Краткое содержание

Рентабельность инвестиций (ROI) может использоваться для измерения эффективности инвестиций, а также является хорошим способом сравнения доходности от различных инвестиций. Инвестиции с высокой рентабельностью инвестиций (ROI) явно лучше, чем инвестиции с низкой (или отрицательной) рентабельностью инвестиций (ROI). Хотите знать, как использовать его для измерения вашего личного портфолио? Пожалуйста, прочитайте эту статью, чтобы узнать.

Введение

Независимо от того, являетесь ли вы дей-трейдером, свинг-трейдером или долгосрочным инвестором, вам следует оценивать эффективность своих инвестиций. Иначе как узнать, успешны ли ваши инвестиции? Одна из замечательных особенностей трейдинга заключается в том, что эффективность можно точно измерить с помощью объективных показателей. Это также имеет большое значение для устранения эмоциональных и когнитивных предубеждений.

Итак, какая польза? Когда человеческий мозг пытается понять мир, он всегда интерпретирует все вокруг логично и последовательно. Однако перед лицом цифр все потеряно. Если доходность отрицательна, вам следует найти способ изменить свою стратегию. Аналогичным образом, если инвестор считает, что его инвестиции идут хорошо, но цифры говорят об обратном, возможно, виновата предвзятость.

Мы обсудили управление рисками, размер позиций и размещение ордеров стоп-лосс. Но как измерить эффективность инвестиций? И как сравнить эффективность нескольких инвестиций? Именно здесь на помощь приходят расчеты рентабельности инвестиций (ROI). В этой статье мы обсудим, как рассчитать рентабельность инвестиций (ROI).

Что такое рентабельность инвестиций (ROI)?

Рентабельность инвестиций (ROI) — это способ измерения доходности инвестиций, который также может использоваться для сравнения различных инвестиций.

Существуют различные способы расчета доходности, некоторые из которых мы рассмотрим в следующей главе. На данный момент все, что вам нужно знать, это как использовать рентабельность инвестиций (ROI) для измерения прибылей и убытков по сравнению с основной суммой инвестиций. Другими словами, ROI — это приблизительная оценка рентабельности инвестиций. Используя принцип инвестиций в качестве ориентира, положительная величина рентабельности инвестиций (ROI) представляет собой прибыль, а отрицательная величина рентабельности инвестиций (ROI) представляет собой убыток.

Расчеты рентабельности инвестиций (ROI) не ограничиваются транзакциями или инвестициями, но применимы ко всем типам бизнеса или покупок. Если вы планируете открыть или купить ресторан, вам также следует сначала посчитать. Если посмотреть на это с финансовой точки зрения, имеет ли смысл открытие ресторана? Расчет приблизительной рентабельности инвестиций (ROI) на основе всех прогнозируемых расходов и доходов может помочь инвесторам принимать более обоснованные бизнес-решения. Если бизнес имеет положительную рентабельность инвестиций (ROI) и выглядит многообещающе, стоит сделать решительный шаг.

Кроме того, рентабельность инвестиций (ROI) оценивает преимущества завершенных транзакций. Например, предположим, что вы покупаете классический автомобиль за 200 000 долларов, используете его в течение двух лет и вкладываете в него 50 000 долларов. Представьте себе, что рыночная цена этого автомобиля выросла и его можно продать за 300 000 долларов. Владелец не только наслаждается автомобилем в течение двух лет, но и получает существенный доход от инвестиций. Каковы конкретные преимущества? Давай выясним.

Как рассчитать рентабельность инвестиций (ROI)

Формула расчета рентабельности инвестиций (ROI) очень проста. Вычтите основную сумму инвестиции из текущей стоимости инвестиции и разделите полученную стоимость на основную сумму инвестиции.

Рентабельность инвестиций = (Текущая стоимость - Основная сумма) / Основная сумма

Итак, какую прибыль вы можете получить, продав этот классический автомобиль?

Рентабельность инвестиций = (300 000 – 200 000) / 200 000 = 0,5

То есть рентабельность инвестиций (ROI) равна 0,5. Умножьте это число на 100, чтобы получить норму прибыли (ROR).

0,5 х 100 = 50

Другими словами, доход составляет 50% от основной суммы долга. Однако, чтобы получить полную картину, необходимо также принять во внимание расходы на транспортное средство. Затем вычтите это из текущего значения автомобиля:

300 000 – 50 000 = 250 000

Теперь, вычитая стоимость автомобиля, рассчитайте рентабельность инвестиций (ROI):

Рентабельность инвестиций = (250 000 – 200 000) / 200 000 = 0,25

То есть рентабельность инвестиций (ROI) составляет 0,25 (или 25%). Другими словами, умножьте инвестиционные затраты (200 000 долларов США) на рентабельность инвестиций (ROI) (0,25), чтобы рассчитать чистую выгоду, которая составит 50 000 долларов США.

200 000 х 0,25 = 50 000

➟ Хотите начать свое путешествие в сфере цифровой валюты? Добро пожаловать на покупку биткойнов на Binance!

Ограничения рентабельности инвестиций (ROI)

Рентабельность инвестиций (ROI) — это простой для понимания универсальный показатель, используемый для измерения доходности. Есть ли ограничения? Есть конечно.

Одним из самых больших ограничений рентабельности инвестиций (ROI) является неспособность учитывать временной горизонт. Почему это важно? Потому что время является ключевым фактором в инвестировании. Конечно, есть и другие соображения, такие как ликвидность и безопасность. Однако инвестиции с рентабельностью инвестиций (ROI) 0,5 через один год будут лучше, чем инвестиции с рентабельностью инвестиций (ROI) 0,5 через пять лет. Итак, вы увидите, как люди используют концепцию годовой рентабельности инвестиций (ROI), которая представляет собой ожидаемую рентабельность инвестиций (прибыль) в течение года.

Однако рентабельность инвестиций (ROI) не учитывает другие аспекты инвестиций. Высокая рентабельность инвестиций (ROI) не обязательно означает хорошие инвестиции. Что, если никто не захочет покупать инвестиции и они застрянут на долгое время? Что делать, если базовые инвестиции неликвидны?

Еще одним соображением является риск. Потенциальная рентабельность инвестиций (ROI) может быть очень высокой, но какой ценой? Если инвестиция имеет высокую вероятность быть потерянной или к средствам невозможно получить доступ, то потенциальный возврат инвестиций (ROI) вообще не имеет значения. Почему? Потому что риск держать активы в течение длительного времени очень высок. Конечно, потенциальные награды также высоки. Однако инвесторы, конечно, не хотят терять весь свой инвестиционный капитал.

Изучение рентабельности инвестиций (ROI) само по себе не дает понимания безопасности, поэтому необходимо учитывать другие показатели. Во-первых, соотношение риск/прибыль можно рассчитать для каждой сделки и инвестиции. Это обеспечивает лучшее понимание качества каждой инвестиции. Кроме того, некоторые аналитики фондового рынка также учитывают другие факторы при оценке потенциальных инвестиций. К ним относятся денежный поток, процентные ставки, налог на прирост капитала, рентабельность собственного капитала (ROE) и т. д.

Подведем итог

Мы рассмотрели концепцию рентабельности инвестиций (ROI) и то, как трейдеры могут использовать ее для принятия более обоснованных инвестиционных решений. Формула рентабельности инвестиций является основной частью мониторинга эффективности любого портфеля, инвестиций или бизнеса и т. д.

Как упоминалось ранее, рентабельность инвестиций (ROI) не является окончательным показателем, но имеет ориентировочное значение. Вам также необходимо учитывать альтернативные издержки, соотношение риска и прибыли и другие факторы, которые также повлияют на ваш индивидуальный инвестиционный выбор. Однако рентабельность инвестиций (ROI) в качестве исходного показателя может быть надежным барометром для оценки потенциальных инвестиций.