ТЛ;ДР
Протокол Венеры — это основанная на алгоритмах система денежного рынка в цепочке BNB. Целью проекта является предоставление пользователям возможности кредитовать и брать взаймы криптовалюту децентрализованным и безопасным способом.
Протокол не имеет разрешений, поэтому любой может начать использовать его, подключив криптокошельки, такие как MetaMask. Сообщество Venus Protocol владеет и контролирует протокол через свой собственный токен управления XVS, который можно разместить в хранилище протоколов Venus для получения вознаграждений в виде токенов.
Введение
Децентрализованные финансы (DeFi) начали предлагать все больше услуг, обычно связанных с традиционными финансами. С помощью протокола Venus пользователи могут без разрешения давать взаймы или брать взаймы пул активов, а поставщики залога могут получать выгоду от своих пассивных средств.
Однако вместо централизованной обработки транзакций игроком протокол автоматизирует процесс с использованием таких технологий, как смарт-контракты.
Что такое протокол Венеры и как он работает?
Протокол Венеры — это алгоритмический денежный рынок и протокол синтетической стабильной монеты. Традиционно денежный рынок является важной частью экономики, которая занимается удовлетворением потребностей в краткосрочных кредитах.
Однако теперь Venus вводит кредитование и займы децентрализованного финансирования (DeFi) в цепочку BNB. Это также позволяет поставщикам обеспечения чеканить собственные синтетические стейблкоины платформы (VAI) за счет чрезмерного обеспечения позиций.
Протокол Venus — это форк Compound и MakerDAO. Оба основаны на Ethereum: первый — протокол денежного рынка, а второй — протокол чеканки стейблкоинов. Venus объединяет эти функции в одну, позволяя пользователям использовать одно и то же обеспечение в рамках одной экосистемы, независимо от того, какую функцию они используют.
Вы можете думать о Протоколе Венеры как о среде кредитования без разрешений. Во-первых, это позволяет пользователям BNB Chain с незадействованной криптовалютой предоставлять залог в сеть. Во-вторых, пользователи, которым нужно больше, могут занять деньги, заложив криптовалюту с чрезмерным обеспечением. Кредиторы затем получают сложные годовые процентные ставки, а заемщики платят проценты по своим кредитам.
Процентные ставки по кредитованию и займам устанавливаются протоколом в виде кривой доходности, которая варьируется в зависимости от использования. Эти ставки автоматизированы в соответствии с требованиями конкретного рынка, например BNB или ETH. Однако процесс управления протоколом также устанавливает минимальные и максимальные уровни процентных ставок.
Чеканка синтетических стейблкоинов происходит с использованием vTokens из залога, который пользователи предоставляют протоколу Venus. Токены vToken представляют собой депонированное обеспечение — например, пользователи получают vUSDT за предоставление USDT, который они позже могут обменять на базовое обеспечение. Пользователи также могут заимствовать до 50% залоговой стоимости протокола из своих vToken для чеканки VAI.
Протокол Венеры определяет процентные ставки по стейблкоинам иначе, чем процентные ставки по кредитам и займам. Процентные ставки за чеканку фиксированы, и только процессу управления протоколом разрешено понижать и повышать эти ставки.
История Протокола Венеры
Протокол Venus был основан командой разработчиков проекта глобального эмитента криптовалютных кредитных карт Swipe с запуском Venus (XVS) в 2020 году. С самого начала он был направлен на преодоление разрыва между традиционными финансами и DeFi в сети BNB и предоставление пользователям альтернативное приложение, свободное от проблем, с которыми они столкнулись в Ethereum.
Хотя Swipe поддерживал разработку протокола Venus, для разработчиков или основателей не было предварительного майнинга токенов XVS. Таким образом, владельцы XVS имеют полный контроль над протоколом и токеном.
Протокол Венеры переопределяет свои правила в соответствии с предпочтениями сообщества. Например, обновление Venus V2 включало более высокие штрафы за ликвидацию VAI. Также были введены комиссии за чеканку VAI и вывод средств с платформы, которые были добавлены в казну резервов Venus. Кроме того, обновление включало в себя раздачу токена Venus Reward Token (VRT) текущим владельцам XVS в качестве награды.
Что возможно по Протоколу Венеры?
Протокол Венеры позволяет пользователям без разрешения давать взаймы и брать взаймы из пула активов. Пользователи также могут чеканить стейблкоины (VAI) с позициями с повышенным обеспечением и участвовать в управлении протоколом.
Кредитование
Пользователи могут давать взаймы и получать изменяющуюся доходность от активов, которые они поставляют. Протокол Venus создает пулы этих предоставленных взаймы криптовалют с помощью смарт-контракта и периодически распределяет по ним vTokens. Таким образом, протокол открывает неиспользованную стоимость, которая уже находится в цепочке BNB, но не имеет рынка кредитования, как у Биткойна и Лайткойна.
Заимствование
Протокол Венеры использует кредитную систему с чрезмерным обеспечением, которая требует от заемщиков внесения залога перед получением займа. Например, если залоговая стоимость Ethereum составляет 50%, пользователи могут занять до 50% стоимости своего собственного ETH. Затем они смогут иметь право голоса в отношении коэффициента обеспечения посредством процесса управления протоколом.
Однако, согласно официальному документу Протокола Венеры, стоимость залога обычно составляет от 40% до 75%. Пользователи должны проявлять осторожность, поскольку, если стоимость залога упадет слишком низко, их позиция будет ликвидирована.
Чеканка стейблкоинов
Цена чеканки и погашения синтетического стейблкоина VAI фиксирована на уровне 1 доллар США, хотя его цена все еще может колебаться в зависимости от спроса и предложения.
Пользователи протокола Venus могут чеканить стейблкоин, используя оставшееся обеспечение от предыдущих депозитов vToken. Более того, каждый может чеканить стейблкоины без центральных органов власти и использовать вновь выпущенные стейблкоины для таких целей, как получение дохода от других проектов DeFi.
Управление
Пользователи также могут влиять на будущее Протокола Венеры. Протокол полностью контролируется сообществом через токен управления XVS, который представляет собой токен BEP-20, который можно использовать для голосования.
Пользователи могут голосовать по ряду вопросов, связанных с протоколом, включая улучшения, добавление новых токенов в протокол, корректировку процентных ставок и резервирование делегирования графика распределения. Протокол Venus также планирует создать продукт под названием Venus Vault, который позволит пользователям блокировать токены управления, чтобы улучшить возможности протокола по борьбе с рисками и распределять вознаграждения за ставки.
Что делает Протокол Венеры уникальным?
Протокол Venus помогает объединить общие услуги финансового кредитования с децентрализованными протоколами на основе блокчейна, хотя он не первый, кто это делает — существуют приложения DeFi на базе Ethereum, в которых заблокированы активы на миллиарды долларов.
Однако у этих приложений есть свои болевые точки, такие как высокая стоимость, низкая скорость сети и отсутствие криптовалют из других блокчейнов (например, XRP и Litecoin). Протокол Venus отличается от многих других протоколов денежного рынка тем, что позволяет использовать предоставленное обеспечение не только для заимствований, но и для чеканки стейблкоинов.
Кроме того, пользователи могут получать доход от выпущенных токенов, в отличие от других протоколов, которые блокируют такие токены в смарт-контрактах без каких-либо преимуществ от базовых активов. Протокол Venus устраняет необходимость вывода собственных активов с денежного рынка для чеканки стейблкоинов.
В отличие от многих известных стейблкоинов, синтетические стейблкоины Venus Protocol обеспечены не традиционными финансовыми активами или бумажными деньгами, а корзиной других криптовалют. Более того, BNB Chain делает транзакции быстрыми и недорогими, обеспечивая при этом сеть упакованных токенов и ликвидность.
Заключительные мысли
Протокол Венеры объединяет денежный рынок и генерацию стейблкоинов в одном протоколе, что может принести пользу криптоэкосистеме за счет разблокировки обеспечения. Кроме того, скорость и низкие транзакционные издержки BNB Chain открывают доступ к этим финансовым продуктам каждому, у кого есть криптовалютный кошелек. Теперь люди во всем мире могут брать кредиты, зарабатывать проценты и предоставлять залог, а также чеканить стейблкоины по требованию.
дальнейшее чтение
Что такое Qtum (QTUM)?
Что такое полосовой протокол (BAND)?
Что такое НЕКСО (НЕКСО)?
Что такое БНБ?
