Binance Blog опубликовал новую статью, в которой раскрывается, как ее системы риск-менеджмента, основанные на ИИ, используются для защиты пользователей, снижения уровня мошенничества, а также усиления комплаенса и внутренних операций. В первой половине 2026 года Binance заявила, что эти системы помогли защитить более 8 миллионов пользователей и предотвратить примерно $4,6 миллиарда потенциальных потерь. Компания сообщила, что защита охватывала аномальную торговую активность, попытки захвата аккаунта, мошеннические схемы и транзакционное мошенничество. Также Binance заявила, что ИИ теперь составляет основу 80–90% решений по рискам в режиме реального времени в таких сферах, как верификация личности, безопасность аккаунта, платежи и проверка транзакций, а специалисты-люди обрабатывают пограничные случаи, требующие более детального суждения. В статье объясняется, как в связке работают внутренние и внешние модели, почему надзор человека по-прежнему важен, и как тот же подход применяется не только для предотвращения потерь, но и для комплаенса и внутренних рабочих процессов.

Binance заявила, что перехватила миллионы мошеннических и фишинговых попыток в I полугодии 2026 года, внесла в черный список более 42 000 вредоносных адресов и выпускала свыше 14 000 предупреждений в режиме реального времени ежедневно. Компания отметила, что эти результаты поддерживаются более чем 100 моделями ИИ, используемыми в средствах противодействия мошенничеству и фишингу. Аналитики по рискам вручную устанавливают пороги, проверяют необычные случаи и перенастраивают модели по мере появления новых схем мошенничества. Верификация личности в рамках KYC: Binance сообщила, что снабженные ИИ конвейеры проверки обеспечили до 100-кратного повышения операционной эффективности по сравнению с ручными процессами в отдельных рабочих сценариях, при этом специалисты остаются задействованными в случаях повышенного риска. Также в статье говорится, что ИИ встроен в весь путь пользователя — включая верификацию личности, безопасность аккаунта, платежи, а также более широкую защиту транзакций и их проверку (скрининг), что позволяет большинству проверок решать автоматически без замедления действий законных пользователей. Binance охарактеризовала свой подход как гибридную модельную архитектуру: она сочетает собственные системы с внешними решениями на базе ИИ и фундаментальными моделями, а внутренняя команда Red Team тестирует защиту на реалистичных методах атак. Главный специалист по безопасности Джимми Су отметил, что такие учения помогают выявлять уязвимости до того, как это сделают злоумышленники, и укреплять людей, процессы и технологии, защищающие пользователей.