Финансовый регулятор Австралии только что отправил сообщение каждому теневому криптопроекту.
Федеральный суд приказал BPS Financial выплатить 14 миллионов австралийских долларов (примерно 9.3 миллиона долларов США) в качестве штрафов за ведение нелицензируемой криптооперации и обман инвесторов почти во всем.
Что такое Qoin?
BPS Financial продвигала нечто под названием "Qoin Wallet," небанковское платежное средство, привязанное к их токену Qoin. Они рекламировали это как легитимный, регулируемый продукт, который можно легко обменять на фиатные деньги или другие криптовалюты и использовать у тысяч торговцев.
На бумаге это звучит хорошо.
Проблема? Почти ничего из этого не было правдой.
Ложь
Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) обнаружила, что BPS сделала несколько ложных и вводящих в заблуждение заявлений:
Они заявили, что Qoin был официально одобрен и зарегистрирован. Это не так.
Они сказали, что вы можете легко обменять Qoin на австралийские доллары или другие криптовалюты через независимые биржи. Вы не могли. Единственная биржа, которая принимала Qoin до ноября 2021 года, была BTX Exchange, которая даже не была независимой от BPS.
Они сказали, что Qoin широко принимается торговцами. На самом деле, количество торговцев сокращалось.
Тем временем более 79,000 физических и юридических лиц получили Qoin Wallet. BPS собрала более $40 миллионов от продажи токенов Qoin.
Разделение штрафа
Штраф в размере $14 миллионов включает:
$2 миллиона за деятельность без лицензии на финансовые услуги Австралии в течение почти 3 лет.
$12 миллионов за вводящее в заблуждение и обманчивое поведение.
Но суд на этом не остановился.
BPS теперь запрещено заниматься любым финансовым бизнесом без лицензии в течение следующих 10 лет. Им также необходимо опубликовать публичные уведомления, признавая свои проступки в приложении и на сайте Qoin Wallet. И они покрывают большую часть юридических расходов ASIC.
Предупреждение ASIC для отрасли
Председатель ASIC Джо Лонго не сдерживался.
"Размер этих штрафов подчеркивает серьезность проступков BPS Financial и предназначен для того, чтобы отправить сильное сообщение о сдерживании для отрасли цифровых активов."
Он добавил, что поставщики криптовалют должны иметь надлежащие лицензии, а инвесторы должны иметь возможность принимать решения на основе четкой и корректной информации, особенно учитывая, насколько волатильными и сложными могут быть эти продукты.
Почему это важно
Это дело потребовало много лет для разрешения. ASIC впервые подал иск в октябре 2022 года. Федеральный суд вынес решение против BPS в мае 2024 года, и после апелляций окончательный штраф был назначен на этой неделе.
Это показывает, что регуляторы готовы играть в долгую. А в Австралии работа без лицензии при ложных обещаниях обойдется вам дорого.
Для розничных инвесторов это напоминание: всегда проверяйте. Если проект утверждает, что он "регулируется" или "одобрен," проверьте сами. Яркая маркетинговая кампания ничего не значит, если за ней не стоит лицензия.
Что вы думаете о том, как регуляторы справляются с мошенничеством в криптовалюте? Оставьте свои мысли ниже.