ФБР только что выпустила предупреждение, которое должно заставить каждого криптоинвестора поднять трубку и позвонить родителям.

Бюро наблюдает резкий рост новой вариации на тему "свинцовых" схем, долгосрочного мошенничества с романтическим и инвестиционным подтекстом, которое уже выкачало миллиарды из американских кошельков. В этой версии мошенники не останавливаются на том, чтобы убедить жертву перевести деньги или купить крипту онлайн. Они приносят наличные прямо к двери, часто после того, как убедят жертву, что их банковский счет был скомпрометирован, и что передача наличных незнакомцу является более безопасным шагом. Бюро сообщает, что курьеры приходят с "паролем", "кодом" или в некоторых случаях серийным номером конкретной купюры, который жертва была instruирована запомнить. Как только наличные покидают дом, их больше нет.

Механика хуже, чем обычное фишинговое письмо. Мошенники обычно строят доверие в течение недель или месяцев через приложения для знакомств, социальные сети или даже сообщение "не по адресу", которое превращается в дружбу. В конце концов, разговор переключается на инвестиции, и вводится фальшивая крипто-платформа. Когда банк жертвы отмечает проводки или их брокер отказывается ликвидировать без телефонного звонка, мошенники меняют тактику и говорят им снимать наличные напрямую, иногда сначала конвертируя в золотые или серебряные слитки. Затем курьер отправляется по адресу. Некоторые из этих передач происходили на подъездах, другие на парковках, и результат всегда один и тот же.

Почему это важно для криптотрейдеров, даже если вы никогда не попадетесь на это

Большинство читателей этого сайта не являются целевой аудиторией. Люди в их контактных списках, с другой стороны, могут быть. Последние данные ФБР показывают, что американцы потеряли более $11 миллиардов из-за криптовалютных мошенничеств в 2025 году, при этом люди в возрасте 60 лет и старше составили примерно $4.35 миллиарда от этой суммы. ФБР в Бостоне зафиксировало 103 курьерскихpickup'а по всему Новой Англии с 2023 по 2025 год, с общими потерями свыше $26 миллионов. Центр жалоб на интернет-преступления зарегистрировал еще $55 миллионов в потерях, связанных с курьерами, только во второй половине 2023 года, согласно публичному уведомлению IC3, которое впервые указало на эту тенденцию. Эти цифры только растут.

Уголок уровня операции Level Up, который большинство людей упускает

Бюро не только предупреждает, но и вылавливает жертвы из этих сетей, прежде чем они будут обобраны дальше. Операция Level Up, программа ФБР по работе с жертвами мошенничества, уведомила около 9,000 жертв и помогла вернуть примерно $562 миллиона в потерях. В начале этого года скоординированное международное действие привело к 276 арестам в сетях мошенничества, действующих из Юго-Восточной Азии. Самие центры мошенничества часто являются жестокой частью цепочки поставок, с работниками, вынужденными управлять чатами под угрозой. Этот факт редко попадает в заголовки, но он объясняет, почему эти сценарии выглядят так отшлифованными и неумолимыми.

Если вы беспокоитесь, что кто-то из ваших знакомых может попасться на такую уловку, вот что им сказать

Умный ход на этой неделе — это пятиминутный телефонный звонок к родителю или дедушке. Если они выглядят смущенными, когда вы это описываете, возможно, им нужно услышать это снова. Мошенники уже знают, как пропустить банк и сразу идти к двери, поэтому предупреждение должно делать то же самое. Настоящие учреждения не отправляют кого-то к вам домой за наличными. Ни один легитимный банк или инвестиционная платформа никогда не попросит вас ликвидировать счет и отдать деньги курьеру с кодовой фразой. Если родственник упоминает "отмеченный" счет, "защитный" перевод в кошелек или внезапную необходимость конвертировать сбережения в драгоценные металлы, это момент для вмешательства. ФБР также рекомендует разрывать все контакты после любого нежелательного сообщения не по адресу, отказываться делиться домашними адресами с онлайн-контактами и следить за теми, кто слишком быстро повышает уровень привязанности или срочности. Ничего из этого технически не является новым советом, но момент с курьером — это то, что превращает медленно развивающееся инвестиционное мошенничество в нечто более похожее на ограбление у дверей.

---------------

Автор: Седрик Холлоуэй Нью-Йоркский новостной центр, срочные новости крипты

Подпишитесь на GCP в читалке