Оглавление
Введение
Мошенничество с раздачей подарков в социальных сетях
Схемы пирамид и Понци.
поддельное приложение
Фишинг
личная заинтересованность
Подведем итог
Введение
В современном мире цифровые валюты стали ценным активом, которого жаждут преступники. Цифровые валюты высоколиквидны и их легко переводить, что делает практически невозможным их снятие после завершения транзакции. В результате по цифровому пространству распространилась волна мошенничества, включая традиционные мошенничества, существовавшие десятилетиями, а также новые мошенничества, специально нацеленные на цифровые валюты.
В этой статье мы рассмотрим некоторые из наиболее распространенных мошенничеств с криптовалютой.
1. Мошенничество с раздачей подарков в социальных сетях
Сегодня в социальных сетях, таких как Twitter и Facebook, просто невероятно, насколько щедрыми кажутся все. Если вы посмотрите ответы на популярные твиты, вы обязательно обнаружите, что криптовалютная компания или знаменитость, которая вам нравится, дарят подарок. Другая сторона пообещает вам: если вы отправите им 1BNB/BTC/ETH, вы получите 10-кратную прибыль! Это похоже на небесное благословение, не так ли? Однако истории о пирогах в небе по своей сути невероятны. Многие из этих мошенничеств можно увидеть только благодаря этому здравому смыслу.
Маловероятно, что любая законная раздача потребует от вас сначала перевести определенную сумму денег. Следует с осторожностью относиться к таким сообщениям в социальных сетях. Эти учетные записи могут выглядеть похожими на знакомые вам учетные записи, но на самом деле это всего лишь метод мошенничества. Что касается десятков ответов с выражением благодарности в комментариях, то они также были размещены через фейковые аккаунты или ботов, что является обычным делом для реализации мошенничества с розыгрышем призов.
Достаточно сказать, что вам следует полностью игнорировать эти сообщения. Если вы действительно думаете, что эти сообщения правдивы, вы можете внимательно проверить введение информации и найти различия. Вскоре вы поймете, что профиль в Twitter или Facebook — фейк.
Даже если Binance или любая другая организация проведет розыгрыш призов, вас никогда не попросят сначала отправить деньги.
2. Пирамиды и схемы Понци
Схемы пирамид и схемы Понци немного отличаются, но в целом очень похожи, поэтому их объединяют в одну категорию. Оба типа мошенничества, описанные выше, требуют от участников использования огромной прибыли в качестве приманки для привлечения нижестоящих участников к продолжению присоединения.
Схема Понци
В схеме Понци вы можете услышать, что инвестиции — это гарантированная прибыль (это первый тревожный сигнал!). Часто это мошенничество маскируется под услугу управления портфелем. На самом деле не существует никакой волшебной формулы, и «прибыль», которую вы получаете, — это просто деньги других инвесторов.
Организатор добавляет вновь собранные средства инвесторов в денежный пул.Приток денежных средств поступает только от новых участников, а предыдущие инвесторы получают средства от новых участников. Этот цикл будет продолжаться по мере присоединения новых участников, и когда не останется денег для поддержания доходов инвесторов, мошенничество быстро рухнет.
Например, если организация обещает 10% возврат прибыли в течение месяца, после того как вы вложите 100 долларов, организатор приглашает другого клиента также инвестировать 100 долларов. Манипулятор использует эти вновь обретенные средства, чтобы выплатить вам 110 долларов в конце месяца. Затем ему нужно привлечь еще одного клиента, чтобы он присоединился и одновременно заплатил второму клиенту. Этот цикл продолжается до тех пор, пока мошенничество в конечном итоге не развалится.
схема пирамиды
В финансовой пирамиде участникам приходится выполнять гораздо больше работы. Организаторы находятся на вершине пирамиды. Они наберут определенное количество людей для работы на них. Эти люди затем наберут других для работы на них, и они будут развиваться слой за слоем, в конечном итоге формируя огромную архитектуру, которая будет выглядеть как создаются новые уровни, расширяется экспоненциальный рост (отсюда и название «пирамида»).
То, что мы описали до сих пор, — это всего лишь организационная схема, но крупные (легитимные) компании также могут иметь такую структуру. Однако отличие финансовой пирамиды состоит в том, что она обещает получать соответствующую прибыль каждый раз, когда привлекает новых участников. Например: организатор пообещал, что Алиса и Боб имеют право набирать новых участников по цене 100 долларов США каждый, а затем получать 50% от прибыли новых участников. Алиса и Боб также могут информировать людей, которых они нанимают, об одних и тех же правилах получения прибыли (им необходимо нанять как минимум двух новых участников, чтобы окупить свои первоначальные инвестиции).
Например, если Алиса успешно наберет в качестве участников Кэрол и Дэна (каждый стоимостью 100 долларов), она заработает только 100 долларов, потому что половина ее дохода пойдет ее вышестоящей линии. Если Кэрол также сможет продавать членство, доход увеличится по уровням вверх: Алиса получит половину дохода Кэрол, а организатор получит половину дохода Алисы.
Поскольку пирамидальная схема продолжает расти, а затраты на продвижение по службе меняются от низких к высоким, старшие члены будут зарабатывать все больше и больше, но поскольку темпы роста слишком высоки, эта модель не может быть устойчивой в долгосрочной перспективе.
Иногда участникам также необходимо заплатить определенную сумму денег, чтобы иметь возможность продать продукт или услугу. Возможно, вы слышали о том, что некоторые компании многоуровневого маркетинга (MLM) обвиняются в использовании финансовых пирамид таким образом.
В сфере блокчейна и цифровых валют резкой критике подверглись спорные проекты, такие как OneCoin, Bitconnect и PlusToken. Эти проекты даже подвергались юридическим обвинениям со стороны пользователей из-за их подозрений в создании финансовых пирамид.
См. также: Схемы пирамид и Понци.
3. Поддельные приложения
Если мы не будем достаточно осторожны, мы легко проигнорируем предупреждающие знаки о поддельных приложениях. Зачастую подобные мошенничества побуждают пользователей загружать вредоносные приложения, некоторые из которых имитируют популярные на тот момент приложения.
После того, как пользователь установит вредоносное приложение, может показаться, что все в порядке, но на самом деле эти приложения созданы специально для кражи вашей криптовалюты. В криптопространстве было много случаев, когда пользователи загружали вредоносные приложения от разработчиков, выдававших себя за крупные криптокомпании.
В этом случае, если пользователь пополнит счет или осуществит платеж на указанный кошелек, деньги будут отправлены на адрес мошенника. После перевода средств нет кнопки, позволяющей отменить его.
Причина, по которой люди обманываются этим мошенничеством, также связана с их рейтингом в приложениях. Несмотря на то, что приложения являются вредоносными, некоторые из них также имеют очень высокие рейтинги в Apple Store или Google Play, создавая у людей иллюзию легитимности. Чтобы не заразиться ими, следует скачивать приложения только с официальных сайтов или по ссылкам из надежных источников. При использовании Apple Store или Google Play Store вам также необходимо проверить учетные данные издателя.
См. также: Распространенные способы мошенничества на мобильных устройствах.
Хотите начать работу с криптовалютой? Купите биткойны на Binance сегодня!
4. Фишинг
Даже те, кто плохо знаком с миром цифровых валют, знакомы с фишингом. Под фишингом обычно понимаются преступники, выдающие себя за соответствующих людей или компании, чтобы связаться с жертвами и получить их личную информацию и данные. Фишинг происходит с помощью различных средств массовой информации, включая телефонные звонки, электронную почту, поддельные веб-сайты или приложения для обмена социальными сообщениями. В сфере цифровой валюты особенно распространено мошенничество с приложениями для обмена социальными сообщениями.
Мошенники не следуют установленной формуле при попытке получить личную информацию. Вы можете получить электронное письмо с информацией о том, что с вашим торговым счетом возникла проблема, и вам нужно нажать на ссылку, чтобы решить ее. Эта ссылка перенаправит на поддельный веб-сайт, который очень похож на оригинальный, и предложит вам войти в систему. Это позволяет мошенникам украсть ваши учетные данные и даже пароли.
Существует также распространенная форма мошенничества в Telegram, когда некоторые преступники скрываются в официальных группах кошельков цифровой валюты или торговых платформах. Когда пользователи сообщают о проблемах в группе, преступники будут притворяться сотрудниками службы поддержки клиентов или членами команды, чтобы связаться с пользователями конфиденциально и побудить их поделиться личной информацией и мнемоническими фразами.
Как только вы узнаете свою мнемоническую фразу, вы сможете получить доступ к своим средствам. Никогда и ни при каких обстоятельствах не раскрывайте эту информацию никому, даже законным компаниям. Ваша мнемоническая фраза не требуется для устранения проблем с кошельком, поэтому любого, кто попросит вашу мнемоническую фразу, можно считать мошенником.
Что касается торговых счетов, Binance никогда не спросит у вас пароль, как и большинство других сервисов. Если вы получаете нежелательные сообщения, разумнее всего не участвовать и связаться с компанией способами, опубликованными на официальном сайте.
Другие советы по безопасности включают в себя:
Проверьте URL-адрес веб-сайта, который вы посещаете: мошенники часто регистрируют доменное имя, очень похожее на имя реальной компании (например, binnance.com).
Добавьте в закладки доменные имена, которые вы часто посещаете, поскольку поисковые системы могут по ошибке отображать вредоносный код.
Если у вас есть какие-либо вопросы по поводу полученной информации, проигнорируйте электронное письмо и свяжитесь с продавцом или службой поддержки клиентов по официальным каналам.
Никто не должен иметь доступ к вашему личному ключу или мнемонической фразе.
См. также: Что такое фишинг? 》 Или пройдите тест на знание фишинга.
5. Корыстные интересы
Аббревиатура DYOR (Do Your Own Research, проведите собственное исследование) — это концепция, часто упоминаемая в области цифровой валюты, и она очень разумна.
Прежде чем инвестировать реальные деньги в цифровые валюты или токены, вам следует проанализировать и принять решения рационально, а не слепо доверять советам других. Никогда нельзя быть уверенным в истинных мотивах другого человека. Причина, по которой они активно продвигают проект первичного предложения монет (ICO), может заключаться в том, что они получают комиссию или сами вложили большую сумму денег. Будь то случайный незнакомец или влиятельная знаменитость, эта проблема будет существовать. Ни один проект не может гарантировать гарантированную прибыль без потерь. На самом деле большинство проектов терпят неудачу.
Чтобы объективно оценить проект, следует учитывать множество факторов. У каждого свой способ исследования потенциальных инвестиций, но вот несколько вопросов, которые следует задать перед началом работы:
Как распределяются валюты/токены?
Сосредоточена ли большая часть поставок в руках нескольких пользователей?
В чем уникальность этого проекта?
Какие еще проекты делают то же самое и как этот сравнивается?
Кто работает над проектом? Есть ли у команды хорошая кредитная история?
Каково сообщество этого проекта? Какой продукт создается?
Действительно ли миру нужна эта валюта/токен?
Подведем итог
У злоумышленников нет недостатка в методах кражи средств у ничего не подозревающих пользователей криптовалюты. Чтобы не попасться на удочку этих распространенных мошенничеств, вам необходимо быть бдительными и знать их методы. Проверьте, используете ли вы правильный официальный сайт/приложение. Помните: если инвестиция звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, скорее всего, это не так.