Думаю о сценарии трансграничных платежей с вчерашнего дня, и он снова и снова оказывается одним из самых конкретных примеров того, что на самом деле открывает Newton.
Платежи стейблкоинами через границы действительно быстрее и дешевле, чем традиционные каналы денежных переводов. На этом всё работает. А вот что не работает — это комплаенс-уровень.
Торговцу, принимающему трансграничные платежи стейблкоинами, нужно проверить, что отправитель не находится под санкциями, подтвердить, что средства не поступают из источников с высоким риском, убедиться, что транзакция не нарушает ограничения по юрисдикциям, и выполнить требования к атрибуции в рамках Travel Rule там, где это применимо. Это не теоретические требования.
Это реальные регуляторные обязательства, которые существуют прямо сейчас.
И сейчас единственный способ выполнить эти обязательства — либо построить централизованную комплаенс-инфраструктуру самостоятельно, либо принять, что вы работаете в «разрыве», и надеяться, что никто не будет смотреть слишком внимательно.
Newton позволяет торговцу запрашивать проверяемые подтверждения до принятия платежа. Отправитель не под санкциями. Средства прошли проверку происхождения по source-of-funds. Проверка по юрисдикции прошла. Требования Travel Rule по атрибуции соблюдены. Всё это криптографически подтверждается до того, как платеж будет завершён. Торговец сохраняет комплаенс-чеки как доказательство для аудита, не обрабатывая напрямую данные личности отправителя.
Некустодиальная комплаенс-обработка — это то, что я считаю здесь наиболее значимым. Торговец получает доказательство без риска и обязанности хранить чьи-то личные данные.
Работает ли атрибуция Travel Rule, когда отправляющий кошелёк полностью само-кастодиальный и к нему не прикреплены KYC-учётные данные??
#Newt @NewtonProtocol $NEWT
Платежи стейблкоинами через границы действительно быстрее и дешевле, чем традиционные каналы денежных переводов. На этом всё работает. А вот что не работает — это комплаенс-уровень.
Торговцу, принимающему трансграничные платежи стейблкоинами, нужно проверить, что отправитель не находится под санкциями, подтвердить, что средства не поступают из источников с высоким риском, убедиться, что транзакция не нарушает ограничения по юрисдикциям, и выполнить требования к атрибуции в рамках Travel Rule там, где это применимо. Это не теоретические требования.
Это реальные регуляторные обязательства, которые существуют прямо сейчас.
И сейчас единственный способ выполнить эти обязательства — либо построить централизованную комплаенс-инфраструктуру самостоятельно, либо принять, что вы работаете в «разрыве», и надеяться, что никто не будет смотреть слишком внимательно.
Newton позволяет торговцу запрашивать проверяемые подтверждения до принятия платежа. Отправитель не под санкциями. Средства прошли проверку происхождения по source-of-funds. Проверка по юрисдикции прошла. Требования Travel Rule по атрибуции соблюдены. Всё это криптографически подтверждается до того, как платеж будет завершён. Торговец сохраняет комплаенс-чеки как доказательство для аудита, не обрабатывая напрямую данные личности отправителя.
Некустодиальная комплаенс-обработка — это то, что я считаю здесь наиболее значимым. Торговец получает доказательство без риска и обязанности хранить чьи-то личные данные.
Работает ли атрибуция Travel Rule, когда отправляющий кошелёк полностью само-кастодиальный и к нему не прикреплены KYC-учётные данные??
#Newt @NewtonProtocol $NEWT