Краткое содержание
В торговле криптовалютами кредитное плечо означает использование заемного капитала для размещения сделок. Торговля с кредитным плечом может усилить вашу покупательную или продающую способность, позволяя вам торговать большими суммами. Таким образом, даже если ваш первоначальный капитал невелик, вы можете использовать его в качестве залога для сделок с кредитным плечом. Хотя торговля с использованием кредитного плеча может удвоить вашу потенциальную прибыль, она также сопряжена с высокими рисками, особенно на нестабильном рынке криптовалют. Будьте осторожны при использовании кредитного плеча для торговли цифровыми валютами. Это может привести к значительным потерям, если рынок будет двигаться в направлении, противоположном вашим сделкам.
введение
Торговля с кредитным плечом может сбивать с толку, особенно новичков. Но прежде чем пробовать кредитное плечо, необходимо понять, что это такое и как оно работает. В этой статье основное внимание будет уделено торговле с использованием кредитного плеча на рынках криптовалют, но большая часть информации также применима и к традиционным рынкам.
Что такое кредитное плечо в торговле криптовалютой?
Кредитное плечо означает использование заемного капитала для торговли криптовалютами или другими финансовыми активами. Это усиливает вашу покупательную или продающую способность, так что вы можете торговать с большим капиталом, чем у вас есть в настоящее время в вашем портфеле. Вы можете занять сумму, в 100 раз превышающую баланс вашего счета, в зависимости от торговой платформы криптовалюты, на которой вы торгуете.
Размер кредитного плеча указывается в виде соотношения, например 1:5 (5x), 1:10 (10x) или 1:20 (20x). Это показывает, во сколько раз ваш первоначальный капитал удваивается. Например, представьте, что у вас есть 100 долларов США на счете вашей торговой платформы, но вы хотите открыть сделку на 1000 долларов США в биткойнах (BTC). При 10-кратном кредитном плече 100 долларов будут иметь ту же покупательную способность, что и 1000 долларов.
Вы можете использовать кредитное плечо для торговли различными производными цифровыми валютами. Распространенные типы торговли с кредитным плечом включают торговлю с кредитным плечом, токены с кредитным плечом и фьючерсы.
Как работает торговля с кредитным плечом?
Прежде чем вы сможете занять деньги и начать торговать с кредитным плечом, вам необходимо внести средства на свой торговый счет. Первоначальный капитал, который вы предоставите, — это то, что мы называем «залогом». Требуемое обеспечение зависит от используемого вами кредитного плеча и общей стоимости позиции, которую вы хотите открыть (так называемая торговля с кредитным плечом).
Допустим, вы хотите инвестировать 1000 долларов США в Ethereum (ETH) с кредитным плечом 10x. Требуемая сделка по заимствованию составит 1/10 от 1000 долларов США, что означает, что на вашем счете должно быть 100 долларов США в качестве залога за заемные средства. Если вы используете кредитное плечо 20x, требуемое кредитное плечо будет меньше этого (1/20 от 1000 долларов США = 50 долларов США). Но имейте в виду, что чем выше кредитное плечо, тем выше риск ликвидации.
Помимо первоначального депозита с кредитным плечом, вам также необходимо поддерживать лимит кредитного плеча для ваших сделок. Когда рынок движется против направления вашей сделки и маржа падает ниже поддерживаемого лимита, вам нужно будет положить больше средств на свой счет, чтобы избежать ликвидации. Лимит также известен как маржа покрытия.
Кредитное плечо может применяться как к сделкам на покупку, так и к продаже. Открытие позиции на покупку означает, что вы ожидаете роста цены актива. Напротив, открытие позиции на продажу означает, что вы считаете, что цена актива упадет. Хотя это может показаться обычной спотовой торговлей, использование кредитного плеча позволяет вам покупать или продавать активы исключительно на основе вашего обеспечения, а не вашего баланса. Таким образом, даже если у вас нет никаких активов, вы все равно можете брать взаймы и продавать (открывать короткую позицию), если считаете, что рынок упадет.
Пример сделки на покупку с использованием кредитного плеча
Представьте, что вы хотите открыть позицию на покупку биткойнов на сумму 10 000 долларов США с кредитным плечом 10x. Это означает, что в качестве залога вы будете использовать 1000 долларов США. Если цена BTC вырастет на 20%, вы получите чистую прибыль в размере 2000 долларов США (за вычетом комиссий), что намного выше, чем 200 долларов США, которые вы бы получили, если бы торговали своим капиталом в 1000 долларов США без использования кредитного плеча.
Однако если цена BTC упадет на 20%, стоимость вашей сделки уменьшится на 2000 долларов. Поскольку ваш первоначальный капитал (эскроу) составляет всего 1000 долларов США, падение на 20% может привести к ликвидации (ваш баланс станет нулевым). Фактически, ваш счет может быть ликвидирован, даже если рынок упадет всего на 10%. Точная ликвидационная стоимость будет зависеть от используемой вами торговой платформы.
Чтобы избежать ликвидации, вам необходимо добавить больше средств в свой портфель, чтобы увеличить залоговое обеспечение. В большинстве случаев торговая платформа отправит вам запрос на заимствование сделки до того, как произойдет ликвидация (например, электронное письмо с сообщением о необходимости добавления дополнительных средств).
Пример сделки на продажу с использованием кредитного плеча
Теперь представьте, что вы хотите открыть сделку на продажу BTC на сумму 10 000 долларов США с кредитным плечом 10x. В этом случае вы одолжите BTC у кого-то другого и продадите их по текущей рыночной цене. Ваше обеспечение составит 1000 долларов США, но, поскольку вы торгуете с кредитным плечом 10x, вы можете продать биткойны на сумму 10 000 долларов США.
Предполагая, что текущая цена BTC составляет 40 000 долларов США, вы берете взаймы 0,25 BTC и продаете их. Если цена BTC упадет на 20% (до 32 000 долларов США), вы сможете выкупить 0,25 BTC всего за 8 000 долларов США. Это принесет вам чистую прибыль в размере 2000 долларов США (за вычетом комиссий).
Однако, если BTC вырастет на 20% до 48 000 долларов США, вам понадобятся дополнительные 2000 долларов США, чтобы выкупить 0,25 BTC. Ваша сделка будет ликвидирована, поскольку баланс вашего счета не превышает 1000 долларов США. Опять же, чтобы избежать ликвидации, вам необходимо добавить больше средств в свой портфель, чтобы увеличить залог до достижения цены ликвидации.
Зачем использовать кредитное плечо для торговли криптовалютами?
Как уже упоминалось, трейдеры используют кредитное плечо для увеличения размера своей сделки и потенциальной прибыли. Но, как показано в приведенных выше примерах, торговля с использованием кредитного плеча также может привести к гораздо более высоким потерям.
Еще одна причина, по которой трейдеры используют кредитное плечо, — это повышение ликвидности своего капитала. Например, вместо того, чтобы держать позицию с кредитным плечом 2x на одной торговой платформе, они могут использовать кредитное плечо 4x для поддержания того же размера позиции с меньшим обеспечением. Это позволит им использовать остальную часть своих средств в другом месте (например, торговать другим активом, хранить или предоставлять ликвидность децентрализованным биржам (DEX), инвестировать в невзаимозаменяемые токены и т. д.).
Как управлять рисками торговли с кредитным плечом?
Торговля с высоким кредитным плечом может потребовать меньше капитала для начала, но увеличивает шансы на ликвидацию. Если ваше кредитное плечо слишком велико, движение цены даже на 1% может привести к огромным потерям. Чем выше кредитное плечо, тем меньше вероятность возникновения волатильности. Использование низкого кредитного плеча дает вам большую погрешность в торговле. Вот почему Binance и другие платформы для торговли криптовалютой ограничивают максимальное кредитное плечо, доступное новым пользователям.
Стратегии управления рисками, такие как ордера стоп-лосс и ордера тейк-профит, помогают снизить потери при торговле с кредитным плечом. Вы можете использовать ордера стоп-лосс, чтобы автоматически закрывать сделку по определенной цене, что очень полезно, когда рынок движется в направлении, противоположном вашей сделке. Стоп-лосс ордера могут защитить вас от значительных потерь. Ордера тейк-профит противоположны; Его можно использовать для автоматического закрытия сделки, когда ваша прибыль достигнет определенного значения. Это позволяет вам обезопасить свою прибыль до того, как ситуация на рынке изменится.
На этом этапе вам должно быть ясно, что торговля с кредитным плечом — это палка о двух концах, которая может значительно умножить ваши прибыли и убытки. Это предполагает высокий уровень риска, особенно на нестабильном рынке цифровых валют. В Binance мы призываем вас торговать ответственно и нести ответственность за свои действия. Мы предлагаем такие инструменты, как уведомление о борьбе с зависимостью и функцию охлаждения, которые помогут вам взять под контроль свою торговлю. Всегда следует быть очень осторожным и не забывать проводить собственные исследования, чтобы понять, как правильно использовать кредитное плечо и планировать свои торговые стратегии.
Как использовать торговлю с кредитным плечом на Binance?
Вы можете использовать кредитное плечо для торговли криптовалютами на криптовалютных торговых платформах, таких как Binance. Мы покажем вам, как начать торговлю с кредитным плечом, но концепцию кредитного плеча можно встретить и в других видах торговли. Прежде чем мы начнем, вам понадобится заемный торговый счет. Следуйте нашей статье часто задаваемых вопросов, чтобы открыть кредитный торговый счет, если вы еще этого не сделали.
1. Перейдите в [Торговля] - [Портовая торговля] на верхней панели навигации.
2. Нажмите [BTC/USDT], чтобы найти пару, которую вы хотите использовать для торговли. Мы будем использовать торговую пару BNB/USDT.
3. Вам также необходимо будет перевести средства на свой заемный торговый кошелек. Нажмите [Передать обеспечение] под графиком ценового действия.
4. Выберите кошелек, на который вы хотите перевести средства, целевой торговый счет для заимствования и валюту для перевода. Введите сумму, затем нажмите [Подтвердить]. В этом примере мы переводим 100 долларов США на торговый счет взаимного заимствования.
5. Теперь идите к ящику справа. Выберите либо [3x взаимное движение], либо [10x изолированный]. В режиме кросс-трейдинга заимствования распределяются между вашими счетами-заемщиками, тогда как в изолированном режиме заимствование является независимым для каждой торговой пары. Подробнее о разнице между ними можно прочитать в нашей статье часто задаваемых вопросов.
6. Выберите [Купить] (сделка на покупку) или [Продать] (сделка на продажу) и тип ордера, например рыночный ордер. Нажмите [Занять], и вы заметите, что сумма в 100 долларов США, которую мы перевели на торговый счет «Заем», теперь утроилась и составила 300 долларов США.
7. Вы можете купить BNB с кредитным плечом, введя сумму USDT в поле [Всего] или сумму BNB для покупки в поле [Количество]. Вы также можете перетащить полосу ниже, чтобы выбрать процент баланса, доступный для использования. Затем вы увидите сумму, которую вы взяли взаймы для этой сделки. Нажмите [Купить BNB для скальповой торговли], чтобы открыть сделку.
Обратите внимание, что вы не сможете использовать весь доступный баланс, поскольку вам придется заплатить торговую комиссию. Система автоматически зарезервирует сумму торговой комиссии в зависимости от вашего VIP-уровня.
Заключительные мысли
Кредитное плечо позволяет вам легко начать работу с меньшими первоначальными инвестициями и возможностью получения более высокой прибыли. Однако кредитное плечо в сочетании с волатильностью рынка может привести к быстрой ликвидации, особенно если вы используете кредитное плечо 100x для торговли. Всегда торгуйте с осторожностью и оценивайте риски, прежде чем вступать в сделку с использованием кредитного плеча. Никогда не следует торговать деньгами, которые вы не можете позволить себе потерять, особенно при использовании кредитного плеча.