Тридцатидвухлетний клиентский менеджер банка, отбыв четырехлетний срок, полностью «закрыл» свою небольшую побочную прибыль — и даже эта стоимость, слово в слово, прописана в приговоре.
В приговорах Гонконга указано, что Lam Chun-yin ранее работал клиентским менеджером в China Construction Bank (Asia) в Китае, подтвердив для других поддельные аккредитивы на сумму более 1,6 млрд долларов США. В качестве вознаграждения он получил криптовалюту на 470 тысяч долларов. В приговоре все расписано до мелочей: суммы сопоставлены одна за другой. Суд приговорил его к четырем годам и обязал вернуть эти деньги.
Если посчитать, станет ясно, что сделка совсем невыгодная. Он брал криптовалюту, полагая, что анонимность автоматически означает «чистоту», но в приговоре эти деньги отслежены предельно точно — даже номинал в один доллар не вызывает вопросов. Аккредитив — это доверие на бумаге, а криптовалюта — это числа в цепочке. Общее у них одно: следы остаются. Разница в том, что след в цепочке стереть невозможно.
По-настоящему дорого обходится срок действия его «бренда». Если банковская профессиональная квалификация аннулируется, то дальше в каждой работе нужно будет объяснять, куда ушли эти четыре года. Записи в той же цепочке по-прежнему остаются — кто же захочет прийти и сделать у него заказ. Цена взятки никогда не определяется только суммой — она определяется статусом. Начинать заново труднее, чем заплатить пятьсот тысяч.
Дальше нужно посмотреть, кто еще на этой цепочке получал такие же деньги, и почему внутренние проверки банка не смогли остановить это в течение семи лет.
Тот, кто умеет считать, только и может говорить, что не боится проверок.
#合规监管 #Преступления в финансовой сфере
В приговорах Гонконга указано, что Lam Chun-yin ранее работал клиентским менеджером в China Construction Bank (Asia) в Китае, подтвердив для других поддельные аккредитивы на сумму более 1,6 млрд долларов США. В качестве вознаграждения он получил криптовалюту на 470 тысяч долларов. В приговоре все расписано до мелочей: суммы сопоставлены одна за другой. Суд приговорил его к четырем годам и обязал вернуть эти деньги.
Если посчитать, станет ясно, что сделка совсем невыгодная. Он брал криптовалюту, полагая, что анонимность автоматически означает «чистоту», но в приговоре эти деньги отслежены предельно точно — даже номинал в один доллар не вызывает вопросов. Аккредитив — это доверие на бумаге, а криптовалюта — это числа в цепочке. Общее у них одно: следы остаются. Разница в том, что след в цепочке стереть невозможно.
По-настоящему дорого обходится срок действия его «бренда». Если банковская профессиональная квалификация аннулируется, то дальше в каждой работе нужно будет объяснять, куда ушли эти четыре года. Записи в той же цепочке по-прежнему остаются — кто же захочет прийти и сделать у него заказ. Цена взятки никогда не определяется только суммой — она определяется статусом. Начинать заново труднее, чем заплатить пятьсот тысяч.
Дальше нужно посмотреть, кто еще на этой цепочке получал такие же деньги, и почему внутренние проверки банка не смогли остановить это в течение семи лет.
Тот, кто умеет считать, только и может говорить, что не боится проверок.
#合规监管 #Преступления в финансовой сфере
