Центральный банк Бразилии ввел правило, согласно которому поставщики услуг с криптоактивами, подпадающие под регулирование, должны откладывать некоторые переводы на 24 часа в качестве меры предосторожности от мошенничества.

Центральный банк Бразилии (BCB) в пятницу опубликовал Резолюцию 584, изменяющую действующие правила предотвращения мошенничества для платежных услуг, чтобы также охватить услуги с виртуальными активами. Правила требуют, чтобы соответствующие переводы удерживались, пока учреждения проводят оценку рисков.

Как работает 24-часовое удержание в Бразилии

Требование распространяется на переводы свыше $10 000 — как в рамках одной операции, так и в совокупности по всем операциям клиента в течение того же дня. Оно охватывает переводы в иностранные организации, работающие на рынке виртуальных активов, а также на кошельки для самостоятельного хранения.

В решении указано, что удержание носит исключительно обеспечительный (предупредительный) характер и предназначено для того, чтобы учреждения могли оценить риск операции. Оно не приводит к постоянной недоступности активов, и учреждения должны уведомить затронутых клиентов об удержании и его 24-часовом периоде.

После завершения оценки риска учреждения должны либо немедленно освободить перевод после истечения 24-часового периода, либо отклонить операцию. Они также могут освободить средства до истечения срока, если принимают и документируют обоснованное решение на основе указанных критериев управления рисками.

Правила прямо распространяют требование об удержании на услуги по виртуальным активам, подпадающие под действие бразильского законодательства, включая виртуальные активы, привязанные к фиатным валютам, такие как стейблкоины.

Подписывайтесь на нас в X, чтобы получать последние новости по мере их появления

Дополнительные меры против мошенничества

Решение также требует, чтобы охваченные учреждения вели ежедневные записи о мошенничестве и попытках мошенничества, связанных с платежными услугами и услугами с виртуальными активами, включая принятые корректирующие меры.

Правила вступают в силу 1 января 2027 года. Банк Центральный Бразилии (BCB) может потребовать от учреждений соблюдать период, превышающий 24 часа, распространить процедуру на операции ниже порога в $10 000 и ограничить способность учреждений освобождать переводы досрочно, когда он выявляет несоблюдение резолюции.

Подпишитесь на наш YouTube-канал, чтобы смотреть, как руководители и журналисты делятся экспертными наблюдениями