Правила шифрования всегда были самой большой серой зоной в Соединенных Штатах, особенно в Нью-Йорке. Тон правоприменения был особенно жестким при Генеральном прокуроре Нью-Йорка Летише Джеймс.

Нью-Йорк часто считают одним из самых антикриптовалютных штатов США. Главным образом из-за строгой нормативной базы это затрудняет работу криптографического бизнеса. Однако важно отметить, что в других штатах существуют разные уровни регулирования криптоиндустрии.

Странные отношения между криптовалютами и Большим Яблоком

Одной из основных причин, по которой Нью-Йорк считается антикриптовалютным, является внедрение BitLicense. Нормативно-правовая база требует, чтобы предприятия получали лицензию на деятельность в штате. Эта система была введена в 2015 году Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) и применяется к предприятиям, занимающимся деятельностью в сфере виртуальной валюты. BitLicense требует от компаний соблюдать строгие правила, включая требования по борьбе с отмыванием денег (AML) и «знай своего клиента» (KYC).

BitLicense подверглась критике со стороны некоторых представителей криптосообщества как слишком обременительная и ограничительная, из-за чего некоторые компании вообще избегают ведения бизнеса в Нью-Йорке. Например, в 2015 году популярная криптовалютная биржа Kraken объявила, что приостановит обслуживание в Нью-Йорке из-за правил BitLicense.​

Другие криптовалютные компании также выразили разочарование по поводу нормативно-правовой базы, что заставило некоторых поверить в то, что Нью-Йорк враждебно относится к отрасли. Так что же настраивает регион против криптовалют?​

Все начинается с лидеров

Генеральные прокуроры штатов несут ответственность за соблюдение законов штата в пределах своей юрисдикции. Сюда входят законы, касающиеся защиты потребителей, регулирования ценных бумаг и финансового мошенничества. В последние годы генеральные прокуроры штатов все больше внимания уделяют обеспечению соблюдения законов о криптовалютах и ​​технологиях блокчейна.

Поскольку криптовалюты продолжают набирать популярность, возникают опасения по поводу мошеннической деятельности и защиты потребителей на рынке криптовалют. Генеральные прокуроры штатов могут расследовать и преследовать по суду криптовалютные биржи, предприятия и частных лиц, которые нарушают законы штата, связанные с криптовалютами. В данном случае фаворитом является Генеральная прокуратура Нью-Йорка, возглавляемая Летишей Джеймс.​

Демократы заняли строгий подход к регулированию криптовалют.

В 2018 году офис запустил Инициативу целостности виртуальных рынков, целью которой является защита инвесторов в криптовалюту путем повышения прозрачности и подотчетности в отрасли. В рамках программы Генеральная прокуратура разослала письма 13 криптовалютным биржам с запросом информации об их деятельности, мерах безопасности и соблюдения требований.​

Криптовалютные биржи и компании в зоне риска

Биржи обязаны заполнить анкету с просьбой предоставить подробную информацию об их политике и процедурах, в том числе о том, как они предотвращают манипулирование рынком и защищают средства клиентов. Инициатива по обеспечению целостности виртуальных рынков привела к многочисленным принудительным действиям в отношении криптовалютных бирж, включая урегулирование спора с одной биржей и Tether за якобы сокрытие потери средств клиентов на сумму 850 миллионов долларов.

Генпрокуратура также подала иск против криптовалютной биржи Coinseed, обвинив ее в обмане инвесторов и присвоении средств. Недавно громкие правоприменительные меры были направлены против KuCoin, CoinEx и Celsius Network. Кроме того, Джеймс утверждал, что Ethereum не был зарегистрирован для работы в качестве ценной бумаги, что напрямую повлияло на цену ETH.

Итак, вот проблема. Что стоит за этой острой враждебностью? Джеймс выбирает криптовалюту или ее поведение оправдано? Споры вокруг отношения генерального прокурора Нью-Йорка Летиши Джеймс к криптоиндустрии вызвали множество мнений и точек зрения.​

Выбор стороны в криптовалюте

Сторонники действий NY AG утверждают, что ее жесткие меры в отношении криптовалютных компаний необходимы для защиты инвесторов и предотвращения мошеннической деятельности. Они утверждают, что криптоиндустрия остается в значительной степени нерегулируемой, что позволяет злоумышленникам воспользоваться преимуществами ничего не подозревающих инвесторов.

Например, пользователь Twitter Parrot Capital, у которого более 12 000 подписчиков, утверждает:

«Летиша Джеймс, возможно, сделала больше, чтобы остановить мошенничество с криптовалютой, чем любой другой сотрудник правоохранительных органов штата Нью-Йорк, который имеет долгую историю чрезмерного контроля, но они справляются с задачей лучше, чем большинство штатов, когда дело доходит до борьбы с преступлениями, связанными с криптовалютой».

Критики действий AG, с другой стороны, утверждают, что ее подход к регулированию криптовалюты слишком жесткий и подавляет инновации и рост в отрасли. Они утверждают, что отрасли требуется больше ясности и указаний со стороны регулирующих органов, а не строгое правоприменение. Некоторые респонденты на Reddit рассказали BeInCrypto, что действия AG были мотивированы желанием «набрать очки в политической игре (занимаясь криптовалютами)».​

Споры вокруг отношения регуляторов к криптоиндустрии сложны и многогранны, с множеством мнений и точек зрения. Так ли обстоит дело в других штатах США?​

Другие регионы и их нормативно-правовая база

Другие штаты также ввели правила в отношении криптоиндустрии, но они могут оставить неприятный привкус. В 2019 году Вайоминг принял несколько законопроектов, направленных на создание благоприятной нормативной среды для криптобизнеса. Законопроекты включают освобождение некоторых криптоактивов от государственных законов о ценных бумагах и создание депозитарных учреждений специального назначения (SPDI), которые могут предоставлять банковские услуги криптобизнесу.

Другие штаты также предприняли шаги по регулированию отрасли, хотя их подходы различаются. Например, в некоторых штатах приняты законы, требующие от предприятий получения лицензии на перевод денег для своей деятельности. Напротив, другие создали нормативные «песочницы», которые позволяют компаниям тестировать продукты и услуги без соблюдения существующих правил.

Честно говоря, правила в США остаются расплывчатыми и неясными, что не позволяет криптовалютам полностью раскрыть свой потенциал. Это одна из причин, почему кривая внедрения криптовалюты в США снизилась по сравнению с другими регионами.

В целом, еще неизвестно, будет ли Нью-Йорк и дальше считаться враждебным по отношению к криптоиндустрии. или предпримет ли оно шаги по созданию более благоприятной нормативной среды