Основные выводы
Мошенничество с денежными переводами является распространенной угрозой для пользователей криптовалюты. Они могут происходить в двух сценариях: P2P-торговля или повседневные транзакции при покупке товаров или услуг.
Всегда убедитесь, что вы торгуете на надежной P2P-платформе с надежными мерами безопасности и что ваш контрагент является надежным лицом или организацией.
Вы стали жертвой мошенничества? Немедленно сообщите об инциденте в соответствующие правоохранительные органы и в службу поддержки Binance.
Узнайте, как выявить и избежать мошенничества с денежными переводами в криптовалюте, из последнего выпуска нашей серии «Знай свое мошенничество».
В мошенничестве с денежными переводами преступники пытаются обманом заставить жертв отправить им деньги под ложным предлогом. Подобные мошенничества обычно происходят по двум типам сценариев:
Одноранговая (P2P) торговля. На одноранговых (P2P) торговых площадках покупатели и продавцы могут напрямую взаимодействовать друг с другом, чтобы договориться о ценах, способах оплаты и количестве криптовалюты, подлежащей обмену. Хотя P2P-торговля криптовалютой предлагает больший контроль над процессом, чем любой другой метод торговли, она по-прежнему сопряжена с собственными рисками — например, мошенники пытаются украсть ваши деньги.
Сделки с товарами или услугами. Будьте осторожны, если вы принимаете криптовалюту в качестве формы оплаты. Мошенники выделяют таких людей, как вы, с помощью сфабрикованных электронных писем, в которых говорится о задержках или требуется «депозитная комиссия» для завершения транзакции.
В этой статье мы рассмотрим, как обычно происходит мошенничество с денежными переводами, рассмотрим некоторые примеры из реальной жизни и обсудим, как вы, как пользователь, можете выявить и избежать такого мошенничества.
Как работает мошенничество с денежными переводами?
Нахождение цели
Мошенники обычно находят своих жертв в социальных сетях или на криптовалютных платформах. Они могут предложить цену, значительно превышающую рыночную, ничего не подозревающему пользователю, пытающемуся продать свою криптовалюту. Или они определят продавцов, которые принимают криптовалютные платежи в обмен на товары или услуги.
Завоевание доверия
Чтобы завоевать доверие жертвы, мошенники будут использовать различные уловки, например создавать поддельные документы, подтверждающие оплату, или выражать аномально сильную заинтересованность в покупке товаров или услуг продавца.
Побуждающее действие
В мошеннических P2P-сделках мошенники обычно оказывают давление на свою цель, чтобы она как можно скорее выпустила криптовалюту. Это подтверждается многочисленными скриншотами или документами предполагаемого «банковского перевода». Зачастую мошенник инициирует банковский перевод и отзывает его сразу же после получения криптовалюты от P2P-продавца.
Если транзакция связана с товарами или услугами, мошенник предоставит жертвам «доказательство» перевода криптовалюты, а затем отправит поддельные электронные письма с заявлением о задержке перевода. Затем мошенник попросит жертву вернуть «дополнительную криптовалюту» или заплатить «комиссию за перевод», обещая, что ожидающий перевод будет завершен в ближайшее время.
Закрытие аферы
Жертва передает свою криптовалюту мошеннику только для того, чтобы обнаружить, что скриншоты или документы были поддельными или что мошенник отменил банковский перевод.
В сценарии, который предполагает оплату товаров или услуг в криптовалюте, мошенник обманывает жертву после получения «возврата» или «комиссии за перевод». К тому времени, когда жертва поймет, что скриншоты, документы и электронные письма были фальшивыми, будет уже слишком поздно.
См. два примера в действии
Пример 1: Торговля криптовалютой
Криптотрейдер P2P, которого мы назовем Марком, получает заказ от потенциального «покупателя». Затем «покупатель» предоставляет поддельный счет на банковский перевод, оказывая давление на Марка, чтобы он немедленно выдал криптовалюту, прежде чем Марк получит подтверждение получения денег от своего банка. Марк уступает, но позже обнаруживает, что банковский перевод был отменен. Поскольку криптовалюта уже отправлена мошеннику, Марк остался с пустыми руками.
Пример 2: Покупка произведений искусства
К художнику, которого мы назовем Джеймсом, обращается коллекционер, интересующийся его работами. Они заключают сделку, и контрагент утверждает, что перевел 700 долларов в обмен на картину. Он убеждает Джеймса, что платеж приостановлен из-за «обновления учетной записи».
Мошенник просит Джеймса вернуть 200 долларов, утверждая, что ему нужны деньги, пока его 700 долларов заблокированы в ожидании перевода. Полагая, что он получит средства после завершения «обновления счета», Джеймс подчиняется. В конце концов Джеймс понимает, что все претензии «коллектора» были фальшивыми и что мошенник не будет возвращать его 200 долларов.
Советы, как защитить себя от мошенничества с денежными переводами
Проверьте свой аккаунт
Всегда убедитесь, что правильная сумма средств была успешно переведена на ваш счет, прежде чем выпускать криптовалюту в транзакции P2P. Мошенники часто отменяют перевод после отправки скриншота.
Остерегайтесь поддельных снимков экрана, документов или электронных писем.
Мошенники часто используют сфабрикованные скриншоты, документы и электронные письма, чтобы обмануть вас. Тщательно проверьте законность доказательств, прежде чем публиковать свою криптовалюту.
Используйте надежную платформу
Убедитесь, что используемая вами P2P-платформа имеет систему для модерации транзакций, хранения денег на условном депонировании и поддержки пользователей, сталкивающихся с трудностями. Binance P2P имеет надежные меры безопасности, включая строгие проверки «знай своего клиента» (KYC) и услугу условного депонирования, чтобы защитить пользователей от мошенничества и мошеннических действий.
Подтвердите своего контрагента
P2P-платформы и обычные сайты электронной коммерции часто показывают обзоры и рейтинги физических или юридических лиц, с которыми вы торгуете. Будьте осторожны, если в их профиле нет отзывов или необычно большое количество отзывов с высшим баллом. Если вы P2P-криптотрейдер, у Binance P2P есть большой выбор «проверенных продавцов», которые мы строго проверяем, и которых можно легко определить по желтой галочке рядом с их именем пользователя.
Для получения дополнительной информации о том, как оставаться в безопасности при торговле P2P, вы можете прочитать следующее руководство от Binance Academy: Как оставаться в безопасности при одноранговой (P2P) торговле.
Если вы стали жертвой крипто-мошенничества с денежными переводами
Если вы стали жертвой мошенничества, немедленно примите меры, чтобы защитить свои финансы. Закройте свои банковские и финансовые счета и смените пароли для всех своих учетных записей, включая электронную почту и социальные сети.
Сообщите о происшествии в полицию и предоставьте все необходимые подробности. Поделитесь всей собранной вами информацией, включая доказательства любого взаимодействия с мошенником, например платежные документы, которые они вам отправили. Binance тесно сотрудничает с правоохранительными органами, и наше сотрудничество регулярно приводит к обнаружениям и конфискациям. Хотя возврат ваших денег далеко не гарантирован, в большинстве случаев это единственный шанс вернуть украденные средства.
Если ваша учетная запись Binance взломана, отключите ее и следуйте инструкциям, описанным в этом руководстве: Как сообщить о мошенничестве в службу поддержки Binance. Если вы подозреваете, что ваш торговый контрагент на Binance P2P может быть мошенником, немедленно обратитесь в нашу службу поддержки.
Будьте осторожны с «службами восстановления». Хотя некоторые могут предлагать законную помощь, многие дают ложные обещания или требуют авансовых платежей. Не дайте себя обмануть дважды.
Мы также призываем всех пользователей, как новых, так и опытных, прочитать нашу серию статей о борьбе с мошенничеством, чтобы лучше подготовиться к распространению мошенничества с криптовалютой.
Дальнейшее чтение
Знай свое мошенничество
Знай свое мошенничество: как распознать поддельные торговые сайты
Знай свое мошенничество: как распознать и избежать схем Понци