Регуляторы в Южной Корее усилили свои меры против криптобирж, наложив рекордный штраф в 36,8 миллиарда вон и частично приостановив деятельность Bithumb на шесть месяцев после комплексного аудита AML. Финансовая разведывательная служба (FIU) при Комиссии по финансовым услугам (FSC) раскрыла данные о примерно 6,65 миллиона нарушений AML во время инспекции, охватывающей недостатки в верификации личностей клиентов, ограничениях на транзакции и ведении учета. Кроме того, власти отметили 45,772 криптоперевода, связанных с 18 незарегистрированными зарубежными провайдерами услуг виртуальных активов (VASPs), подчеркивая регуляторные опасения по поводу трансграничной деятельности в секторе. Штрафы были наложены после рассмотрения комитетом по санкциям соблюдения Bithumb Закона о reporting и использовании информации о конкретных финансовых транзакциях, что стало самым большим штрафом, наложенным на криптобиржу в Южной Корее, и сигнализирует о более широком, продолжающемся регуляторном давлении на внутреннем рынке.
Ключевые выводы
Bithumb получил штраф в размере 36,8 миллиарда вон и шестимесячный частичный запрет на обработку внешних переводов для новых клиентов.
Шестимесячный запрет действует с 27 марта по 26 сентября; существующие пользователи не ограничены, а новые клиенты могут по-прежнему торговать, вносить или выводить вон.
FIU многократно предупреждала Bithumb о необходимости прекратить сделки с незарегистрированными зарубежными VASP, но биржа не внедрила эффективные меры блокировки.
Волна принудительных мер простирается за пределы Bithumb, с тем, что Upbit ранее был подвергнут трехмесячному запрету для новых клиентов и штрафу в размере 35,2 миллиарда вон в феврале 2025 года.
Korbit затем столкнулся с штрафами, связанными с ПОД/ФТ, включая штраф в размере 2,73 миллиарда вон и институциональное предупреждение в декабре 2025 года, иллюстрируя расширение репрессий в крупных корейских биржах.
Контекст рынка: Действие против Bithumb находится в рамках более широкой корейской инициативы по сдерживанию рисков ПОД/ФТ в цифровых активах, тенденции, которая подтолкнула биржи к ужесточению контроля по принципу «знай своего клиента» и мониторинга транзакций. Репрессии согласуются с текущими регуляторными дискуссиями и принудительным исполнением, которые сигнализируют о более высоких затратах на соблюдение и операционных корректировках для операторов площадок. Параллельно в сообщениях подчеркивается, что правительство планирует использовать искусственный интеллект для принудительного исполнения налогов на криптовалюту, подчеркивая сдвиг к технологически поддерживаемому надзору на рынках криптовалют Южной Кореи. См. материалы, отмечающие отслеживание налогов на прибыль от криптовалюты с использованием ИИ: Южная Корея планирует использовать ИИ для принудительного исполнения налогов на криптовалюту.
Почему это важно
Непосредственное воздействие — это более четкое демонстрация того, что Южная Корея намерена агрессивно применять правила ПОД/ФТ по всей своей экосистеме криптовалют. Для Bithumb санкция повлияет не только на его баланс, но также может повлиять на доверие пользователей и будущие обсуждения лицензирования, поскольку биржа стремится восстановить соответствие требованиям регуляторов. Шестимесячный частичный запрет конкретно ограничивает ключевой канал для привлечения новых пользователей — внешние переводы — позволяя при этом продолжение операций для существующих клиентов, что подчеркивает, как регуляторы адаптируют штрафы, чтобы минимизировать нарушения для текущих пользователей, в то время как сигнализируют о сдерживании для несоответствующих практик.
Более широкое значение заключается в регуляторном сигнале, который он посылает глобальному криптосообществу. Поскольку корейские власти более настойчиво добиваются соблюдения правил на международном уровне, биржи, работающие в регионе, вынуждены ужесточать свои программы ПОД/ФТ, проверки KYC и системы мониторинга. Штрафы, наложенные на Upbit и Korbit в предшествующие месяцы, подтверждают, что это не единичный случай, а часть систематической борьбы. Развивающийся ландшафт может повлиять на динамику ликвидности, затраты на соблюдение и стратегические решения бирж, стремящихся сбалансировать рост с надежными мерами контроля рисков.
Что смотреть дальше
Наблюдайте, завершит ли Bithumb необходимые шаги по устранению нарушений ПОД/ФТ к концу шестимесячного периода (с 27 марта по 26 сентября) и как регулятор оценивает текущее соблюдение.
Оцените последующие обновления или разъяснения регуляторов от FIU или FSC относительно процедур блокировки транзакций с незарегистрированными зарубежными VASP.
Наблюдайте, будут ли другие операторы бирж корректировать свои политики по привлечению клиентов и трансакциям через границу в ответ на штрафы Upbit и Korbit.
Отслеживайте любые дополнительные действия по принудительному исполнению или штрафам, объявленным в 2025 году и далее, как часть более широкой борьбы Кореи с ПОД/ФТ в отношении криптофирм.
Источники и проверка
Агентство новостей Yonhap сообщает о 6,65 миллиона нарушений ПОД/ФТ и 45 772 переводах, связанных с 18 незарегистрированными зарубежными VASP.
Решения комитета по санкциям Финансовой разведки (FIU) и связанные с ними процедуры.
Предварительное уведомление FIU от 9 марта 2025 года относительно частичного приостановления на шесть месяцев для Bithumb.
Отчет за февраль 2025 года о трехмесячном запрете Upbit для новых клиентов и штрафе в размере 35,2 миллиарда вон.
Обновления декабря 2025 года о штрафах Korbit, включая штраф в размере 2,73 миллиарда вон и институциональное предупреждение.
Борьба Южной Кореи с ПОД/ФТ затрагивает Bithumb: детали и последствия
Эпизод, связанный с Bithumb, отражает методичное ужесточение регуляторного контроля Южной Кореи над криптобиржами. Результаты FIU рисуют картину системы, борющейся с масштабом и скоростью криптоактивности, особенно когда транзакции пересекают национальные границы. Выявленные 6,65 миллиона нарушений ПОД/ФТ охватывают множество аспектов соблюдения, включая проверки «знай своего клиента», которые не соответствуют стандартам, и пробелы в сохранении транзакционных следов, на которые полагаются регуляторы для выявления подозрительной активности. Параллельно раскрытие 45 772 переводов, связанных с 18 незарегистрированными зарубежными VASP, подчеркивает конкретную область риска: каналы ликвидности через границу, которые могут уклоняться от стандартного внутреннего надзора без надежного трансграничного сотрудничества и механизмов проверки.
С точки зрения регуляторного дизайна, санкции были основаны на Законе о сообщении и использовании конкретной информации о финансовых транзакциях, сигнализируя о том, что принудительное исполнение будет продолжать основываться на установленных рамках отчетности по финансовым транзакциям. Шестимесячный запрет на обработку внешних переводов для новых клиентов Bithumb является поэтапным подходом: он ограничивает пути привлечения клиентов, которые больше всего беспокоят регуляторов, позволяя при этом продолжение операций, чтобы избежать полного закрытия, которое могло бы дестабилизировать доступ на рынок для существующих пользователей. Точный срок — с 27 марта по 26 сентября — предлагает ограниченный период для Bithumb, чтобы продемонстрировать, что его меры контроля улучшились, чтобы предотвратить привлечение новых клиентов через незарегистрированные трансакции через границу.
Эти меры не являются изолированными. Они находятся в рамках более широкой схемы штрафов, которые FIU направила на другие крупные корейские биржи в последние годы, включая Upbit и Korbit, каждая из которых столкнулась с штрафами, связанными с недостатками в ПОД/ФТ и проверке клиентов. Эта схема предполагает, что регуляторы сигнализируют о том, что несоответствие будет иметь значительные последствия, независимо от размера биржи или доли на рынке. В результате регуляторного трения это может привести к консолидации на платформах, которые демонстрируют более сильные возможности по ПОД/ФТ, в то время как увеличиваются операционные затраты для участников, которым необходимо обновить системы KYC, мониторинг транзакций и регуляторную отчетность для соответствия меняющимся стандартам.
Эта статья была изначально опубликована как Южная Корея накладывает штраф на Bithumb в размере 24 миллиона долларов, приказывает шестимесячное частичное приостановление на крипто Breaking News – ваш надежный источник криптоновостей, новостей о биткойне и обновлений блокчейна.