На фоне продолжающегося банковского кризиса в США финансовые регуляторы продолжают проверять крупные традиционные финансовые компании, такие как HSBC и Scotiabank.
Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) предъявила подразделению HSBC по ценным бумагам HSBC Securities (HSI) и инвестиционной дочерней компании Scotiabank Scotia Capital штрафные санкции за нарушение ведения учета.
HSI согласилась выплатить 15 миллионов долларов для урегулирования спора с SEC, а Scotia Capital согласилась выплатить 7,5 миллионов долларов. Кроме того, Скотия заплатила 15 миллионов долларов для урегулирования сборов Комиссии по торговле товарными фьючерсами США.
Объявляя эту новость 11 мая, Комиссия по ценным бумагам и биржам США заявила, что банки не выполнили требования по ведению учета для дилеров, зарегистрированных регуляторами рынка США.
Властям стало известно, что сотрудники HSBC и Scotiabank, в том числе старшие сотрудники, использовали несанкционированные каналы связи, такие как текстовые сообщения и WhatsApp. SEC написала:
«Управляющие директора и старшие руководители, ответственные за надзор за младшими сотрудниками, сами не соблюдали политику фирмы, сообщая на своих личных устройствах о брокерско-дилерском бизнесе фирмы, используя не одобренные фирмой методы».
По мнению регулятора, неспособность HSI реализовать политику, запрещающую такое общение, привела к тому, что компания не смогла разумно контролировать своих сотрудников в соответствии с разделом 15(b)(4)(E) Закона о биржах.
«Ни одна фирма не поддерживала и не сохраняла значительную часть этих сообщений в нарушение федеральных законов о ценных бумагах», — отметила SEC.
HSBC и Scotiabank — лишь последние компании с Уолл-стрит, которым грозят штрафы из-за того, что их сотрудники используют личные устройства и приложения для обмена сообщениями. Сообщается, что в сентябре 2022 года власти США в таких случаях наложили штрафы на сумму почти 2 миллиарда долларов, наказывая фирмы за обсуждение сделок и личных приложений. В 2021 году регуляторы США начали широкое расследование использования личных мессенджеров, таких как WhatsApp, финансовыми фирмами.
И HSBC, и Scotiabank вряд ли можно назвать банками, очень дружественными к криптовалютам.
В марте 2023 года HSBC Holdings запретил покупки криптовалюты с помощью кредитных карт для розничных клиентов, присоединившись к растущему списку банков, которые ужесточают ограничения на цифровые активы. В 2021 году генеральный директор группы HSBC Ноэль Куинн написал статью, выступающую против криптовалют и стейблкоинов, одновременно поддерживая цифровые валюты центральных банков.
Хотя Scotiabank, как сообщается, разрешает транзакции с криптовалютных бирж, фирма также известна тем, что запрещает пользователям покупать криптовалюту. Некоторые онлайн-пользователи сообщили о проблемах с выводом или внесением биткойнов (BTC) с использованием своих учетных записей Scotia в июле 2022 года.