Важным шагом, направленным на усиление нормативного надзора в пространстве цифровых валют, Европейский парламент дал добро на принятие обширного законодательства по борьбе с отмыванием денег (AML). Этот закон, получивший предварительное одобрение Европейского совета и парламента, имеет последствия для криптовалютных транзакций на территории Европейского Союза (ЕС).
Запрет на транзакции с размещенным криптокошельком
Одним из примечательных положений недавно принятого законодательства является запрет на транзакции с криптовалютой, осуществляемые через размещенные или кастодиальные кошельки, предоставляемые сторонними поставщиками услуг. Этот запрет применяется независимо от суммы транзакции и нацелен на централизованные биржи и аналогичные организации. Этот шаг отражает усилия по ограничению потенциальных возможностей отмывания денег и незаконной финансовой деятельности на растущем рынке криптовалют.
Законодательство о ПОД также накладывает ограничения на операции с наличными деньгами и анонимные платежи в криптовалюте. В частности, будут запрещены анонимные платежи наличными, превышающие 3000 евро, в коммерческих сделках, а платежи наличными, превышающие 10 000 евро, будут полностью запрещены в деловых отношениях. Эти меры согласуются с более широкими международными усилиями по усилению финансовой прозрачности и борьбе с незаконными финансовыми потоками.
Последствия и противоречия вокруг законодательства
Хотя утверждение новых законов о борьбе с отмыванием денег знаменует собой значительный шаг на пути к усилению нормативного надзора в секторе криптовалют, оно вызвало неоднозначную реакцию в криптосообществе. Патрик Брейер, член Европейского парламента, выразил несогласие с запретом на анонимные криптовалютные платежи, сославшись на обеспокоенность по поводу экономической независимости и финансовой конфиденциальности. Оппозиция Брейера подчеркивает продолжающиеся дебаты вокруг баланса между нормативным надзором и индивидуальными свободами в сфере цифровых активов.
Дэниел «Лодди» Трёстер, ведущий подкаста Sound Money Bitcoin, выразил практические опасения относительно последствий этого законодательства. Трёстер подчеркивает потенциальные проблемы в механизмах пожертвований и более широкие последствия принятия и использования криптовалюты в ЕС. Его опасения отражают более широкую обеспокоенность криптосообщества относительно потенциального сдерживающего воздействия строгих мер регулирования на инновации и экономическую деятельность.
Недавно утвержденное законодательство о борьбе с отмыванием денег должно вступить в полную силу в Европейском Союзе в течение следующих трех лет с момента его вступления в силу. Однако эксперты по правовым вопросам ожидают, что закон может вступить в силу раньше, что свидетельствует о согласованных усилиях по ускорению регуляторных реформ в ответ на развивающиеся угрозы в сфере цифровых финансов. По мере того, как заинтересованные стороны ориентируются в нормативно-правовой сфере, внимание все больше будет переключаться на обеспечение соблюдения новых требований по борьбе с отмыванием денег, одновременно способствуя постоянным инновациям и росту в экосистеме криптовалют.
