Краткое содержание
В сфере блокчейна существует множество мошенничеств с цифровыми валютами. К наиболее распространенным видам мошенничества относятся: вымогательство, поддельные торговые платформы, мошенничество с раздачей подарков, фишинг в социальных сетях, вредоносное ПО «угонщик буфера обмена», фишинговые электронные письма, схемы Понци и пирамиды, а также программы-вымогатели.
В этой статье мы кратко представим каждое мошенничество, чтобы вы могли изучить и освоить эффективные меры борьбы с распространенными мошенничествами с биткойнами и хорошо заботиться о своих активах в цифровой валюте.
Введение
Всякий раз, когда появляется новая технология, преступники узнают о ней и ищут возможности для мошенничества. К сожалению, как безграничная цифровая валюта, Биткойн создает идеальные возможности для злоумышленников для разработки мошенничества с цифровой валютой.
Децентрализованная природа Биткойна позволяет пользователям полностью контролировать свои инвестиции. Однако недостатком этой черты является сложность разработки соответствующей нормативной и правоприменительной базы. Преступники разрабатывают ловушки, чтобы побудить пользователей совершать ошибки при использовании биткойнов, и в конечном итоге успешно крадут биткойны, оставляя жертвам практически без возможности возместить свои потери.
Поэтому крайне важно понимать, как работают преступники, и распознавать потенциальные тревожные сигналы. Существует множество типов мошенничества с биткойнами, которых следует опасаться, и некоторые из них встречаются чаще. Поэтому мы обсудим 8 распространенных видов мошенничества с биткойнами и связанные с ними стратегии предотвращения.
Распространенные мошенничества с биткойнами и стратегии предотвращения
вымогательство
Вымогательство — распространенный метод, используемый преступниками. Они используют конфиденциальную информацию, находящуюся в их руках, в качестве разменной монеты, чтобы угрожать другим и незаконно требовать деньги. Обычно они требуют выплаты компенсации в цифровых валютах, причем наиболее часто выбираемой валютой является Биткойн.
Преступники собирают или фабрикуют конфиденциальную личную информацию и заставляют жертв платить в биткойнах или других валютах.
Лучшая стратегия защиты от вымогательства биткойнов — тщательно выбирать учетные данные для входа и уделять пристальное внимание веб-сайтам, которые вы посещаете, и тому, где вы сохраняете свою личную информацию. Использование двухфакторной аутентификации также является разумной мерой предосторожности. Даже если преступники используют ложную информацию для вымогательства денег, вы сможете сразу узнать об этом и принять контрмеры.
Поддельная торговая платформа
Как следует из названия, поддельные торговые платформы представляют собой подделки законных торговых платформ для торговли цифровой валютой, обманом заставляя пользователей торговать здесь. Этот тип мошенничества обычно реализуется в виде мобильного приложения, но это также может быть настольное приложение или поддельный веб-сайт. По сравнению с «реальным человеком» некоторые поддельные торговые платформы можно почти принять за настоящие. Мы должны тщательно отличать подлинность. Эти поддельные торговые платформы выглядят послушными и законными, но их цель — украсть цифровую валюту.
Они часто заманивают трейдеров и инвесторов цифровой валютой бесплатной цифровой валютой, привлекательными ценами, низкими комиссиями за транзакции и даже подарками.
Чтобы предотвратить такого рода мошенничество, мы должны добавить в закладки реальный URL-адрес законной торговой платформы и тщательно проверять его перед каждым входом в систему. Мы также можем использовать Binance Verification для проверки легитимности URL-адресов, групп Telegram и учетных записей Twitter.
Что касается мобильных приложений, нам необходимо просмотреть информацию о разработчиках, количество загрузок и отзывы пользователей. Более подробную информацию можно найти в разделе Распространенные виды мошенничества на мобильных устройствах.
мошенничество с бесплатными подарками
Распространенная тактика, используемая мошенниками для кражи цифровой валюты, — это предложение бесплатного подарка в обмен на небольшой платеж. Преступники обычно требуют, чтобы жертвы сначала перевели деньги на определенный биткойн-адрес, обещая взамен больше биткойнов (например, переведя 0,1 биткойнов, чтобы получить 0,5 биткойнов). Однако жертвы не получат никакой халявы после перевода средств и не смогут вернуть средства.
Существует множество видов мошенничества с подарками. Помимо биткойнов, преступники также будут обманывать другие цифровые валюты (такие как Ethereum, Binance Coin, XRP и т. д.). В некоторых случаях они могут запросить личные ключи или другую конфиденциальную информацию.
Twitter и другие социальные платформы являются горячей точкой для мошенничества с бесплатными подарками. Преступники часто ищут возможности в популярных твитах, важных новостях и объявлениях на социальных платформах (например, объявлениях об обновлении протокола или превью ICO).
Лучший способ предотвратить мошенничество с подарками — не жадничать до небольшой прибыли и отказываться от всех дарческих мероприятий, требующих предварительного перевода средств. Законные розыгрыши никогда не требуют средств от участников.
рыбалка в социальных сетях
Фишинг в социальных сетях — распространенное мошенничество с биткойнами. Подобно мошенничеству с розыгрышами подарков, эти мошенничества распространены в социальных сетях. Преступники часто создают аккаунты в социальных сетях, чтобы выдавать себя за авторитетных экспертов в области цифровых валют (также известное как «выдача себя за другое лицо»). После этого они рассылают фальшивые подарки через твиты или сообщения в чате.
Лучшая стратегия предотвращения фишинга в социальных сетях — перепроверить, действительно ли это тот человек, с которым вы разговариваете. Некоторые платформы социальных сетей добавляют эксклюзивные логотипы для аутентифицированных пользователей. Например, Twitter и Facebook используют синие галочки.
Вредоносная программа «Угонщик буфера обмена»
Вредоносное ПО «угонщик буфера обмена» похищает деньги очень тонким способом. Они захватывают данные вашего буфера обмена, и если вы не будете осторожны, средства будут переведены непосредственно на счет преступника.
Допустим, вы хотите перевести биткойны своему другу Бобу. Обычно это работает так, что Боб предоставляет свой биткойн-адрес, а вы копируете и вставляете его в свой биткойн-кошелек. Однако, если ваше устройство было скомпрометировано вредоносной программой «угонщик буфера обмена», после вставки адреса в одно мгновение программное обеспечение. автоматически заменяет адрес биткойн-адресом преступника. Пока транзакция будет отправлена и подтверждена, все ваши биткойны попадут в чужие руки, и Боб не получит никаких денег.
Чтобы предотвратить мошенничество такого типа, вы всегда должны уделять внимание безопасности вашего компьютера и опасаться всех видов подозрительных сообщений или электронных писем, которые могут содержать зараженные вложения или опасные ссылки. Обратите внимание на веб-сайты, которые вы просматриваете, и на программное обеспечение, которое вы устанавливаете на свое устройство. Вы также можете рассмотреть возможность установки антивирусного программного обеспечения и регулярного сканирования вашего устройства на предмет потенциальных рисков. Кроме того, также очень важно своевременно обновлять операционную систему (ОС) устройства.
Фишинговое письмо
Фишинг может принимать различные формы, наиболее распространенной из которых является использование фишинговых электронных писем. Преступники заманивают получателей электронных писем для загрузки зараженных вирусом файлов или нажимают на ссылки для посещения вредоносных веб-сайтов, которые кажутся законными. Этот тип электронной почты имитирует продукты или услуги, которые пользователи обычно используют, и отправляет им информацию, что чрезвычайно опасно.
Преступники часто призывают получателей электронных писем принять незамедлительные меры для обеспечения безопасности своих счетов и средств. Они могут попросить другую сторону обновить информацию об учетной записи, сбросить пароли или загрузить документы, часто с целью сбора учетных данных для входа и кражи информации об учетной записи.
Первый шаг в защите от фишинговых писем — проверить, было ли письмо отправлено из исходного источника. Если у вас есть какие-либо вопросы, вы можете напрямую связаться с соответствующей компанией, чтобы подтвердить, было ли отправлено электронное письмо. Во-вторых, вы также можете навести указатель мыши на ссылку (не нажимая), чтобы проверить, нет ли в URL-адресе орфографических ошибок, необычных символов или других аномалий.
Даже если вы не видите никаких признаков опасности, не переходите по ссылке. Чтобы войти в свою учетную запись, рекомендуется ввести URL-адрес вручную или открыть веб-страницу из избранного.
Схемы Понци и пирамиды
Схемы Понци и финансовые пирамиды являются старейшими финансовыми аферами. Обманчивая стратегия схемы Понци состоит в том, чтобы постоянно поглощать средства новых инвесторов и использовать их для выплаты доходов от инвестиций ранним участникам. Как только преступники не смогут привлечь новых инвесторов, цепочка капитала будет разорвана. OneCoin — это классический пример схемы Понци в цифровой валюте.
Финансовая пирамида — это бизнес-модель, в которой членам платят в зависимости от количества новых участников, которых они набирают. Как только к организации не присоединятся новые члены, цепочка финансирования также будет разорвана.
Лучший способ защититься от обоих видов мошенничества — тщательно изучить покупаемую вами цифровую валюту, будь то альткойны или биткойны. Если стоимость вашей цифровой валюты или биткойн-фондов полностью зависит от новых инвесторов или участников, скорее всего, это схема Понци или пирамида.
программа-вымогатель
Программы-вымогатели — это тип вредоносного ПО, которое блокирует мобильное устройство или компьютер пользователя, делая невозможным доступ к важным данным. Его нельзя разблокировать, пока не будет уплачен выкуп (обычно в биткойнах). Этот тип программного обеспечения чрезвычайно разрушительен и может иметь серьезные последствия в случае заражения больницы, аэропорта или государственного учреждения.
Программы-вымогатели обычно не позволяют пользователям получить доступ к важным файлам или базам данных, угрожая полностью удалить данные, если они заплатят выкуп до указанного срока. К сожалению, даже если выкуп будет уплачен, нет никакой гарантии, что злоумышленники сдержат свое слово.
Мы можем предпринять следующие шаги для защиты от атак программ-вымогателей:
Установите антивирусное программное обеспечение и обновляйте свою операционную систему и приложения.
Не нажимайте на рекламу и подозрительные ссылки.
Обращайтесь с вложениями электронной почты с осторожностью, уделяя особое внимание файлам с суффиксами «.exe», «.vbs» и «.scr».
Регулярно создавайте резервные копии файлов, чтобы можно было восстановить устройство в случае заражения.
Посетите NoMoreRansom.org, чтобы получить советы по предотвращению программ-вымогателей и бесплатные инструменты восстановления системы.
Подведем итог
Существует множество видов мошенничества с биткойнами, которых следует опасаться. Однако первым шагом в предотвращении мошенничества является понимание того, как это мошенничество работает. Только научившись защищаться от наиболее распространенных видов мошенничества с биткойнами, вы сможете защитить свои активы в цифровой валюте.
У вас есть другие вопросы о распространенных мошенничествах с биткойнами и стратегиях их предотвращения? Посетите нашу платформу вопросов и ответов Ask Academy, где члены сообщества Binance терпеливо ответят на ваши вопросы.
