В 2022 году американцы потеряли 10,3 миллиарда долларов из-за онлайн-мошенничества, при этом потери от инвестиций в криптовалюту составили около 25%.
Крипто-мошенничество выросло на 183% в 2022 году
В отчете ФБР показано, что объемы онлайн-мошенничества, связанные с инвестициями в криптовалюту, выросли до 2,57 млрд долларов в 2022 году с 907 млн долларов в 2021 году, то есть на 183 %.
Данные, собранные Центром рассмотрения жалоб на интернет-преступления (IC3), агентством, отвечающим за правоохранительную деятельность и национальную безопасность, показали, что в 2022 году из-за онлайн-мошенников было потеряно 10,3 миллиарда долларов по сравнению с 6,9 миллиарда долларов в 2021 году.
ФБР также отметило всплеск инвестиций в криптовалюту, поскольку мошенники воспользовались зарождением отрасли и ее освоением новыми пользователями.
Отчет ФБР: в 2022 году у американских жертв в результате мошенничества с инвестициями в криптовалюту будет украдено 2,5 миллиарда долларов – https://t.co/YYuibb8OGZ pic.twitter.com/fJD1LcaPru
— CRYPTOPURITY.COM (@TheCryptopurity) 19 марта 2023 г.
Согласно отчету, большинству жертв, сообщивших о мошенничестве с криптовалютой, было от 30 до 49 лет.
Как мошенники украли миллиарды
ФБР выделило пять наиболее распространенных инвестиционных мошенничеств в 2022 году, включая добычу ликвидности. Здесь жертва связывает свой криптовалютный кошелек с поддельной службой добычи ликвидности, позволяя мошеннику полностью стереть их активы.
Мошенники также взломали учетные записи в социальных сетях, чтобы получить доступ к профилю жертвы, прежде чем нацелиться на их друзей и использовать их доверие для реализации ложного инвестиционного предложения.
В некоторых случаях ФБР отметило, что мошенники также могут связаться с агентом по недвижимости с предложением купить дорогой дом с использованием криптовалюты. Когда агент соглашается присоединиться, мошенник убеждает его, что он владеет недвижимостью стоимостью в миллионы.
Мошенники также выдавали себя за знаменитостей и заводили фальшивые дружеские отношения с жертвами, используя фиктивные инвестиционные возможности.
В некоторых случаях мошенники также придумали фиктивное трудоустройство. В рамках этой схемы жертву соблазнили подать заявку на несуществующие вакансии в инвестиционных фирмах. Однако им дали инвестиционный совет вместо того, чтобы предложить работу. Их цель состояла в том, чтобы в конечном итоге украсть у подающих надежды кандидатов.
Крипто-хаки и провалы проектов в 2022 году
В 2022 году мошенничество с криптовалютой и связанная с ним деятельность обошлись инвесторам почти в 3,5 миллиарда долларов. В отчете под названием "Криптовалютные мошенничества 2022 года" от отдела конфиденциальности подчеркивается влияние мошенничества на рынок. Учитывая серию неудачных стейблкоинов, краха бирж и взломов криптовалют, 2022 год может стать худшим годом для криптовалют.
Важными событиями криптозимы 2022 года являются падение популярной биржи FTX в ноябре, которое повлияло на цены на криптовалюту и повлияло на несколько блокчейн-бизнесов. Ранее рухнули LUNA и UST, алгоритмический стейблкоин.
В начале 2023 года криптобанки, в том числе Silvergate Bank и Silicon Valley Bank (SVB), закрылись и столкнулись с массовым изъятием средств из банков. Это распространило страх и панику на рынке, что привело к росту цен на криптовалюту.
Помимо банков, несколько компаний, занимающихся блокчейном, также сообщили о миллиардных потерях в результате нарушений безопасности и эксплойтов. Самая последняя атака произошла на протокол кредитования Euler Finance, который был взломан на сумму более 197 миллионов долларов.