Подделал аккредитив на 1,6 млрд долларов — и попался 32-летний менеджер банка. Взятка была оплачена криптовалютой
Бывший менеджер по работе с корпоративными клиентами банка China Construction Bank (Asia) признал вину в окружном суде, получил 4 года тюремного заключения и должен возместить 4,7 млн долларов. Эти деньги он получил в виде криптовалюты. А сумма поддельных аккредитивов, которые он оформил, превысила 1,6 млрд долларов.
Сначала разложим по полочкам суть дела. Этому менеджеру 32 года, он работал менеджером по работе с клиентами и имел полномочия помогать клиентам подтверждать аккредитивы. Аккредитив — это документ в международной торговле, который работает как «банковская гарантия за вас». Он говорит: «Я поручился за эту сделку» — и деньги могут быть выпущены. Именно эти полномочия он использовал для подделки, превратив «гарантию» на 1,6 млрд долларов в фикцию.
Самое интригующее — способ передачи взятки. 4,7 млн долларов он не провёл наличными и не отправлял банковским переводом: он выбрал криптовалюту. Почему? Потому что криптопереводы быстрые, их сложно отследить и они позволяют обойти банковский комплаенс и контроль рисков. И человек, который каждый день работает в банковской системе, как раз лучше других понимает, где у этой традиционной системы «глаза» — поэтому и решил ее обойти.
Приговор главного судьи оказался очень строгим: даже если это не первое преступление, суд назначил устрашающий срок, чтобы пресечь подобное. Банк и страхование — опора экономики Гонконга, и этот кейс прямо ударил по репутации Гонконга как глобального финансового центра. Антикоррупционное бюро Гонконга (ICAC) уже получило ордер на арест и намерено расследовать других причастных.
Мое мнение: у этой истории обе стороны — как у одной монеты. С одной стороны, криптовалюта уже перешла из «спекулятивного актива» в «инструмент преступления»: то, что даже инсайдеры из традиционных банков начали использовать ее для оплаты грязных денег, подтверждает, что она «как деньги — настолько же удобна». Это признали «голосованием ногами» криминальные структуры. С другой стороны, каждый случай взяточничества с использованием криптовалюты становится боеприпасом для ужесточения регулирования и подталкивает к более строгим проверкам против отмывания денег. Популяризация и регулирование — это, по сути, два названия одного и того же процесса.
В комментариях обсудим: вы считаете, что использование криптовалюты для получения взяток — это доказательство того, что она становится все более «похожей на деньги», или это сигнал о том, что регуляторы будут действовать жестче?
Каждый день вместе с вами следим за главными событиями в криптосфере — не только смотрим, что произошло в новостях, но и разбираемся в логике и возможностях, стоящих за этим 👀🚀
Нажмите на аватар, чтобы посмотреть прямой эфир.
⚖️ 合规风向，进群一起看
Бывший менеджер по работе с корпоративными клиентами банка China Construction Bank (Asia) признал вину в окружном суде, получил 4 года тюремного заключения и должен возместить 4,7 млн долларов. Эти деньги он получил в виде криптовалюты. А сумма поддельных аккредитивов, которые он оформил, превысила 1,6 млрд долларов.
Сначала разложим по полочкам суть дела. Этому менеджеру 32 года, он работал менеджером по работе с клиентами и имел полномочия помогать клиентам подтверждать аккредитивы. Аккредитив — это документ в международной торговле, который работает как «банковская гарантия за вас». Он говорит: «Я поручился за эту сделку» — и деньги могут быть выпущены. Именно эти полномочия он использовал для подделки, превратив «гарантию» на 1,6 млрд долларов в фикцию.
Самое интригующее — способ передачи взятки. 4,7 млн долларов он не провёл наличными и не отправлял банковским переводом: он выбрал криптовалюту. Почему? Потому что криптопереводы быстрые, их сложно отследить и они позволяют обойти банковский комплаенс и контроль рисков. И человек, который каждый день работает в банковской системе, как раз лучше других понимает, где у этой традиционной системы «глаза» — поэтому и решил ее обойти.
Приговор главного судьи оказался очень строгим: даже если это не первое преступление, суд назначил устрашающий срок, чтобы пресечь подобное. Банк и страхование — опора экономики Гонконга, и этот кейс прямо ударил по репутации Гонконга как глобального финансового центра. Антикоррупционное бюро Гонконга (ICAC) уже получило ордер на арест и намерено расследовать других причастных.
Мое мнение: у этой истории обе стороны — как у одной монеты. С одной стороны, криптовалюта уже перешла из «спекулятивного актива» в «инструмент преступления»: то, что даже инсайдеры из традиционных банков начали использовать ее для оплаты грязных денег, подтверждает, что она «как деньги — настолько же удобна». Это признали «голосованием ногами» криминальные структуры. С другой стороны, каждый случай взяточничества с использованием криптовалюты становится боеприпасом для ужесточения регулирования и подталкивает к более строгим проверкам против отмывания денег. Популяризация и регулирование — это, по сути, два названия одного и того же процесса.
В комментариях обсудим: вы считаете, что использование криптовалюты для получения взяток — это доказательство того, что она становится все более «похожей на деньги», или это сигнал о том, что регуляторы будут действовать жестче?
Каждый день вместе с вами следим за главными событиями в криптосфере — не только смотрим, что произошло в новостях, но и разбираемся в логике и возможностях, стоящих за этим 👀🚀
Нажмите на аватар, чтобы посмотреть прямой эфир.
⚖️ 合规风向，进群一起看
