«Знай свое мошенничество» — это еженедельная серия блогов, в которой анализируются и изучаются популярные криптомошенничества.

Основная мысль

  • Группа по управлению рисками Binance собрала 12 наиболее часто используемых видов мошенничества с криптовалютой, включая романтические мошенничества, мошенничества с выдачей себя за другое лицо и фальшивые розыгрыши подарков.

  • Каждую неделю мы будем освещать разные типы мошенничества, включая их методологию, и предоставлять пользователям общие рекомендации о том, как распознавать мошенничества и избегать их.

Это может быть сообщение в Telegram от «сотрудника Binance», срочный телефонный звонок от дальнего родственника, которому нужны деньги, или мошенник, обещающий любовь в обмен на деньги. Методы мошенничества различаются, но все они имеют одну общую цель: украсть ваши деньги.

Короткого сообщения с просьбой о деньгах или фальшивой раздачи биткойнов может быть достаточно, чтобы манипулировать пользователями и завоевать их доверие, особенно тех, кто находится в уязвимом положении.

Эта статья представляет собой введение в более полную серию блогов о борьбе с мошенничеством, посвященную наиболее распространенным мошенничествам в криптоиндустрии и лучшим практикам их предотвращения. Мы делимся этой информацией, чтобы наши пользователи имели последние советы и рекомендации по безопасности, поскольку в конечном итоге именно вы играете важную роль в защите своих средств.

Введение в 12 типов мошенничества

Ниже наша команда RISK определила и сгруппировала самые популярные виды мошенничества с криптовалютой по 12 категориям, а также краткое описание того, как работает каждая категория.

Каждую неделю мы будем освещать различные типы мошенничества, включая его методологию, давая пользователям общее руководство по распознаванию и предотвращению мошенничества. Давайте посмотрим на 12 категорий.

1. Инвестиционное мошенничество

В инвестиционном мошенничестве участвуют мошенники, обещающие высокие доходы, если вы инвестируете деньги через «настоятельно рекомендуемые» веб-сайты, приложения или криптоброкеров. Злоумышленник может даже выдать себя за эксперта, который удесятерит ваши средства.

2. Мошенничество при трудоустройстве

Объявления о вакансиях могут выглядеть убедительно. Заработок значительно выше среднего по отрасли; Однако есть кое-что, на что вам следует обратить внимание. Мошенники рассылают списки вакансий с вознаграждениями, требующими от соискателей внесения залога, если они хотят получить работу.

3. Замаскируйте себя под важную фигуру.

Мошенники, выдающие себя за важных фигур, попытаются завоевать ваше доверие, выдавая себя за важных людей, например, полицейских, государственных чиновников или сотрудников налогового бюро.

4. Выдавать себя за службу поддержки Binance

К сожалению, выдача себя за сотрудника службы поддержки Binance — популярный способ атаки среди криптомошенников. Мошенники часто пытаются использовать доверие, которое завоевала наша компания, чтобы манипулировать пользователями и заставить их передать свои деньги.

Обратите внимание, что сотрудники Binance никогда не будут связываться с вами напрямую и просить конфиденциальную информацию. Если вы получили сообщение от кого-то, утверждающего, что работает на Binance, заблокируйте контакт и немедленно отправьте отчет в службу поддержки Binance.

5. Романтические аферы

В романтических аферах участвуют люди, которые заинтересованы в вас, и пытаются начать онлайн-отношения, чтобы украсть ваши деньги. Мошенничество под видом романтики иногда может развиваться годами, потому что мошенник сначала попросит небольшой кредит, а затем, наконец, потребует все ваши сбережения.

6. Раздача палсу

Мошенники будут приглашать вас в группы Telegram или на серверы Discord для участия в поддельных розыгрышах или раздачах криптовалют. Мошенники обычно просят внести комиссию за депозит или пытаются обманом заставить вас раскрыть конфиденциальную информацию, обещая «выигрыш».

7. Схема Понци

Схема Понци — это тип мошенничества, при котором существующим инвесторам выплачиваются средства и комиссионные, полученные от новых инвесторов. Это не настоящие инвестиции. По сути, мошенники собирают деньги у одного инвестора, чтобы заплатить другому инвестору. Людей, участвующих в схемах Понци, часто просят пригласить своих друзей и родственников присоединиться.

8. Поддельные торговые сайты

Поддельные торговые сайты созданы для имитации подлинных веб-сайтов электронной коммерции, вплоть до того, что пользователи могут регистрироваться в качестве продавцов или покупателей. Этот сайт может убедить вас покупать товары по ценам, значительно ниже средней цены на рынке. Однако вместо того, чтобы доставить ваши товары, как было обещано, эти поддельные торговые сайты либо не предлагают доставку, либо отправляют вам бесполезные товары.

9. Мошенничество с денежными переводами

Мошенничество с денежными переводами происходит, когда кто-то утверждает, что отправил деньги на ваш банковский счет. Затем мошенник предоставит документы по транзакции, прежде чем отозвать транзакцию, осуществить возврат платежа или заявить, что документ, подтверждающий документ, был изменен.

10. Мошенничество через контакты

Не все мошенники — неизвестные люди. Мошенником может быть родственник, близкий друг или знакомый, которого представил ваш друг. Мошенничество может происходить и часто происходит в привычной обстановке.

11. Вытягивание ковра

В криптоиндустрии проблема возникает, когда команда криптопроекта собирает деньги инвесторов, а затем внезапно покидает проект и забирает всю его ликвидность. Срывы обычно происходят, когда энтузиазм инвесторов достигает своего пика.

12. Другие

Эта категория предназначена для уникальных случаев, когда мошенничество имеет место, но ситуация не попадает ни в одну из вышеперечисленных категорий.

См. три примера мошеннических действий

Вот несколько примеров того, как мошенники могут вас атаковать.

Пример 1: Ложные инвестиции

Пользователь, назовем его Джек, отправляет сообщение мошеннику. Судя по всему, Джек нашел контакт через другие социальные сети. Мошенник рекламирует очень выгодную инвестиционную программу и гарантирует высокую доходность.

Джек согласился вложить деньги, но после этого понял, что этот человек украл его деньги.

Пример 2: Мошенничество при найме сотрудников

К пользователю, назовем его Майк, обратился кто-то с предложением малоизвестной работы с хорошей оплатой. Мошенник обещает, что компания заплатит Майку после выполнения ряда заданий. Мошенник попросит Майка внести залог как часть требований к работе, даже если компании не существует.

Пример 3: Выдавать себя за службу поддержки Binance

Пользователь, назовем ее Лили, присоединился к фейковой группе Telegram «Сотрудники Binance», которая предлагала уникальные услуги с высокой доходностью. После внесения нескольких депозитов на адрес кошелька, указанный в группе, Лили не получила ответа от группы.

Заключение

Мы надеемся, что пользователи смогут использовать эту информацию для принятия более обоснованных решений при изучении криптоэкосистемы. Если вы считаете, что в настоящее время являетесь целью мошенника — даже если есть малейшие сомнения — прекратите отвечать, остановите любые ожидающие переводы и немедленно сообщите о них в службу поддержки Binance. Мы приложим все усилия, чтобы предоставить помощь на основе предоставленных вами доказательств и материалов.

Дальнейшее чтение

  • (Часто задаваемые вопросы) Как сообщить о мошенничестве в службу поддержки Binance

  • (Академия) 8 распространенных мошенничеств с биткойнами и как их избежать

  • (Блог) Как распознать и избежать мошенничества со стороны обычных крипто-мошенников

Отказ от ответственности и предупреждение о рисках. Этот контент предоставляется вам «как есть» только для общих информационных и образовательных целей без каких-либо заявлений или гарантий. Этот контент не следует рассматривать как финансовый совет и не предназначен для предложения покупки какого-либо конкретного продукта или услуги. Цены на цифровые активы могут быть нестабильными. Стоимость ваших инвестиций может снижаться или повышаться. Вы можете не вернуть вложенную сумму. Вы несете полную ответственность за свои инвестиционные решения. Binance не несет ответственности за любые убытки, которые вы можете понести. Не финансовый совет. Для получения дополнительной информации прочтите наши Условия использования и Предупреждение о рисках.