Краткое содержание
Балансировка криптовалютного портфеля по сути аналогична балансировке традиционного портфеля. Вы можете легко снизить общий риск в зависимости от вашей ситуации и инвестиционной стратегии. Чтобы сделать первый шаг, просто диверсифицируйте свои инвестиции между различными криптовалютами.
Степень диверсификации является предметом дискуссий, и необходимо полностью рассмотреть ее плюсы и минусы. Однако существует общее мнение, что определенная степень диверсификации полезна для инвесторов. Вы можете снизить инвестиционный риск, храня различные криптоактивы, включая стейблкоины, и регулярно перебалансируя распределение активов.
Чтобы упростить управление портфелем, вы можете использовать стороннее средство отслеживания портфеля или записывать транзакции вручную в электронной таблице. Некоторые трекеры можно привязать к личным кошелькам и биржам криптовалют, что еще больше упрощает процесс.
Введение
Инвестировать в криптовалюту так же просто, как впервые купить Биткойн, Эфириум или другую криптовалюту. Некоторые инвесторы предпочитают покупать и хранить крупнейшие криптовалюты, в то время как другие пытаются инвестировать в альткойны. Однако какой подход лучше всего? Если вы тщательно анализируете распределение своих активов и регулярно балансируете свой криптовалютный портфель, ваши шансы на успех будут намного выше. Есть много способов добиться этого, в зависимости от вашей личной толерантности к риску. Сбалансировать свой инвестиционный портфель легко, но это может быть очень эффективно.
Что такое криптовалютный портфель?
Криптовалютный портфель — это совокупность криптовалют, принадлежащих инвестору или трейдеру. Портфели обычно состоят из различных активов, включая альткойны и криптовалютные финансовые продукты. Он очень похож на традиционный портфель, за исключением того, что вы инвестируете в тот же тип активов. Вы можете вручную отслеживать свой портфель криптовалют с помощью электронных таблиц или использовать профессиональные инструменты и программное обеспечение для расчета активов и доходности. Хороший трекер портфолио может иметь огромное значение. Трекеры отлично подходят для дневных трейдеров и других краткосрочных трейдеров, но они также могут создать ценность для долгосрочных инвесторов и долгосрочных держателей.
Что такое распределение и диверсификация активов?
При создании портфеля вам следует освоить концепции распределения и диверсификации активов. Распределение активов подразумевает инвестирование в различные классы активов (например, криптовалюты, акции, облигации, драгоценные металлы, наличные и т. д.). Диверсификация предполагает распределение инвестиционных средств между различными активами или секторами. Например, инвестируйте в различные отрасли, такие как сельское хозяйство, технологии, энергетика и здравоохранение, чтобы создать диверсифицированные активы. Обе стратегии снижают общий риск.
Технически говоря, криптовалюты представляют собой единый класс активов. Однако в портфеле криптовалют вы можете диверсифицировать продукты, валюты и токены, которые представляют разные цели и варианты использования. Например, портфель может быть распределен на 40% биткойнов, 30% стейблкоинов, 15% NFT и 15% альткойнов. Для более подробного изучения этой темы прочтите «Объяснение распределения активов и диверсификации».
Сравнение концентрированных и диверсифицированных портфелей криптовалют
Большинство экспертов сходятся во мнении, что создание диверсифицированного портфеля криптовалют является обязательным. Хотя это обычная практика для инвесторов, у диверсификации ваших средств в различные активы есть свои плюсы и минусы. Как упоминалось ранее, диверсифицированный портфель снижает общий риск и волатильность. Потери могут быть компенсированы прибылью, сохраняя позиции стабильными и предоставляя отдельным портфелям больше возможностей для получения прибыли от валют, которыми они владеют. Хотя некоторые инвестиции могут быть нерентабельными, при правильном распределении и диверсификации активов вы, скорее всего, получите выгоду от своих долгосрочных инвестиций.
Однако чем более диверсифицирован портфель, тем ближе он к рынку в целом. Большинство трейдеров и инвесторов надеются получить прибыль, намного превышающую средний показатель по рынку. Высоко диверсифицированные портфели приносят посредственную доходность по сравнению с успешными концентрированными портфелями, при этом неэффективные активы компенсируют прибыль от высокодоходных активов.
Управление диверсифицированным портфелем также требует больше времени и исследований. Чтобы разумно и разумно инвестировать, вы должны понимать, какие активы вы покупаете. Если размер портфеля велик, возможность получения глубоких знаний о каждом активе снижается. Если портфель охватывает разные блокчейны, вам также может потребоваться использовать несколько кошельков и торговых платформ для внесения и вывода активов. Решение о том, применять ли стратегию диверсификации, остается за инвестором, но мы всегда рекомендуем реализовать определенный уровень диверсификации.
Различные типы криптовалют
Биткойн — самая известная криптовалюта и имеет самую большую рыночную капитализацию. Однако сбалансированный портфель будет включать в себя ряд различных валют, снижая общий риск. Давайте рассмотрим некоторые из этих типов.
платежные монеты
Сегодня существует очень мало новых токенов, основной целью которых является оплата. Если вернуться к зарождению криптовалюты, большинство проектов представляли собой системы передачи ценностей. Биткойн, несомненно, является самым известным примером, но типичными представителями также являются Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) и Litecoin (LTC). Они были первым поколением криптовалют, существовавшим задолго до появления Ethereum и внедрения смарт-контрактов.
Стейблкоин
Стейблкоины пытаются привязать к базовому активу (например, бумажной валюте или драгоценным металлам). Например, BUSD привязан к долларовым резервам США в соотношении 1:1. PAX Gold (PAXG) использует ту же систему, но привязан к цене унции золота, находящегося в золотых резервах. Хотя стейблкоины не обязательно могут принести огромную прибыль, их цены высоки, и их можно назвать настоящими «стабильными» валютами.
Криптовалютный рынок волатилен, и включение в ваш портфель активов, защищающих стоимость, может снизить риск. Если стейблкоин привязан к чему-то за пределами экосистемы криптовалют, на него не повлияет спад рынка криптовалют. Если вам нужно вывести средства из определенной валюты или проекта, вы можете быстро конвертировать токены в стейблкоины, обеспеченные долларами США (например, BUSD), чтобы защитить свою прибыль. Процесс обмена фиатной валюты намного сложнее, чем торговля стейблкоинами.
Токены безопасности
Как и традиционные ценные бумаги, секьюрити-токены могут обозначать множество вещей. Он может представлять собой капитал компании, облигации, выпущенные проектом, или даже права голоса. Ценные бумаги фактически оцифровываются и размещаются в блокчейне, а это означает, что они, по сути, подчиняются одним и тем же правилам. Таким образом, токены безопасности подлежат юрисдикции местных регулирующих органов и должны пройти юридическую проверку перед выпуском.
служебный токен
Утилитные токены — это ключ к услуге или продукту. Binance Coin и Ethereum являются служебными токенами. Кроме того, вы можете использовать служебные токены для оплаты комиссий за транзакции при взаимодействии с децентрализованными приложениями (DApps). Многие проекты выпускают собственные служебные токены и собирают средства посредством выпуска токенов. Теоретически стоимость токена должна быть напрямую связана с его полезностью.
Токен управления
Владельцы токенов управления могут получить право голоса по проектам и даже долю дохода. Скорее всего, вы найдете эти токены на платформах децентрализованного финансирования (DeFi), таких как PancakeSwap, Uniswap или SushiSwap. Как и служебные токены, ценность токенов управления тесно связана с успехом или провалом основного проекта.
Криптовалютные финансовые продукты
Портфель не обязательно означает владение разными токенами. Криптовалютные финансовые продукты также могут углубить диверсификацию портфеля. Думайте об этом как об инвестировании в государственные облигации, биржевые фонды (ETF) или взаимные фонды, а не просто о хранении акций. Вы можете инвестировать в многочисленные продукты в различных блокчейнах и DApps.
Binance предлагает разнообразные финансовые продукты для новичков в этом классе активов. Пожалуйста, войдите в свою личную учетную запись Binance и перейдите в раздел [Финансовый бизнес] для получения подробной информации. Все продукты имеют разные уровни риска, и важно понять, как они работают, прежде чем делать решительный шаг.
Как построить сбалансированный портфель криптовалют
Эта тема является вопросом мнения, и каждый инвестор или трейдер имеет свое собственное мнение. Однако стоит задуматься о следующих основных правилах:
1. Разделите инвестиционный портфель на инвестиции с высоким, средним и низким риском и присвойте соответствующие веса. Портфель с большой долей высокорисковых инвестиций, безусловно, несбалансирован. Это может принести большую прибыль или привести к большим потерям. Ваша личная толерантность к риску определит, какой из них более подходит, но в любом случае активы должны быть смешанными.
2. Подумайте о том, чтобы иметь несколько стейблкоинов, чтобы повысить ликвидность вашего инвестиционного портфеля. Стейблкоины являются ключом ко многим децентрализованным финансовым платформам, помогая легко и быстро фиксировать прибыль или закрывать позиции.
3. При необходимости сбалансируйте портфель. Рынок криптовалют чрезвычайно волатилен, и вам следует корректировать свои решения в зависимости от текущих условий.
4. Распределяйте новые средства стратегически, чтобы не перегружать одну область вашего портфеля. Если вы недавно заработали много денег на определенной валюте, у вас может возникнуть соблазн инвестировать больше. Не отвлекайтесь на жадность и найдите более идеальное место для своих средств.
5. Проведите собственное исследование. Этот классический совет действительно является неопровержимой истиной. Вы вкладываете собственные деньги и не можете полностью полагаться на советы других людей. Советы по выявлению потенциальных мошенничеств можно найти в статье «Пять распространенных мошенничеств с криптовалютами и стратегии их предотвращения».
6. Инвестируйте рационально и действуйте в пределах своих возможностей. Если вы чувствуете стресс, ваш портфель определенно не сбалансирован должным образом. Ваша позиция не должна привести к серьёзным последствиям, даже если она столкнётся с экстремальными обстоятельствами.
Трекер криптовалютного портфеля
Трекер портфеля — это программа или услуга, которая позволяет пользователям отслеживать изменения в их активах. Вы можете увидеть, как ваша текущая конфигурация соответствует вашим долгосрочным целям, и отслеживать прогресс с течением времени. Вот несколько трекеров, которые стоит попробовать:
CoinMarketCap
CoinMarketCap — это популярный трекер цен с собственной функцией портфолио, которую можно бесплатно использовать как на настольных, так и на мобильных устройствах. Трекер портфеля нельзя привязать к личному кошельку или торговой платформе, и перед использованием пользователям необходимо вручную добавлять активы. Кроме того, вы можете добавлять цены покупок, чтобы точно отслеживать личную выгоду.
МонетаGecko
CoinGecko в первую очередь известен своими возможностями отслеживания цен на криптовалюту, но у него также есть варианты портфеля. Вы можете использовать этот трекер бесплатно через браузер или на своем мобильном устройстве. Даже если вы уже являетесь давним пользователем CoinGecko, попробовать этот трекер все равно стоит.
Блок фолио
Blockfolio — идеальный выбор, если вы хотите иметь возможность торговать, одновременно управляя своим портфелем. Эта компания была основана в 2014 году и имеет хорошую репутацию в сфере криптовалют. Однако он доступен только на мобильных устройствах и не предлагает такого же опыта торговли криптовалютой, как на компьютере.
Дельта
Delta — это мобильное приложение, которое поддерживает одновременный просмотр портфелей криптовалют и традиционных инвестиций. Он подключается к 20 торговым платформам и различным кошелькам, включая Binance. Приложение предлагает бесплатную и платную версии, но пользователи не могут совершать транзакции внутри приложения.
Подведем итог
Многие криптовалютные рынки тесно связаны с развитием Биткойна, но это не повод отказываться от сбалансированного инвестиционного портфеля. Диверсификация ваших инвестиций в криптовалюту может компенсировать некоторые потери от краха Биткойна, а некоторая степень диверсификации всегда является мудрым шагом. Не забывайте, что сбалансированный портфель — это нечто большее, чем просто владение несколькими валютами. Когда дело доходит до построения правильного портфеля с учетом вашей толерантности к риску, небольшая стратегия может иметь большое значение.