🔐 KYC и AML на криптовалютных биржах: что это на самом деле такое (и почему нельзя пропускать)
Если вы когда-либо задавались вопросом, почему Binance просит пройти верификацию личности, прежде чем вы сможете полноценно пользоваться платформой, вот простое объяснение.
KYC (Know Your Customer — «Знай своего клиента»)
Это шаг проверки личности. Обычно он включает загрузку удостоверения личности, выданного государством, а также, в зависимости от платформы и ваших обстоятельств, селфи, подтверждение адреса или другую информацию.
Биржи делают это в первую очередь потому, что финансовые регуляции требуют, чтобы они знали, кто их клиенты, и принимали меры против отмывания денег, мошенничества и финансирования терроризма.
Международные стандарты, такие как те, что разработаны Целевой группой по финансовым мерам борьбы с отмыванием денег (FATF), требуют от провайдеров услуг с виртуальными активами применять меры должной осмотрительности в отношении клиентов и другие антимошеннические меры. Затем страны внедряют эти стандарты через собственные законы и нормативные акты. (fatf-gafi.org)
Поэтому, когда Binance просит у вас удостоверение личности, это не просто «любопытство». KYC — часть более широкой системы соответствия требованиям AML, которую используют финансовые учреждения и криптовалютные биржи по всему миру.
И KYC — это лишь одна часть картины. Есть также AML, мониторинг транзакций, проверка на основе оценки рисков и, в некоторых случаях, дополнительные проверки, когда транзакция или активность аккаунта выглядят необычно.
Проще говоря, KYC отвечает на один базовый вопрос:
«Кто вы?»
Затем AML фокусируется на другом:
«Связаны ли деньги, проходящие через платформу, с подозрительной или незаконной деятельностью?»
Вот почему биржи иногда могут запрашивать дополнительную информацию или отмечать определённые транзакции.
#kyc #aml #Binance #CryptoCompliance #BinanceSquare
Если вы когда-либо задавались вопросом, почему Binance просит пройти верификацию личности, прежде чем вы сможете полноценно пользоваться платформой, вот простое объяснение.
KYC (Know Your Customer — «Знай своего клиента»)
Это шаг проверки личности. Обычно он включает загрузку удостоверения личности, выданного государством, а также, в зависимости от платформы и ваших обстоятельств, селфи, подтверждение адреса или другую информацию.
Биржи делают это в первую очередь потому, что финансовые регуляции требуют, чтобы они знали, кто их клиенты, и принимали меры против отмывания денег, мошенничества и финансирования терроризма.
Международные стандарты, такие как те, что разработаны Целевой группой по финансовым мерам борьбы с отмыванием денег (FATF), требуют от провайдеров услуг с виртуальными активами применять меры должной осмотрительности в отношении клиентов и другие антимошеннические меры. Затем страны внедряют эти стандарты через собственные законы и нормативные акты. (fatf-gafi.org)
Поэтому, когда Binance просит у вас удостоверение личности, это не просто «любопытство». KYC — часть более широкой системы соответствия требованиям AML, которую используют финансовые учреждения и криптовалютные биржи по всему миру.
И KYC — это лишь одна часть картины. Есть также AML, мониторинг транзакций, проверка на основе оценки рисков и, в некоторых случаях, дополнительные проверки, когда транзакция или активность аккаунта выглядят необычно.
Проще говоря, KYC отвечает на один базовый вопрос:
«Кто вы?»
Затем AML фокусируется на другом:
«Связаны ли деньги, проходящие через платформу, с подозрительной или незаконной деятельностью?»
Вот почему биржи иногда могут запрашивать дополнительную информацию или отмечать определённые транзакции.
#kyc #aml #Binance #CryptoCompliance #BinanceSquare