Чтобы быть успешным инвестором в криптовалюту, вам необходимо иметь хороший портфель криптовалют. Какой бы ни была ваша стратегия, хороший портфель сведет к минимуму вашу подверженность риску (в соответствии с вашим аппетитом к риску) и откроет возможности получения прибыли.
Однако построить успешный портфель криптовалют непросто, особенно в условиях высокой волатильности рынка криптовалют, и гарантировать это невозможно. В этой статье мы покажем вам, как создать инвестиционный портфель криптовалют путем диверсификации наиболее ЭФФЕКТИВНЫМ способом, помогая минимизировать риски и увеличить ваши шансы на получение большого количества потенциальных инвестиций.
Как создать лучший портфель криптовалют
Как диверсифицировать свой криптовалютный портфель
Инвестирование в криптовалюту требует диверсификации портфеля. Это помогает минимизировать риски, связанные с волатильностью рынка криптовалют. Однако невозможно гарантировать полное устранение риска. Тщательное исследование, оценка проекта и управление рисками важны для успеха в инвестировании в криптовалюту.
Чтобы диверсифицировать свой инвестиционный портфель, распределение криптовалюты будет зависеть от размера вашего капитала и личных инвестиционных целей. Вот что вам следует иметь в виду:
Выделяйте больше средств на лучшие криптоактивы, такие как Биткойн и Эфириум, поскольку они, как правило, менее волатильны в цене.
Диверсифицируя свой портфель, будьте осторожны с монетами, которые сильно коррелируют друг с другом. Это означает, что эти монеты имеют тенденцию меняться в цене вместе (например, в одной экосистеме, в одном секторе). Цель состоит в том, чтобы распределить средства по разным валютам, чтобы минимизировать риск. Если все монеты в портфеле движутся в одном направлении, диверсификация становится бессмысленной. В этом случае лучше всего инвестировать в одну монету.
Вот лучшие способы помочь вам диверсифицировать свой инвестиционный портфель:
Диверсификация по рыночной капитализации
По этому критерию криптовалюты можно разделить на три основных типа:
Большая капитализация: это криптовалюты с рыночной капитализацией, превышающей 10 миллиардов долларов. Эти цифровые активы считаются более стабильными, чем криптовалюты средней и малой капитализации, из-за их тенденции к более низкой волатильности цен. Примерами криптовалют с большой капитализацией являются Биткойн и Эфириум.
Средняя капитализация: это криптовалюты с рыночной капитализацией от 1 до 10 миллиардов долларов. Эти цифровые активы обычно имеют более высокую волатильность, чем криптовалюты с большой капитализацией, но также предлагают более высокий потенциал роста.
Низкая капитализация: это криптовалюты с рыночной капитализацией менее 1 миллиарда долларов, которые очень волатильны. Их часто считают рискованными инвестициями, поскольку они могут привести к резким колебаниям цен (однако они также предлагают возможность получения высокой прибыли).
Диверсификация по вариантам использования
Этот подход к диверсификации предполагает, что вам следует рассмотреть возможность использования различных типов токенов в своем портфеле. Это требует от вас рассмотрения токеномики перед инвестированием. Вот несколько вариантов использования:
Активы сбережения: это активы, которые со временем дорожают и не теряют стоимости, как бумажная валюта. Например, Биткойн считается средством сбережения из-за его ограниченного предложения и возможности сокращения вдвое.
Деньги для оплаты: Электронные валюты, такие как Bitcoin, Litecoin, Bitcoin Cash, в основном используются для оплаты транзакций.
Стейблкоин: это тип валюты, стоимость которой фиксирована или привязана к бумажным деньгам, таким как доллары США или золото. Стейблкоины могут быть безопасной ставкой на медвежьих рынках, поскольку вы можете конвертировать другие активы в стейблкоины.
Утилитные токены: это токены в блокчейне смарт-контрактов, используемые в качестве ключей к услуге или продукту. Их можно использовать для оплаты комиссий за транзакции при взаимодействии с децентрализованными приложениями (DApps) в блокчейне.
Токен безопасности: представляет собой традиционные ценные бумаги, такие как акции и облигации, в блокчейне, подлежащие регулированию со стороны регулирующих органов.
Токен управления: используется для голосования по направлению и развитию протокола. Владельцы токенов управления имеют право участвовать в принятии операционных решений проекта.
Кроме того, существуют другие типы токенов, такие как NFT (невзаимозаменяемые токены) и монеты конфиденциальности. Некоторые монеты могут иметь несколько вариантов использования, например, являясь токенами управления и служебными токенами, которые также можно использовать для ставок и получения прибыли.
Диверсификация по отраслям/областям
Базовой технологией, которую используют криптовалюты, является блокчейн, и Ethereum вывел эту технологию на новый уровень благодаря разработке смарт-контрактов. Это позволяет заключать соглашения без необходимости привлечения третьей стороны и создает среду, благоприятную для создания децентрализованных приложений (dApps) на ее платформе. Блокчейн открыл двери для внедрения во многих различных отраслях. Например, децентрализованные финансы (DeFi) — это быстрорастущая отрасль, которая опирается на блокчейн и устраняет зависимость от третьих сторон.
Помимо Ethereum, существует множество других блокчейнов, которые ориентированы на безопасность, масштабируемость и производительность. Каждый из этих блокчейнов имеет свой собственный встроенный протокол и может иметь свои собственные токены. Это создает диверсификацию по отраслям и секторам, и если вы инвестируете в отрасли, которые будут в авангарде следующего ралли криптовалют, вы получите преимущество.
Вот некоторые известные области, отрасли и тенденции, на которые вы можете обратить внимание:
DeFi: децентрализованные финансы
DEX: децентрализованная биржа
Web3, SocialFi, NFTfi...
Уровень-1, Уровень-2, Омникан...
Gamefi, Metaverse, XtoEarn...
Это показывает потенциал технологии блокчейна для применения во многих различных областях и открывает множество разнообразных инвестиционных возможностей.
Что следует учитывать при создании качественного инвестиционного портфеля в криптовалюте
Исследование монет для инвестирования является важной частью создания портфеля криптовалют. Вот несколько предложений и вопросов, которые следует учитывать при выборе проектов при поиске вариантов инвестирования:
Рыночная толерантность: способна ли монета выдерживать периоды непрерывного падения рынка?
Общая рыночная стоимость: рассчитайте общую рыночную стоимость монеты (общее предложение * текущая цена), чтобы увидеть, существует ли риск инфляции, поскольку проект разблокирует больше монет в будущем.
Мотивация команды проекта. Рассмотрим команду разработчиков проекта: достаточно ли у них мотивации для продолжения разработки проекта? Наблюдайте за социальной, публичной информацией и реакцией команды на неудачу, а также за ее дорожной картой.
Подходит для следующего повышения цен: подходит ли история проекта для следующего повышения рыночной цены? Есть ли какие-то особые факторы, которые могут ускорить рост стоимости этой монеты?
Позиция в экосистеме: имеет ли монета лидирующие позиции в определенной области? Существует ли лидирующее в отрасли признание и позиционирование?
В разработке и использовании: Проект разрабатывается и применяется на практике? Растет ли использование и внедрение технологии монет?
Конечно, необходимо провести более детальное исследование и оценку, включая как технический, так и фундаментальный анализ.
Пример криптопортфеля (от 1000 до 100 000 долларов США)
Справочник для новичков (1000 долларов США)
Это безопасный инвестиционный портфель криптовалют, слегка ориентированный на BTC и ETH — две ведущие криптовалюты на рынке. Он включает в себя 3 монеты с большой капитализацией (BTC, ETH, BNB) и 3 монеты со средней капитализацией (FIL, UNI, ATOM). Монет с низкой капитализацией нет, так как эта категория должна ограничивать уровень риска.
Средняя категория (10 000 долларов США)
Здесь мы добавим еще два проекта в наше портфолио STX и AR.
Премиум-портфель (100 000 долларов США)
Этот портфель немного более агрессивен: 50% составляют лидеры рынка и дальнейшая диверсификация в игры в формате Web3 и социальные сети.
краткое содержание
Сочетание создания портфеля криптовалют со стратегией периодических покупок (усреднение долларовой стоимости — DCA) — разумный подход. DCA помогает снизить риск покупки в неподходящее время, периодически распределяя покупки небольших или равных объемов криптоактивов.
Кроме того, очень важно быть в курсе последних новостей и тенденций, касающихся монет и рынков. Рынок криптовалют часто сильно и быстро колеблется, поэтому обновление информации поможет вам лучше понять проекты, в которые вы инвестируете, и сможете принимать решения на основе самой последней информации.
Наконец, самое главное — всегда продолжать тщательно оценивать проект, прежде чем принимать решение об инвестировании. Это гарантирует, что вы четко понимаете проект, его потенциал и связанные с ним риски, прежде чем принимать инвестиционное решение.
Желаю вам успехов в создании своего инвестиционного портфеля в криптовалюту и всегда достижения желаемых результатов!
Синтетический Алиниекс