Краткое содержание

Поскольку общественность уделяет все больше внимания все более процветающим финансовым инновациям DeFi, преступники также изучают, как использовать эту технологию для мошенничества.

DeFi по своей природе является открытой, бесплатной и нерегулируемой сферой, и зачастую нет хорошего способа вернуть средства или привлечь преступников к ответственности. Однако, если вы знаете, как распознать мошенничество, вы сможете снизить риск стать жертвой мошенничества.

Введение

Децентрализованные финансы (DeFi) являются чрезвычайно инновационными. Похоже, что новые DeFi-проекты запускаются быстрыми темпами, и участникам сложно за ними угнаться, а практиковать DYOR (провести собственное исследование) еще труднее.

Мы часто говорим о неразрешенной природе блокчейна, что на самом деле является еще одним особым выражением «гласности» блокчейна. Для использования, разработки или запуска проекта не требуется никакой авторизации. Хотя это неотъемлемая ценность цифровых валют, таких как Биткойн, это вызовет определенные негативные последствия.

Любой может запускать мошеннические или вводящие в заблуждение проекты без каких-либо ограничений и правил. Однако бороться с мошенничеством не совсем невозможно. Члены сообщества могут помочь друг другу использовать возможности группы, чтобы выявить общие знаменатели в мошенничестве и отличить законные инновационные проекты от вводящих в заблуждение.

Итак, на какие важные вещи нам следует обратить внимание?

Каковы цели проекта?

Этот вопрос кажется простым, особенно для новичков в области DeFi.

Однако подавляющее большинство цифровых валютных активов не принесут никаких инноваций. Хотя действительно есть несколько интересных инновационных проектов, которые стоит попробовать, большинство новых проектов просто прикрываются DeFi, чтобы привлечь внимание, без каких-либо инноваций по сути.

Поэтому, оценивая проект, можно задуматься над вопросом: является ли этот проект инновационным и инновационным? Может ли команда проекта внести вклад в цифровую экономику? Как они сравниваются со своими конкурентами? Имеет ли проект уникальное ценностное предложение?

Эти общие вопросы просты, но помогут избежать большинства случаев мошенничества.

деятельность по развитию

Мероприятия разработчиков также достойны внимания. DeFi тесно переплетается с духом открытого исходного кода.

Если вы что-то знаете о кодировании, вы можете проверить код самостоятельно и тщательно просмотреть его. Преимущество открытого исходного кода — открытость и честность. Если другие заинтересованы в проекте, они могут сами просмотреть код, чтобы определить наличие вредоносных намерений.

Кроме того, может проводиться научно-исследовательская деятельность. Разработчики постоянно обновляют код? Хотя код можно подделать, его все равно можно использовать в качестве барометра, отражающего мотивацию разработчиков, определяя, искренне ли они проводят исследования и разработки или просто хотят быстро заработать деньги.

Аудит смарт-контрактов

Смарт-контракты и DeFi необходимо часто проверять, чтобы обеспечить безопасность кода. Хотя сторонний аудит является важной частью разработки смарт-контрактов, многие разработчики по-прежнему могут развертывать код без какого-либо аудита, что приводит к значительному увеличению риска для пользователей, использующих смарт-контракты.

Следует отметить, что плата за аудит относительно высока. Законные проекты обычно могут позволить себе плату за аудит, но мошеннические проекты, естественно, не покрывают эти расходы.

Итак, означает ли прохождение аудита проектом его абсолютную безопасность? Ответ: нет. Хотя аудит является необходимым средством, это не решение, которое можно использовать раз и навсегда. Всегда нужно осознавать риски внесения средств в смарт-контракты.

Основатели проекта анонимны?

Природа Интернета, поддерживающая свободное использование анонимности (и псевдонимов), глубоко укоренилась в мире цифровых валют. Истинная личность Сатоши Накамото, человека или организации, создавшей первую цифровую валюту, может навсегда остаться загадкой.

Поэтому нельзя недооценивать риски, связанные с анонимными проектными командами. Даже если это окажется банда мошенников, привлечь их к ответственности будет сложно. Все более зрелые инструменты онлайн-анализа действительно помогают избежать мошенничества, но если репутация основателя тесно связана с его реальной личностью, надежность проекта может быть эффективно гарантирована.

Обратите внимание, что не все проекты, возглавляемые анонимными командами, являются мошенничеством; многие законные проекты являются работой анонимных команд. Однако при оценке риска проекта необходимо учитывать важное влияние анонимных команд.

В общем, стоит ли нам держаться подальше от всех проектов с анонимными основателями? Хотя нельзя обобщать, будет значительно труднее привлечь анонимных учредителей к ответственности за их правонарушения.

➟ Хотите начать свое путешествие в сфере цифровой валюты? Добро пожаловать на покупку биткойнов (BTC) на Binance!

Как распределяются токены?

Экономика токенов является ключевым фактором, который следует учитывать при исследовании проектов DeFi. Одним из незаконных способов получения прибыли является манипулирование ценой для ее увеличения при хранении большого количества токенов, а затем продажа их на рынке.

Что произойдет, если 40%, 50% или даже 60% находящихся в обращении запасов будут проданы на открытом рынке? Цена токена неизбежно будет быстро падать, пока полностью не достигнет нуля. Хотя некоторые не видят риска в том, что команда основателей получит большую долю токенов, это может вызвать множество проблем.

Помимо распределения, необходимо учитывать также метод выпуска токенов. Будет ли этот проект запускать эксклюзивную предварительную продажу, позволяющую инсайдерским трейдерам заранее накопить большое количество монет, а затем продвигать их в социальных сетях? Вы проводите первичное предложение монет (ICO)? Гарантируется ли торговой платформой для торговли цифровой валютой проведение первоначального предложения торговой платформы (IEO)? Выпускают ли они токены через airdrop, что может вызвать сильное давление со стороны продавцов?

Модель выпуска токенов должна учитывать множество деталей. Во многих случаях мы даже испытываем трудности с пониманием различной информации, что само по себе является тревожным сигналом. Это важная информация, если вы хотите полностью понять проект.

Какова вероятность мошенничества с побегом?

Майнинг ликвидности — это новый метод запуска токенов DeFi. Многие новые проекты DeFi используют этот метод распределения для создания некоторых прибыльных показателей распределения для проекта. Основная идея заключается в том, что пользователи блокируют средства в смарт-контрактах и ​​получают взамен часть вновь добытых токенов.

Риски, стоящие за этим, также нельзя игнорировать: некоторые проекты напрямую вводят заблокированные средства в пулы ликвидности. Другие используют более сложные методы добычи или проводят предварительный майнинг в больших масштабах.

Кроме того, новые альткойны обычно сначала размещаются в системе автоматизированного маркет-мейкера (AMM), такой как Uniswap или Sushiswap. На ранних стадиях проекта, даже если команда проекта вводит чрезвычайно высокую ликвидность в рыночные торговые пары в системе AMM, токены можно вывести и продать на рынке в любое время. Это приведет к падению цены токена почти до нуля. Розничные инвесторы оказались в ловушке, и у них практически нет места для продажи находящихся в их руках токенов. Эту ситуацию часто называют «срезанием лука-порея».

Подведем итог

Независимо от того, участвуете ли вы в быстро развивающемся майнинге ликвидности или просто обмениваетесь или торгуете с использованием децентрализованных протоколов, вы столкнетесь с различными видами мошенничества DeFi. Я надеюсь, что эти рекомендации помогут каждому развить зоркость и точно идентифицировать вредоносные проекты и преступников.

Остались вопросы о рынке DeFi и мошенничестве? Посетите Ask Academy, нашу платформу вопросов и ответов, где члены сообщества Binance терпеливо ответят на каждый вопрос.