Что такое завернутый биткойн [WBTC]?
Wrapped Bitcoin — это токенизированная версия Биткойна (BTC), работающая на блокчейне Ethereum (ETH).
WBTC соответствует ERC-20 — базовому стандарту совместимости блокчейна Ethereum, что позволяет полностью интегрировать его в экосистему последнего, состоящую из децентрализованных бирж, служб криптокредитования, рынков прогнозирования и других приложений децентрализованного финансирования (DeFi) с поддержкой ERC-20. .
WBTC также поддерживается Биткойном в соотношении 1:1 через сеть автоматически отслеживаемых продавцов и хранителей, гарантируя, что его цена всегда привязана к Биткойну, и позволяет пользователям передавать ликвидность между сетями BTC и ETH в децентрализованном и автономный способ.
Впервые о Wrapped Bitcoin было объявлено 26 октября 2018 года, а официально запущен 31 января 2019 года.
Как создаются упакованные биткойны?
Создание Wrapped Bitcoin выводит ведущую в мире криптовалюту Биткойн в мир экосистемы DeFi Ethereum. Токен WBTC соответствует стандарту токенов ERC-20, при этом токены созданы для тех, кто хочет конвертировать BTC в WBTC.
Все подлежащие конвертации BTC хранятся у хранителя, который принимает участие в фактической чеканке и сжигании токенов на основе Ethereum. Когда WBTC сжигаются, пользователь может вернуть свой баланс BTC у хранителя. Во время майнинга пользователи отправляют BTC кастодиану на хранение и получают эквивалент в токенах WBTC. BitGo является крупнейшим хранителем Wrapped Bitcoin, и они будут добывать определенное количество WBTC и отправлять их на адрес продавца в Ethereum.
Пользователь, который хочет обменять wBTC на BTC, совершает сделку — через централизованную биржу или атомарный своп на децентрализованной бирже — для перевода средств продавцу. После завершения пользователь может использовать свои BTC/wBTC по своему усмотрению. Если WBTC конвертируется в BTC, соответствующий баланс Wrapped Bitcoin будет уничтожен посредством транзакции сжигания.
WBTC DAO состоит из руководящих членов, которые принимают решения о существенных обновлениях и изменениях протокола. Кроме того, эти участники могут выступать в качестве продавцов или хранителей, управляющих активами BTC.
Что вы можете сделать с WBTC?
Поскольку токены Wrapped Bitcoin соответствуют стандарту токенов ERC-20, их можно использовать в более широкой экосистеме Ethereum. Это включает в себя торговлю ими на децентрализованных биржах, таких как Uniswap, 1Inch, Sushiswap, а также изучение возможностей децентрализованного финансирования с помощью протоколов и платформ, поддерживающих WBTC.
Возможности DeFi для WBTC варьируются от кредитования и займов до фермерства, обмена токенов и пулов ликвидности. Различные протоколы и платформы поддерживают Wrapped Bitcoin, включая Aave, Balancer, Compound, MakerDAO. Некоторые из этих провайдеров могут выпускать собственные токены управления платформой в качестве дополнительного стимула.
Использование WBTC в качестве залога для кредита, обеспеченного криптовалютой, может стать важным вариантом для бизнеса. Кроме того, держатели WBTC могут получать проценты от предоставления ликвидности, хотя APY будет относительно низкой.
Другой вариант для WBTC — участие в маржинальной торговле, где Wrapped Bitcoin используется для маржинальной торговли Ethereum, стейблкоинами и другими токенами ERC-20. Пользователи используют WBTC для повышения безопасности средств во время торговли. Этот процесс полностью не связан с хранением и основан на технологии смарт-контрактов.
Кто являются основателями завернутого биткойна?
Проект Wrapped Tokens, частью которого является WBTC, не был основан отдельными лицами, а скорее представляет собой совместный проект трех организаций: BitGo, Kyber Network и Ren.
BitGo, основанная в 2013 году американским ученым-компьютерщиком и предпринимателем Майком Белше, представляет собой институциональную фирму по хранению цифровых активов, торговле и финансовым услугам. Помимо того, что BitGo является одним из разработчиков WBTC, он также является его первоначальным хранителем — организацией, которая владеет токенами WBTC и ключами, необходимыми для их большего количества.
Kyber Network — это протокол ликвидности в блокчейне, который позволяет интегрировать различные токены криптовалюты и приложения DeFi. Она была основана в 2017 году Лой Луу, Виктором Траном и Яроном Вельнером и базируется в Сингапуре. Вместе с Реном Kyber Network помогла создать WBTC и до сих пор выступает в качестве продавца в своей сети — учреждения, которое чеканит и сжигает токены WBTC для поддержания соотношения токенов к резервам BTC 1:1.
Как и Kyber, Ren — это компания, специализирующаяся на кросс-блокчейн-интеграции криптовалютных активов и приложений DeFi с помощью таких решений, как RenBridge, RenVM и других. Ее основали в 2017 году Тайян Чжан и Лунг Ван.