Пожилая одинокая женщина семидесяти с лишним лет из Шанхая, тётушка Сун, недавно в сопровождении родственников обратилась в полицейский участок. Она рассказала, что всего за два месяца живущий этажом выше сосед Хуа Мин под разными предлогами “одалживал” у неё почти 14 миллионов, а теперь она вообще не может вернуть эти деньги.

Изначально они не были близко знакомы. Хуа Мин жила на 10-м этаже, а она — на 2-м. Вначале Хуа Мин постучала в дверь и сказала, что дома срочные дела: тёще нужна операция, но без паспорта она не может снять деньги. Тётушка Сун сжалилась, плюс мать Хуа Мина дала устное поручительство и написала расписку — сначала перевели 50 тысяч.

После этого Хуа Мин стала часто приходить и заботливо расспрашивать о делах. Небольшие суммы она возвращала вовремя, ещё и рисовала радужные перспективы, говоря о высокой доходности. Когда доверие укрепилось, суммы стали “одалживаться” всё больше и больше, а возврат — всё дольше и дольше откладываться.

Тетя Сун, по сути, решила, что он осмелился отдать ему свидетельство о праве собственности на дом в залог, потому что сам Хуа Мин и его родители живут в той квартире. Хоть в свидетельстве указано только имя женщины, она думала: разве совместное супружеское имущество? В чем может быть проблема? Кто бы мог подумать, что этот человек в 2019 году уже развелся и живет вместе с бывшей женой и бывшими тестем с тещей?

Когда полиция занялась проверкой, оказалось, что в тот же день днем участковый уже разбирался с одним из конфликтов, связанных с Хуа Мином. Утром Хуа Мин развелся, и все те объекты недвижимости были личной собственностью его бывшей жены — у него вообще не было права ими распоряжаться. У него самого на счетах — ноль активов, стабильного дохода нет, а способность погашать долги по сути равна нулю.

Его план погашения еще более нелепый: он надеялся, что бывшая жена, учитывая старые чувства, сначала продаст дом и погасит его долги, а затем устроит ему какую-нибудь работу в сфере страхования, чтобы он мог постепенно возвращать. Бывшая жена сразу заявила: не хочет больше иметь с ним никаких связей.

Куда делись деньги — это тоже совсем не укладывается в голове. Тетя Сун перевела более 13 миллионов, а в итоге эти деньги прошли многоступенчато через несколько личных счетов. У Хуа Мина раньше уже была судимость за незаконное привлечение вкладов населения. Выйдя из тюрьмы, он не захотел честно работать, а целиком полагался на «разворот» за счет виртуальной валюты: все деньги, выманенные обманом, он вложил в незаконные сделки с виртуальными монетами, в конце концов оставшись ни с чем. Основная часть средств ушла на счета биржевиков и «отмывочные» аккаунты, связанные с черными и серыми схемами.

На данный момент Хуа Мин за подозрение в мошенничестве уже задержан в уголовном порядке, а куда делись средства — полиция продолжает выяснять и откапывать.

Скажу честно, такая схема слишком классическая: сначала — небольшие платежи, чтобы выполнить обещание и завоевать доверие, затем постепенно увеличивать ставки, а в конце — сразу поставить все на кон. Думаю, он почти наверняка пустил деньги на игру с контрактами: рычаги раз — и после нескольких кругов деньги улетели в ноль. После выхода из тюрьмы он не стал искать нормальную работу, а решил «перевернуться» за счет виртуальной валюты. В итоге он похоронил и свои, и чужие деньги. Для тети Сун это был гром среди ясного неба: на всю жизнь накопления — и все пропало.