Одна из самых сложных вещей в инвестициях — это уметь удержаться, когда рынок «очень горячий», а когда он очень плохой — иметь деньги и здравое суждение, чтобы поддержать себя и решиться покупать.
Фраза Баффета: «Когда другие жадничают — бойся, когда другие боятся — будь жадным». На практике это означает дождаться «окровавленных акций/лотереек» и тогда действовать: когда риск и доходность становятся достаточно приемлемыми, добавляется еще и время как усилитель — и в итоге получаются сверхрезультаты.
Когда это касается тебя лично, начинаются проблемы:
Сейчас это уже паника или еще нет? Падение активов — это ошибка ценообразования (актив был ошибочно распродан), или проблема кроется в самом активе? Если вы покупаете, то насколько большее падение вы сможете выдержать и сколько времени это может занять?
Недавно я посмотрел видео о том, как ИИ отслеживает рыночные настроения, и считаю это направление очень перспективным: превратить поиск «заложенных в кровь тикетов» в долгосрочный рабочий процесс.
Обычно пусть ИИ упорядочивает данные и отслеживает изменения; а когда появляются возможности, которые стоит исследовать, тогда вы уже направляете на них внимание.
Эта тема особенно важна для тех, у кого есть основная работа и кто хочет участвовать в инвестициях в Crypto и в американские акции (美股).
Шаг первый: сначала скажите ИИ, что именно вы хотите купить.
Если каждый день просто спрашивать: «Что сегодня стоит купить?», можно получить список, который меняется вслед за хайпом.
Я больше склоняюсь к тому, чтобы сначала создать наблюдательный пул, который я сам смогу понимать.
Например, в Crypto я обращаю внимание на следующее: есть ли реальные потребности, появилось ли PMF, держится ли выручка на субсидиях, зависит ли команда от продажи токенов для существования, получают ли держатели токенов реальную пользу, и какие ещё будущие катализаторы есть.
А для 美股 смотрите на: конкурентные преимущества бизнеса, денежные потоки, долги, оценку (valuation), а также то, учтены ли ожидания роста ценой уже достаточно полно.
Заранее продумайте: какие активы я готов исследовать и покупать по подходящей цене?
Сначала есть актив, который я хочу купить — и только потом становится понятно, на что смотреть, когда цена падает.
Шаг второй: пусть ИИ отслеживает, начались ли на рынке скидки — «впаривают со скидкой».
Этот шаг не нужно начинать с того, чтобы заставить ИИ сразу изобретать какой-то сложный формульный расчёт.
Для американских акций можно ориентироваться на CNN Fear & Greed; для Crypto — на Alternative.me или CMC Crypto Fear & Greed Index, а также объединить это с наблюдаемыми падениями, объёмами и данными о притоках/оттоках капитала.
У этих индексов разные методики, поэтому нельзя напрямую смешивать их баллы. Они могут дать подсказки о настроениях рынка, но чтобы оценить конкретный актив, нужна ещё более подробная информация.
Я хочу, чтобы ИИ говорил мне следующее:
Это на этот раз падает весь рынок или падает отдельно какой-то сектор, какая-то конкретная бумага/актив?
Падение соответствует каким-то уже подтверждённым событиям? А какие объяснения — пока лишь предположения?
Сейчас давление относительно истории — это обычная волатильность или уже что-то довольно необычное?
Если вам нужно самому считать баллы, сначала проверяйте по историческим данным, а потом фиксируйте правила. Нельзя просто потому, что «ниже 20 баллов сложно ждать», случайно сдвинуть уровень покупки до 40.
Шаг третий: если появляется паника — снова проверить, стоит ли брать эти «тикеты» (капитал/позиции, которые вынуждены продавать).
Это, по моему мнению, самый важный шаг.
Паника означает, что кто-то срочно продаёт, но дальше нужно понять: почему они продают? Всё ли ещё актуальна исходная инвестиционная логика?
По каждому кандидату я попрошу ИИ одновременно дать причины «покупать» и самые сильные причины «не покупать», а затем ответить на четыре вопроса:
Upside: если вы правы — сколько реального потенциала роста?
Downside: если вы ошиблись — какую возможную просадку можно получить?
Time: сколько времени может понадобиться, чтобы логика «сработала»?
Volatility: в период ожидания — какую величину колебаний мне нужно выдерживать?
Особенно в Crypto: наличие выручки у проекта не означает, что у Token есть доход; падение цены относительно пиков на много не означает автоматически, что он «дёшев».
Только если смотреть сразу на качество, цену и риски, появляется шанс понять, это ли те самые «заложенные в кровь тикеты», которые я ищу.
Шаг четвёртый: превратите это в реально исполняемую задачу.
Выберите инструмент, который поддерживает подключение к интернет-данным и плановые задачи, и задайте туда список наблюдения, правила мониторинга и время отчёта.
Например, в Crypto сканировать один раз каждые 12 часов, а в 美股 — делать разбор после закрытия каждого торгового дня. В обычное время выдавайте краткий дайджест; когда срабатывают заданные условия, перечисляйте активы, требующие первоочередного исследования.
Нужно подтвердить, что задача действительно создана и что хотя бы один отчёт прогоняется «от начала до конца». Если просто написать в чате: «Напоминай мне каждый день в будущем», это не означает, что процесс в фоне уже работает.
Сканировать каждые 12 часов — значит, аномалии можно заметить только во время сканирования; это нельзя считать настоящим «непрерывным присмотром» в реальном времени.
Ниже этот prompt можно использовать прямо как отправную точку:
Пожалуйста, на основе моих инвестиционных предпочтений и списка наблюдения, выстройте процесс мониторинга возможностей в Crypto/美股. Сначала проверьте источники данных и охват по истории, затем используйте общедоступные индексы настроений, цены и объёмы, чтобы выявлять аномальное давление. Анализируйте отдельно рынок, сектор и каждый конкретный актив; указывайте время данных, источники и отсутствующие элементы. Когда появляются заметные падения, проверьте, это краткосрочный шок или ухудшение фундаментала. По кандидатам перечислите качество, оценку (valuation), катализаторы, сильнейшие доводы «против», а также потенциал роста, риски падения, время ожидания и волатильность. Не выдумывайте целевые цены и вероятности без оснований. Панический скор (fear score) должен лишь запускать дальнейшее исследование. Покупка должна соответствовать отбору активов и вашему риск-бюджету; пороги, не прошедшие проверку на истории, используйте только как напоминания для наблюдения. Если вы поддерживаете плановые задачи, создайте их с указанной мной частотой и подтвердите время следующего запуска; если не поддерживаете — чётко скажите об этом. В отчёте в первую очередь ответьте: что изменилось, какие активы стоит смотреть дальше, и при каких обстоятельствах нужно продолжать ждать.
Моя идея в том, чтобы сначала собрать этот процесс, а затем проверять его полезность с помощью исторических проверок и записей о фактических запусках. Формулы, которые ИИ соберёт, тоже должны пройти этот шаг.
В инвестициях часто проблема не в нехватке информации, а в том, что нет подходящего для себя варианта действий.
Ценность ИИ в том, чтобы снизить стоимость постоянных исследований и мониторинга: меньше позволять эмоциям увести себя в сторону и меньше из-за занятости упустить возможности, на которые стоит смотреть.
В итоге я хочу заработать не на «угадывании», а на восстановлении стоимости и долгосрочном росте — после того как хороший актив будет куплен по разумной цене.
Регулярно и внимательно исследуйте, задавайте ценовые условия, задавайте границы по позиции, а затем оставляйте время — чтобы жить своей жизнью.