Торговля Binance P2P «человек—человеку» (P2P) — один из самых используемых инструментов для быстрой конвертации криптовалюты в местную валюту. Однако мошенники всегда ищут способы воспользоваться невнимательностью пользователей.
1. Священное правило: Проверьте свой банковский счет, НЕ приложение Binance
Самое распространенное мошенничество происходит, когда покупатель отмечает транзакцию как «Оплачено» в Binance до того, как переведет деньги.
То, чего никогда не следует делать: Освобождать криптоактивы только потому, что вы получили уведомление в приложении или по электронной почте.
Что вы всегда должны делать: Откройте приложение своего банка или зайдите в интернет-банкинг и проверьте, что средства действительно доступны на вашем счете.
2. Остерегайтесь поддельных подтверждений оплаты
Мошенники часто прикладывают в чате Binance поддельные скриншоты или фальшивые подтверждения перевода.
Помните: Чек/квитанцию на изображении или PDF можно отредактировать за секунды. Единственное реальное подтверждение — это деньги, отраженные на вашем банковском счете.
3. Принимайте только переводы со счета владельца
Перед подтверждением любой операции проверьте, что имя человека, который переводит вам деньги в банке, точно совпадает с именем подтвержденного владельца в Binance.
Отклоняйте платежи, поступившие со счетов третьих лиц (друзей, родственников или незнакомых покупателю).
Переводы третьих лиц часто являются частью схемы с треугольником, чтобы обмануть вас или втянуть в проблемы с законом.
4. Игнорируйте сообщения в WhatsApp или SMS
Вся коммуникация должна строго вестись только в официальном чате Binance. Если другая сторона просит продолжить разговор в WhatsApp, Telegram или по телефону, немедленно отклоните запрос. Binance никогда не сможет защитить вас, если вы ведете переговоры вне своей платформы.
5. Что делать, если возникла проблема?
Если покупатель отметил заказ как оплаченный, но деньги не появляются на вашем счете в банке по истечении разумного времени:
Никогда не выпускайте свои криптовалюты под давлением или угрозами.
Нажмите кнопку «Апелляция» внутри заказа.
В качестве доказательства приложите выписку или скриншот ваших последних банковских операций, из которых будет видно, что вы не получили оплату. Команда поддержки Binance вмешается, чтобы заморозить средства и решить вопрос.
Подведем итог: Проверьте свой банк, подтвердите право собственности и не выпускайте средства, пока у вас нет абсолютной уверенности, что деньги ваши. Безопасность ваших средств — в ваших руках!