Институциональный интерес к цифровым активам растет, а вместе с ним и спрос на платформы онлайн-аналитики. Эти инструменты имеют неоценимое значение для экспертов по соблюдению нормативных требований, следователей и регулирующих органов, которым необходимо понимать закономерности и сущности, участвующие в транзакциях с криптовалютами. Том Робинсон, соучредитель и главный научный сотрудник аналитической компании Elliptic, и Эрай Акартуна, старший аналитик криптовалютных угроз в Elliptic, недавно поделились с Cointelegraph своими мыслями по этой теме.

Робинсон обрисовал несколько вариантов использования ончейн-аналитики для институциональных клиентов. К ним относятся борьба с отмыванием денег (AML) и соблюдение санкций в отношении криптобирж и предприятий, занимающихся криптоактивами, комплексная проверка криптобизнеса и расследование криптотранзакций. Он подчеркнул, что видимость большинства криптотранзакций в блокчейне облегчает выявление средств, полученных в результате преступной деятельности.

Акартуна подчеркнул роль искусственного интеллекта (ИИ) и машинного обучения в сетевой аналитике, особенно в предотвращении мошенничества и борьбе с отмыванием денег. Он объяснил, что машинное обучение может помочь выявить закономерности в транзакциях блокчейна, которые могут различаться в разных блокчейнах, таких как Биткойн и Эфириум. Он также обсудил использование эвристики для выявления незаконных действий и участников блокчейна, а также адресов их кошельков.

По словам Робинсона, одна из самых сложных проблем, которую Elliptic недавно решила, — это выявление доходов от преступлений в криптовалюте, даже если они отмываются между активами и кросс-цепочками. Они разработали метод, называемый целостным скринингом, для отслеживания криптофондов между активами и блокчейнами, который теперь необходим для предотвращения использования лицами, занимающимися отмыванием денег, отсутствия прозрачности деятельности предприятий.

Акартуна отметил, что, хотя внедрение банками цифровых активов и сетевой аналитики происходит медленно, оно неуклонно растет. Соблюдение требований является главной проблемой для банков, а аналитика блокчейна рассматривается как важнейшая часть решения проблем регулирующих органов. Он также упомянул важность этих инструментов для учреждений, желающих принять участие в пространстве децентрализованного финансирования (DeFi).

Робинсон добавил, что они поддерживают постоянный диалог с регулирующими органами по всему миру, многие из которых используют продукты Elliptic. Такое общение жизненно важно для регулирующих органов, чтобы понять, как функционируют аналитические решения блокчейна, и быть уверенными в программах обеспечения соответствия, реализуемых биржами и банками, использующими эти продукты.

Рекомендованное изображение: Фото/иллюстрация Геральта через Pixabay