После Taproot держателям BTC больше не нужен wBTC для DeFi
DeFi еще более доминирует в сети Ethereum, ведущей платформе смарт-контрактов и втором по величине блокчейне по рыночной капитализации. Ethereum воспользовался преимуществом первопроходца в этой сфере, став первой общедоступной сетью, поддерживающей децентрализованные приложения с 2015 года.
Однако ему все больше бросают вызов новые блокчейны, такие как Solana, Avalanche, Cardano, Polkadot и другие. Биткойн, флагманская сеть блокчейнов, предназначенная для обеспечения одноранговых онлайн-транзакций, должна получать более частое внимание в этой дискуссии.
Однако разработчики сети Биткойн недавно обнаружили способы расширить возможности сети помимо платежей и теперь могут запускать приложения DeFi, встроенные в экосистему Биткойн.
DeFi на биткойнах был запущен в ноябре 2021 года благодаря успешной реализации обновления Taproot, которое обеспечило более мощные возможности в сложных скриптах.
Что такое DeFi в биткойнах?
Благодаря Taproot Биткойн теперь может поддерживать децентрализованные приложения, что делает его жизнеспособной альтернативой Ethereum для разработчиков, желающих запустить dApps.
До того, как приложения DeFi были запущены в сети Биткойн, держатели BTC могли конвертировать свои активы в завернутые версии в других блокчейнах. Самый популярный актив (токен ERC-20) в сети Ethereum — это завернутый актив BTC (wBTC).
wBTC позволяет держателям BTC участвовать в протоколах DeFi на основе Ethereum, блокируя свои активы в смарт-контрактах и получая равные суммы (то есть соотношение 1:1) в виде производных активов. Затем пользователи могут экономить, брать взаймы и получать пассивный доход на этих платформах, используя фермерство. Однако конвертация в другие активы устарела с момента запуска платформ DeFi на основе биткойнов, и теперь инвесторы могут использовать токены BTC изначально на этих платформах DeFi на основе биткойнов.
Как работает DeFi в биткойнах?
Самый распространенный способ взаимодействия DeFi с биткойнами — использование завернутых версий BTC в блокчейнах, отличных от биткойнов. При использовании wBTC инвесторы отправляют монеты BTC хранителю, который хранит их и возвращает wBTC в той же пропорции.
Например, если вы отправите один BTC, вы получите взамен один wBTC. Обернутые токены можно использовать в протоколах DeFi на базе Ethereum, таких как Curve, Balancer или AAVE.
Вы отправляете обратно свои токены wBTC для обмена на свои BTC, а хранитель (смарт-контракт) вернет вам ваши токены.
2) Wrapped Bitcoin (WBTC) — первый токен ERC20, поддерживающий биткойн в соотношении 1:1. Целью проекта является привнесение представления биткойнов и новых вариантов использования в блокчейн Ethereum.
С выпуском обновления Bitcoin Taproot DeFi теперь доступен в Биткойне, за одним исключением. Смарт-контракты не поддерживаются собственным блокчейном Биткойна, который продолжает использовать ограниченный язык программирования сценариев. Taproot представляет расширенные функции, доступные только с решениями масштабирования уровня 2 и сайдчейнами.
Боковые цепи и протоколы уровня 2 размещают dApps на различных рынках, таких как DeFi, невзаимозаменяемые токены и экосистема gamefi.
Три известные компании, создающие решения DeFi на основе биткойнов
1. Bitcoin DeFi, построенный на стеках
**Стеки, как и Биткойн, представляют собой независимый уровень блокчейна. **Стеки и сеть Биткойн связаны посредством процесса, называемого «Доказательство перевода». Майнеры должны отправлять биткойны в сеть Биткойн для майнинга стеков. Сетевые транзакции для нескольких стеков могут соответствовать одной транзакции в сети Биткойн.
В блокчейне Stacks возможны различные приложения DeFi: от «складывания» токенов Stacks для получения вознаграждений в биткойнах до изучения децентрализованных приложений, которые предлагают знакомые стратегии DeFi, такие как ставки и выращивание доходности.
2. Биткойн DeFi, построенный на Rootstock
Блокчейн RSK работает как сайдчейн блокчейна Биткойн, а его служебный токен — Smart Bitcoin (RBTC). В блокчейне RSK RBTC используется для оплаты комиссий за смарт-контракты, точно так же, как ETH используется для оплаты комиссий в блокчейне Ethereum.
**Цена RBTC привязана к стоимости Биткойна в соотношении 1:1. **Поскольку блокчейн RSK является боковой цепью Биткойна, между RBTC и BTC существует двусторонняя привязка, и эти два актива могут передаваться туда и обратно между двумя сетями блокчейнов и являются взаимозаменяемыми.
3. Bitcoin DeFi построен на Mintlayer
Mintlayer — это решение масштабируемости уровня 2 для Биткойна, поддерживающее смарт-контракты, такие как DeFi, NFT и DEX. Думайте об этом как о конкуренте Ethereum с безопасностью Bitcoin.
**Он предназначен для обеспечения долгосрочной инфраструктуры для разработки и развертывания DeFi в сети Биткойн и Lightning Network. **Это протокол платежей уровня 2, предназначенный для обеспечения микроплатежей на флагманском блокчейне.
Mintlayer, как и Ethereum, — это платформа, на которой разработчики могут запускать свои децентрализованные приложения, раскрывая и масштабируя весь потенциал Биткойна. Это решает все три проблемы, с которыми сталкивается DeFi в Биткойне.
токен WBTC
Wrapped Bitcoin был выпущен 26 октября 2018 года и запущен в эксплуатацию 31 января 2019 года. Проект Wrapped Tokens (частью которого является WBTC) был создан в результате сотрудничества трех организаций: BitGo, Kyber Network и Ren.
Wrapped Bitcoin — это токенизированный биткойн, работающий на блокчейне Ethereum.
WBTC соответствует базовому стандарту совместимости ERC-20 блокчейна Ethereum. Это позволяет ему полностью интегрироваться в экосистему децентрализованных бирж, услуг крипто-кредитования, рынков прогнозирования и других приложений DeFi с поддержкой ERC-20.
Преимущества WBTC
Более высокая скорость транзакций
Обернутый биткойн не работает в сети биткойн. Следовательно, их скорость блоков и скорость сети основаны на блокчейне Ethereum, а не на Биткойне. Ethereum требует меньше времени для проверки блоков, которые будут добавлены в блокчейн, поэтому транзакции в сети происходят быстрее.
Таким образом, WBTC помогает своим держателям проводить транзакции быстрее, чем настоящий биткойн.
бюджетный
**Комиссия за транзакции в Ethereum ниже, чем в Bitcoin, что стимулирует разработчиков использовать сеть. **Следовательно, держатели WBTC могут торговать по более низкой цене, чем держатели BTC.
Например, если пользователь планирует совершить несколько переводов средств, он предпочтет использовать WBTC, поскольку будет платить комиссию за каждую транзакцию. Разница в комиссиях обусловлена уровнем перегрузки Биткойна. Транзакции в сети Биткойн блокируются, что приводит к более высоким комиссиям за клиринг блоков, в то время как скорость клиринга в Ethereum выше.
совместимость
**WBTC предоставляет возможность быстро передавать личные криптоактивы между блокчейнами. **Проблемы совместимости были постоянной и пугающей проблемой для пользователей криптовалюты, особенно для тех, кто работает в сфере DeFi.
Однако завернутые криптовалюты, включая WBTC, являются жизнеспособным решением этой проблемы благодаря их совместимости. Эта функция означает использование
Нет необходимости продавать часть своих биткойн-активов, чтобы получить доступ к сервисам DeFi на Ethereum. В любой момент они могут вывести свои токены, если захотят, даже после «обмена» их на токены Ethereum.
Что отличает Биткойн и DeFi?
Разницу между Биткойном и DeFi лучше всего объяснить, сравнив электронную почту с Интернетом.
Когда Интернет впервые открылся для публики, он позволял использовать только электронную почту. Люди думают, что Интернет использует молниеносную технологию для общения друг с другом.
Однако по мере развития и распространения Интернет-технологий в течение следующих нескольких лет все поняли, что это не ограничивается только электронной почтой, а представляет собой целый новый мир безграничных возможностей.
Точно так же было здорово, когда мир блокчейнов сосредоточился только на Биткойне. Это очень популярно. Это позволяет им анонимно зарабатывать деньги самостоятельно посредством P2P-переводов. Однако нам потребовалось менее десяти лет, чтобы раскрыть истинный потенциал этой технологии.
Это не просто функция, которая делает платежи в блокчейне быстрее и дешевле. Это полноценная система, в которой вы можете делать все, что требует денег. Он освобождает людей от банков и финансовых учреждений.
Что объединяет Биткойн и DeFi?
Базовая технология, блокчейн, объединяет Биткойн и DeFi. Несмотря на различия, важно помнить, что Биткойн отличается от DeFi. Его следует рассматривать как неотъемлемую часть более широкой децентрализованной финансовой системы.
Люди могут использовать реальные деньги только для выполнения некоторых специальных операций с поддержкой DeFi.
Поскольку бумажные или бумажные валюты, такие как доллары или евро, связаны с банками и централизованными организациями, они напрямую нарушают принципы DeFi. Таким образом, Биткойн и другие криптотокены – цифровые средства сбережения – могут использоваться в качестве валюты управления в мире DeFi.
Зачем нам нужен DeFi в Биткойне?
Флагманская криптовалюта в основном используется как средство сбережения и, в меньшей степени, как способ оплаты. Разрешив DeFi, Биткойн повышает свою полезность, одновременно привлекая более широкую базу пользователей.
Однако децентрализованное финансирование требует безопасности и гарантий, которыми обладает Биткойн, и именно это ценит большинство инвесторов и пользователей DeFi. Иногда протоколы DeFi теряют средства пользователей из-за хакеров, что приводит к потере доверия.
DeFi на биткойнах решает эти проблемы, одновременно повышая доверие к различным решениям, делая их более привлекательными для потенциальных разработчиков и инвесторов.
Проблемы, стоящие перед DeFi в биткойнах
DeFi на биткойнах сталкивается с тремя основными проблемами, а именно:
Масштабируемость
совместимость
Безопасность
Биткойн в настоящее время является одним из самых медленных блокчейнов на рынке со скоростью обработки около 7 TPS. Ethereum может обрабатывать около 12-15 TPS, а Cardano и Polkadot могут обрабатывать до 1000 TPS. Для тех, кто ищет хостинговую сеть для своей платформы DeFi. Масштабируемость является важным фактором для разработчиков, и данные Биткойна необходимо лучше сравнивать.
Текущая реализация Биткойна может быть более масштабируемой из-за ограниченного языка сценариев. Напротив, его конкуренты, такие как Ethereum, созданы с нуля, чтобы их можно было компоновать.
В результате разработчики DeFi склонны рассматривать конкурентов Биткойна как предпочтительные протоколы для запуска приложений. Эти протоколы упрощают разработку, поскольку обеспечивают доступ к широкому спектру легко совместимых ресурсов, бесплатны в использовании и соответствуют различным внутренним стандартам кодирования.
**Хотя эти блокчейны второго уровня полагаются на проверенную инфраструктуру безопасности Биткойна, они создают риски безопасности, аналогичные тем, с которыми сталкиваются другие децентрализованные приложения и платформы децентрализованных приложений в сетях конкурентов Биткойна. **Уязвимости смарт-контрактов представляют собой значительный риск, с которым сталкивается каждый инвестор, и разработчики должны учитывать их, прежде чем взаимодействовать с ними.
Большинство платформ и приложений DeFi в сети Биткойн являются новыми, а это означает, что они еще не были полностью протестированы, проверены и улучшены для обеспечения безопасности активов, которыми они управляют.
Биткойн, уровень 2
Все начинается с порядковых номеров. Порядковые номера — это способ размещения NFT на Биткойне. Эта история началась несколько недель назад, когда к власти пришли биткойн-панки.
Многие фонды пытаются получить доступ к нему, и ожидается, что эта тенденция продолжится. Yuga Labs также объявила о выпуске серии Ordinal.
Поскольку STX должен был стать слоем поверх Биткойна и поддаваться регулированию, возникла концепция слоя BTC.
Badger анонсирует биткойн, поддерживаемый LSD. Биткойн, поддерживаемый LSD, будет называться eBTC. Он будет обеспечен ETH с ликвидным обеспечением и номинирован в BTC, аналогично тому, как DAI поддерживается многими активами, но номинирован в долларах США.
Спустя более 6 месяцев я рад поделиться обзором eBTC, нового протокола, над созданием которого усердно работали Badgers. Метить высоко;
Самый децентрализованный BTC в DeFi
Самый эффективный способ занять BTC без комиссий
Самостоятельная утилита, основанная на ставках ETH
Проекты с выдающимся потенциалом
Помимо Ordinals и биткойнов, поддерживаемых LSD, стоит упомянуть несколько проектов, таких как:
Сеть Биткойн и Рен
Ren Protocol (ранее Republic Protocol) был основан в 2017 году и ориентирован на надежную внебиржевую торговлю. Братья OTC могут понимать P2P-транзакции и не влиять на рыночную цену торговых токенов.
Однако Ren Protocol сменил название и получил свое название сегодня. Цель — сосредоточиться на разработке функциональной совместимости — платформы, которая позволит вам безопасно торговать токенами между различными блокчейнами. Ненадежный и децентрализованный.
Проект запустил свою основную сеть в мае 2020 года, что позволило конвертировать BTC, Bitcoin Cash и Zcash в сеть ERC 20 с помощью механизмов виртуальных машин Wrapped и Ren.
ЗероДАО
ZeroDAO — это протокол обмена сообщениями, который соединяет такие активы, как Bitcoin/Zcash и Ethereum.
Чтобы интегрировать экосистему Ethereum со слоем Биткойн, вам нужен надежный способ передачи активов из Биткойна в Эфириум. ZeroDAO ранее был основан на технологии Ren.
Теперь, когда выпуск Ren прекращен, ZeroDAO разрабатывается с нуля и скоро будет запущен (сеть нулевого уровня).
В ZeroDAO нет токенов. Будет возможность заработать роли в их Discord, чтобы обеспечить стимулы для ZeroDAO. Вы можете рассказать им об истории BTC-Fi, помогая им в общественных работах.
В целом, BTC-Fi используется для создания самых разных вещей. Нравится вам это или нет, но это происходит. Если мы обратим внимание, это может привести к новым возможностям.
в заключение
Существует постоянная потребность в инновациях для преодоления барьеров или проблем, которые препятствуют их широкому внедрению. Одним из таких нововведений является обернутая криптовалюта.
Биткойн — самая безопасная открытая сеть, одна из самых известных и надежных. В результате он становится все более привлекательным для разработчиков и инвесторов DeFi.
Однако по мере роста пространства Bitcoin DeFi еще неизвестно, станет ли он достаточно популярным, чтобы заменить Ethereum в качестве предпочтительной платформы для развертывания dApp.
В целом, BTCFi используется для создания самых разных вещей. Нравится вам это или нет, но это происходит. Если мы сосредоточимся на этих проектах, это может открыть новые возможности.