В репортаже CNBC Маккензи Сигалос от 20 мая 2023 года было показано, как финансовый обман с использованием криптовалюты принимает новые формы. Во время развода женщина из Нью-Йорка по имени Сарита (псевдоним) обнаружила скрытые инвестиции своего супруга в биткоины на сумму 500 000 долларов.
Несмотря на годовой доход мужа в размере $3 млн, Сарита заметила дефицит раскрываемых активов. Ее подозрения заставили ее нанять судебного бухгалтера, который впоследствии обнаружил 12 биткоинов, спрятанных в криптокошельке, который спрятал ее супруг.
Согласно опросу NBC News, цитируемому в отчете CNBC, инвестиции в криптовалюту и ее использование растут, причем пятая часть американцев участвует в криптотранзакциях. Мужчины в возрасте от 18 до 49 лет являются основной вовлеченной демографической группой.
В репортаже CNBC также обращается внимание на проблемы, с которыми сталкиваются юристы и суды, пытаясь угнаться за быстрым развитием и сложностью мира криптовалют. Ким Наттер, юрист из Флориды, специализирующаяся на семейном и брачном праве, обсудила трудности в работе с криптоактивами в ходе судебных разбирательств. Она отметила, что закон все еще догоняет эту новую форму валюты.
Поддерживая мнение Наттера, Келли Беррис, адвокат по разводам из Техаса, подчеркнула сложность отслеживания скрытых криптоактивов из-за отсутствия централизованного органа, который мог бы запросить повесткой информацию, связанную с криптовалютой.
Появилось новое поколение криминалистов, получивших название «охотники за криптовалютами», чтобы ориентироваться в этих мутных водах. Один из таких следователей, Ник Химонидис, сообщил CNBC, что криминалистика криптовалют стала значимой и быстрорастущей частью его нью-йоркской практики.
Криптоследователь Ник Химонидис, лицензированный частный детектив и эксперт по компьютерной криминалистике, рассказал CNBC, что четверть его дел, связанных с разводами, связаны с элементами криптовалюты. В некоторых из этих ситуаций криптовалюта, такая как биткоин, является простым кастодиальным активом, управляемым через брокерский счет или торговую платформу, такую как Coinbase, которая ведет тщательные записи, схожие с традиционными брокерами, такими как Morgan Stanley.
Однако другие случаи более сложны, и Химонидис описывает их как «полную энчиладу». В таких случаях клиенты обращаются к Химонидису с просьбой выступить в качестве нейтрального эксперта по криптовалютам, которому поручено управление, учет и отслеживание нераскрытых криптоактивов, которыми может владеть одна сторона.
Когда Химонидис начал отслеживать криптоактивы, основное внимание уделялось Bitcoin, Ethereum и нескольким другим монетам. Сегодня, согласно данным CoinMarketCap, приведенным в отчете CNBC, существует более 24 000 криптовалют, рыночная капитализация которых составляет $1,1 трлн. Эти монеты существуют на многочисленных независимых блокчейнах, что добавляет сложности работе Химонидиса.
Еще одной проблемой является рост токенов конфиденциальности — криптовалют, специально разработанных для анонимных транзакций. Такие монеты, как Monero, Dash и Zcash, работают на уникальных блокчейнах, эффективно маскируя детали транзакций, включая личности отправителя и получателя, а также суммы транзакций. Отслеживание и деанонимизация транзакций в этих криптовалютах, таких как Monero, «практически невозможны», сказал Химонидис CNBC.
В одном случае Химонидису удалось откопать Monero на сумму около $700 000 на MacBook, обнаруженном во время судебного разбирательства. Криптовалюта хранилась в кошельке командной строки, программном кошельке, к которому было нелегко получить доступ обычными средствами на Mac. Для доступа требовались специальные технические навыки.
