, которые готовы ждать и хотят персонализировать свои сделки, могут извлечь выгоду из арбитража и других возможностей, которые предлагает P2P-торговля.
Дальнейшее чтение
Руководство по одноранговым сетям
Как технология блокчейн повлияет на банковский сектор
Что такое технология блокчейн? Полное руководство
Что такое кредитное плечо в торговле криптовалютой?
6 лучших стратегий двойного инвестирования
Предупреждение о рисках и отказ от ответственности: этот контент предоставляется вам «как есть» только в информационных и образовательных целях, без каких-либо гарантий. Содержимое не должно рассматриваться как финансовый совет и не предназначено для рекомендации покупки какого-либо конкретного продукта или услуги. Цены на цифровые активы могут быть нестабильными. Стоимость ваших инвестиций может увеличиться или уменьшиться, и вы не сможете вернуть вложенную сумму. Вы несете единоличную ответственность за свои инвестиционные решения. Binance Academy не несет ответственности за любые убытки. Это не финансовый совет.