Ключевые моменты
Мошенничества с фиктивными инвестициями используют обещание высокой прибыли, чтобы заманить жертв вкладывать свои деньги.
Мошенники обычно используют четырехэтапный процесс: обнаружение, завоевание доверия, убеждение и закрытие сделки.
Сообщайте властям о мошенничестве, нацеленном на вас, меняйте скомпрометированные пароли и блокируйте все учетные записи, если вы переводили деньги.
Защитите себя от крипто-мошенничества, научившись выявлять и избегать мошеннических инвестиционных схем. Узнайте, как это сделать, в выпуске «Знай свое мошенничество» на этой неделе!
На первый взгляд они могут показаться искренними, утверждая, что являются финансовыми консультантами по криптовалюте, сотрудниками известных финансовых компаний или даже знаменитостями. Они обещают высокую прибыль с минимальным риском или даже без усилий с вашей стороны. На самом деле это инвестиционные мошенники.
Хотя инвестиционное мошенничество проявляется в различных формах, оно имеет один и тот же механизм: обещая жертвам чрезвычайно высокую прибыль, а затем уводя их деньги. Если вам нужно запомнить только одно, помните следующее: если это кажется надуманным — возможно, так оно и есть. Избегать.
Для начала давайте посмотрим, как обычно работают фальшивые инвестиционные мошенничества.
Четырехэтапный процесс
1. Поиск
Мошенники обычно находят потенциальные цели в популярных социальных сетях, таких как Facebook, Instagram или Twitter. Мошенники могут связаться с жертвами, выдавая себя за инвестиционного менеджера, дающего советы, или за кого-то богатого, который «случайно» отправил сообщение не тому человеку.
Однако мошеннические инвестиционные мошенничества не всегда просты. В социальных сетях мы можем встретить рекламу, в которой для продвижения своих услуг используются известные бренды или деятели, такие как Илон Маск. Затем эти объявления будут ссылаться на профессионально выглядящие веб-сайты, которым можно доверять.
2. Завоевать доверие
Мошенники начинают укреплять доверие к своим целям, делясь историями успеха в инвестировании, впечатляющими «отзывами» пользователей и фальшивыми отчетами о доходах. Некоторые мошенники заходят так далеко, что обсуждают такие темы, как здоровье, эмоциональное благополучие и даже члены семьи жертвы.
3. Убеждать
После периода «дружбы» — и «промывания мозгов» — мошенник завоевал доверие жертвы и переключит разговор на инвестиции и способы заработать большие суммы денег.
Наша команда также наблюдала несколько случаев, когда мошенники продвигали поддельное инвестиционное программное обеспечение, которое предлагало поддельные цены, возврат инвестиций и листинг монет. Более того, мошенники могут даже имитировать бычье движение с помощью поддельных графиков, чтобы соблазнить инвесторов вложить свои деньги.
4. Закрытие
Последний шаг — «закрытие транзакции». Зачастую, когда жертвы празднуют свою вновь заработанную прибыль, их деньги внезапно не могут быть сняты или счет «закрывается». С «инвестиционным менеджером» больше не удалось связаться, и в конце концов он перестал отвечать на сообщения.
На этом этапе объект стал жертвой мошенничества. Мошенник может даже попросить жертву предоставить дополнительные средства для помощи в процессе вывода средств.
См. два примера мошеннических действий
Вот два примера фальшивого инвестиционного мошенничества, произошедшего в реальном мире. Мы представляем их здесь в надежде, что пользователи смогут определить общие методы, закономерности и темы для разговоров, лежащие в основе мошенничества с инвестициями в криптовалюту.
Пример 1: Крипто-финансовый консультант
Пользователь, назовем его Марк, заполняет онлайн-форму о привычках и отношении к криптовалютам, которые он находит в киберпространстве. После этого ему позвонил мошенник, представившийся финансовым консультантом.
У них двоих были рабочие отношения в течение нескольких месяцев, они разговаривали и обменивались информацией каждый день. В конце концов мошенник завоевывает доверие Марка.
Однажды мошенник убеждает Марка инвестировать через платформу, которая обеспечивает 2% прибыли в день. Марк, который просто поверил в это, внес 5000 долларов США.
Деньги Марка увеличились, как и было обещано, в течение следующих нескольких дней. Мошенник призвал Марка вкладывать больше средств; Марк согласился и внес 30 000 долларов США. Неделю спустя Марк понял, что его обманули.
Пример 2: Знаменитости
Пользователь, назовем ее Люси, нашел в Facebook ссылку на «Квантовую торговую платформу искусственного интеллекта Илона Маска». Оказывается, Люси просто нужно внести криптовалюту, и ИИ сделает за нее торговлю.
После обращения в «AI Quantum Trading Platform» Люси внесла первоначальный депозит в размере 250 долларов США. Начинается торговля, и прибыль быстро увеличивается. Люси была убеждена, что «инвестирование» 5000 долларов в платформу окупится сторицей, и вложила деньги. Люси поняла, что ее обманули после того, как ее попытка вывода средств была заблокирована по мотивам «борьбы с отмыванием денег (AML)», требующим от нее уплаты депозитной комиссии в размере 30%.
Как защитить себя от мошенничества с фальшивыми инвестициями
Проведите собственное исследование (DYOR)
Каждый криптовалютный проект должен иметь официальный документ. Технический документ должен объяснить механику и токеномику проекта. Если кто-то убеждает вас инвестировать в проект, технический документ которого не имеет смысла или, что еще хуже, не существует, будьте осторожны.
Проведите проверку биографических данных компании, владельцев, директоров и членов команды. По крайней мере, выполните быстрый поиск в Google и руководствуйтесь здравым смыслом.
Спросите себя: есть ли у этого проекта настоящая команда? Какую проблему призван решить этот проект? Существует ли официальное сообщество пользователей, стоящее за проектом или продуктом?
Обеспечьте подлинность
Профессионально выглядящий веб-сайт, реклама или публикация в социальных сетях не указывают на реальную инвестиционную возможность. Преступники могут использовать и часто используют известные бренды, такие как Binance, или известных людей, чтобы представить свои мошенничества подлинными.
Остерегайтесь высокой доходности
Никакие финансовые вложения не могут гарантировать будущую прибыль. Ни один человек, алгоритм или проект не могут систематически и точно предсказывать рынок. Все, что обещает гарантированную прибыль, является красным флагом. Обратите пристальное внимание на утверждения типа «зарабатывайте 3% в день». Не обманывайтесь низкими цифрами, которые звучат убедительно: 3% в день равны 1095% в год – доход от очень неразумных инвестиций.
Избегайте нежелательных инвестиционных предложений
Эксперты по инвестициям или интересные люди, которые с вами связываются, скорее всего, мошенники. Помните: профессиональные мошенники каждый день общаются и флиртуют с сотнями или даже тысячами жертв.
Если есть хотя бы один человек, который инвестирует, это означает, что мошенник не теряет времени зря. Не поддавайтесь убеждению или принуждению принимать инвестиционные решения.
Защитите свою личную информацию
Подтвердите личность любого, кто говорит с вами об инвестициях, через официальные веб-сайты или социальные сети и никогда не раскрывайте свои личные данные или данные учетной записи кому-либо еще.
Если вы получили сообщение от кого-то с просьбой предоставить конфиденциальную информацию, например код или пароль 2FA, заблокируйте контакт и сообщите об этом властям.
Если вы стали жертвой мошенничества
Это действительно произошло. Не стесняйся. Стать жертвой мошенничества с криптовалютой может оказаться разрушительным, но действовать нужно быстро.
Если вы стали жертвой мошенничества в социальных сетях, подайте заявление в соответствующую платформу социальных сетей и сообщите об этом в местные органы власти.
Измените свой пароль и заблокируйте финансовые счета, если вы совершали платежи или переводы с помощью дебетовой/кредитной карты. Кроме того, криптомошенники часто продают украденные учетные данные другим лицам. Обязательно измените все имена пользователей и пароли, чтобы предотвратить худшие последствия.
Не доверяйте незнакомцам, которые обращаются к вам сразу после мошенничества, особенно если они предлагают вернуть вам деньги. Последующие мошенничества могут быть не связаны с предыдущим мошенничеством, например, предложение вернуть деньги после внесения авансового платежа.
Если ваша учетная запись Binance была взломана, немедленно свяжитесь с нами: Как сообщить о мошенничестве в службу поддержки Binance.
Дальнейшее чтение
(Академия) 8 распространенных мошенничеств с биткойнами и как их избежать
(Блог) Как распознать и избежать мошенничества со стороны обычных крипто-мошенников
(Блог) Знай свое мошенничество: полное руководство по наиболее распространенным мошенничествам с криптовалютой
(Блог) Binance сотрудничает с правоохранительными органами для запуска совместной кампании против мошенничества
Отказ от ответственности и предупреждение о рисках. Этот контент предоставляется вам «как есть» только для общих информационных и образовательных целей без каких-либо заявлений или гарантий. Этот контент не следует рассматривать как финансовый совет и не предназначен для предложения покупки какого-либо конкретного продукта или услуги. Цены на цифровые активы могут быть нестабильными. Стоимость ваших инвестиций может упасть или вырасти. Вы можете не вернуть вложенную сумму. Вы несете полную ответственность за свои инвестиционные решения. Binance не несет ответственности за любые убытки, которые вы можете понести. Не финансовый совет. Для получения дополнительной информации прочтите наши Условия использования и Предупреждение о рисках.