Согласно прогнозам Chainalysis, мошенничество и подозрительная деятельность, связанные с криптовалютами, могут привести к убыткам более чем на 17 миллиардов долларов США в 2025 году
Эта компания по данным блокчейна также выделила тревожную тенденцию, поскольку мошенники всё чаще используют схемы подделки личности, чтобы обмануть неосторожных пользователей. Согласно отчету, мошенничество с подделкой личности выросло почти на 1400% по сравнению с предыдущим годом.
Крипто-преступность достигла нового рекорда в 2025 году, убытки могут превысить 17 миллиардов долларов США
2025 год стал худшим годом в истории киберпреступности в сфере криптовалют, с резким ростом хакерских атак и мошенничества, подавляющих отрасль. В своем последнем отчете Chainalysis заявила, что мошенничество с криптовалютами получило как минимум 14 миллиардов долларов США в блокчейне в течение этого года.
Chainalysis отметила, что этот рост значительно превысил первоначально сообщенные 9,9 миллиарда долларов США за 2024 год. Однако в отчете указано, что после пересчета эта цифра выросла до 12 миллиардов долларов США.
Это обновление почти совпадает с предыдущим прогнозом Chainalysis в размере 12,4 миллиарда долларов США для этого года. Таким образом, Chainalysis ожидает, что итоговые убытки за 2025 год, скорее всего, продолжат расти.
«На основе исторических тенденций, при которых наши ежегодные прогнозы в среднем росли на 24% в период отчетности, мы ожидаем, что показатели за 2025 год превысят 17 миллиардов долларов США, поскольку мы выявляем все больше нелегальных кошельков в ближайшие месяцы», — говорится в отчете.
Chainalysis также отметила резкий рост среднего размера платежей по мошенничеству, который вырос с 782 долларов США в 2024 году до 2764 долларов США в 2025 году. Этот рост составляет около 253% по сравнению с предыдущим годом.
Chainalysis выделила резкий рост мошенничества с криптовалютами, основанного на подделке
Следует отметить, что в отчете подделка личности была названа «очень тревожной тенденцией», с заметным ростом количества случаев и их последствий. Такие схемы обычно происходят, когда мошенники маскируются под отдельных лиц, компании или доверенные платформы, чтобы обмануть жертв и заставить их отправить криптовалюту или раскрыть конфиденциальную информацию о своих кошельках.
«Методы подделки личности показали невероятный рост на 1400% в годовом исчислении (YoY)... при этом средняя тяжесть (то есть количество платежей) к этим кластерам увеличилась более чем на 600%», — сообщили в Chainalysis.
Одним из примеров, выделенных в отчете, стала кампания фишинга под названием «E-ZPass». Атакующие направляли свои действия на жителей США через SMS-сообщения, маскируясь под государственную платную систему проезда по шоссе.
В другом случае речь шла о мошенничестве, маскирующемся под биржу. Мошенники притворялись командой поддержки Coinbase и успешно похитили почти 16 миллионов долларов США у жертв.
Chainalysis подчеркнула, что программы с высокой доходностью (HYIP) и схемы «pig butchering» по-прежнему остаются основными категориями мошенничества по объему. Однако мошенники теперь используют ИИ, передовые сервисы фишинга по SMS и сложные сети отмывания денег, чтобы более эффективно целиться в жертв по сравнению с предыдущими периодами.
«Традиционные категории мошенничества становятся все более нечеткими, поскольку мошенники объединяют различные тактики в своих операциях. Например, многие схемы «pig butchering» и инвестиций теперь включают элементы подделки личности, социальной инженерии, а также технические мошенничества или атаки на кошельки», — пояснила команда.
Как ИИ повышает эффективность и масштаб мошенничества с криптовалютами?
С другой стороны, Chainalysis также исследовала растущую роль ИИ в операциях мошенничества. Согласно их анализу, кластеры мошенничества, связанные с провайдерами ИИ в блокчейне, демонстрируют гораздо более высокую операционную эффективность по сравнению с теми, которые не имеют такой связи.
В среднем, операции мошенничества, связанные с ИИ, приносят около 3,2 миллиона долларов США за операцию, в то время как операции без связи с ИИ приносят около 719 000 долларов США.
Операции мошенничества также демонстрируют более высокую производительность в день, с медианным доходом в 4838 долларов США в день, по сравнению с 518 долларами США для других мошенничеств, а также в среднем обрабатывают значительно больше транзакций в день.
«Этот метод демонстрирует более высокую операционную эффективность и потенциально более широкий охват жертв. Рост объема транзакций показывает, что ИИ позволяет мошенникам одновременно достигать и обрабатывать большее количество жертв, что соответствует тенденции индустриализации преступности, которую мы отслеживаем. В то же время рост объема мошенничества указывает на то, что ИИ также делает мошенничество более убедительным», — прокомментировали в Chainalysis.
Chainalysis напоминает, что эта тенденция указывает на будущее, когда, похоже, почти все операции мошенничества будут использовать ИИ в той или иной форме.
