Резюме
Одноранговая (P2P) торговля заключается в покупке и продаже криптовалют напрямую между пользователями без посредников. P2P-биржи соединяют покупателей и продавцов и предлагают уровень защиты посредством услуг условного депонирования, рейтинговых систем и разрешения споров.
Преимущества P2P-торговли включают глобальную доступность, несколько вариантов оплаты, нулевую комиссию за транзакцию и персонализированные предложения. Однако у него есть и недостатки, такие как более медленная скорость торговли и более низкая ликвидность, чем у централизованных бирж (CEX).
Введение
P2P-торговля криптовалютой — это метод покупки и продажи криптовалют напрямую между пользователями, минуя центрального посредника. Пользователи могут использовать P2P-биржу для доступа к глобальному рынку, множеству вариантов оплаты и персонализированным предложениям. Однако у P2P-торговли есть и недостатки, такие как более медленная скорость торговли и более низкая ликвидность. В этой статье мы рассмотрим плюсы и минусы P2P-торговли и то, какую выгоду от нее могут получить люди.
Что такое P2P-торговля?
Криптоторговля P2P подразумевает прямую покупку и продажу криптовалют между пользователями без третьих лиц или посредников. Это противоположность покупке или продаже криптовалют на CEX, где вы не можете торговать напрямую с контрагентами.
CEX использует графики и агрегаторы рыночных ордеров для оценки текущих рыночных цен и определения оптимального времени для покупки, продажи или хранения ваших криптовалют. Когда вы готовы купить или продать, биржа вводит ваш заказ в свою книгу заказов и осуществляет транзакцию от вашего имени.
В зависимости от типа ордера, который вы используете, такие эффекты, как проскальзывание, могут означать, что вы не получите именно ту цену, которую хотите. P2P-биржи, с другой стороны, дают вам полный контроль над ценой, временем расчетов и тем, у кого вы решите продавать или покупать.
Как работает P2P-биржа?
Думайте о P2P-бирже так же, как о торговой площадке Facebook. Они схожи в том, как связывают покупателей и продавцов. Однако покупка или продажа продукта на торговой площадке Facebook может оказаться сложной задачей, поскольку контрагенты — незнакомцы, и установить доверительные отношения сложно.
Что произойдет, если продавец получит оплату, а затем заблокирует покупателя и не отправит ему купленный товар? В этом случае обманутый покупатель теряет деньги.
P2P-биржи стремятся не только соединить покупателей и продавцов, но и предоставить им уровень защиты, обеспечивая безопасность транзакций и снижая риск мошенничества. Покупатели и продавцы могут просматривать объявления о продаже или покупке и публиковать свои собственные объявления, пользуясь при этом защитой, предоставляемой рейтинговыми системами.
Кроме того, P2P-биржа предлагает функцию условного депонирования для защиты купленных и проданных криптовалют до тех пор, пока обе стороны не подтвердят транзакцию. Например, если вы продаете Биткойн за бумажную валюту, Binance поместит ваш Биткойн (BTC) на условное депонирование. Как только вы получите деньги в фиатной форме, вы сможете подтвердить транзакцию, и BTC будет переведен в кошелек покупателя.
Если какая-либо из сторон недовольна транзакцией, она может подать апелляцию для решения проблемы контрагенту или попросить вмешаться службу поддержки клиентов Binance. Однако следует отметить, что апелляцию необходимо подать до закрытия сделки.
Преимущества P2P-торговли
Глобальный рынок
Одним из преимуществ использования местной P2P-биржи биткойнов является то, что она дает вам доступ к глобальному рынку покупателей и продавцов криптовалюты. Например, некоторые P2P-биржи доступны в сотнях стран, что позволяет покупать и продавать криптовалюты людям по всему миру за считанные минуты.
Несколько способов оплаты
Традиционные биржи могут не предлагать столько вариантов оплаты, как P2P-биржи. Например, Binance P2P предлагает более 700 способов оплаты, включая оплату наличными при личном обращении. Это может быть полезно для тех, кто предпочитает личные транзакции или тех, у кого нет доступа к банковскому счету.
Никаких торговых комиссий для тейкеров
В то время как некоторые биржи криптовалют взимают фиксированную комиссию или процент за сделку, другие позволяют трейдерам подключаться и совершать транзакции бесплатно. Обязательно ознакомьтесь с условиями, прежде чем выбирать P2P-биржу.
Сделки, обеспеченные эскроу-решением
Как отмечалось выше, некоторые криптовалютные биржи используют услуги условного депонирования для защиты как покупателей, так и продавцов. Когда вы решаете обеспечить транзакцию посредством условного депонирования, средства удерживаются биржей и высвобождаются только тогда, когда условия транзакции выполняются обеими сторонами.
Сделки должны быть завершены в течение определенного периода времени. Если покупатель не производит платеж в фиатной валюте в течение оговоренного времени, его заказ аннулируется, а криптовалюта возвращается на кошелек продавца.
Персонализированные предложения
Продавцы имеют полный контроль над ценой продажи, обменным курсом, способом оплаты и суммой, которую они готовы продать за транзакцию. То же самое касается покупателей (цена покупки, способ оплаты и сумма, которую они готовы потратить за транзакцию). Если условия обеих сторон совпадают, сделка может быть достигнута.
Недостатки P2P-торговли
Медленная скорость торговли
Хотя P2P-транзакция может быть завершена практически мгновенно после ее подтверждения обеими сторонами, одна из сторон может задержать транзакцию по разным причинам. При традиционной торговле вам не нужно ждать, пока покупатель или продавец подтвердит транзакцию.
Низкая ликвидность
P2P-биржи, естественно, имеют более низкую ликвидность, чем CEX, из-за характера процесса. Вот почему крупные трейдеры, которым необходимо совершать крупные транзакции, могут предпочесть внебиржевые (OTC) сделки или покупку/продажу через стандартную биржу.
Каковы преимущества P2P-торговли?
P2P-трейдинг — удобный способ инвестировать в криптовалюты. Это не только позволяет вам покупать или продавать криптовалюту напрямую другим людям, но также позволяет избежать некоторых комиссий за транзакции, связанных с традиционными биржами. Вот три способа использования P2P-бирж, чтобы воспользоваться их преимуществами:
Фиатный арбитраж
P2P-торговля предлагает возможности арбитража с фиатными валютами. Например, имея на выбор более 100 фиатных валют на Binance, у вас есть возможность воспользоваться разницей в ценах между этими фиатными валютами.
Арбитражеры начинают с расчета разницы в ценах и потенциальной прибыли перед совершением покупки. Вот пример того, как арбитражер может воспользоваться разницей в ценах.
Торговля BTC/USD Если цена покупки составляет 21 000 долларов США или 23 100 евро (на рынках долларов США и евро разные цены), а цена продажи составляет 20 800 долларов США или 22 880 евро, покупка биткойнов и немедленная продажа их в долларах США приведет к убытку в размере 200 долларов США или 220 евро. (цена продажи – цена покупки).
Торговля BTC/EUR: если цена покупки составляет 21 364 доллара США или 23 500 евро, а цена продажи — 21 182 доллара США или 23 300 евро, покупка биткойнов в долларах США и продажа в евро приведет к прибыли в размере 182 долларов США или 200 евро.
Приведенный выше пример показывает, что покупка BTC на рынке США и продажа в евро может быть более выгодной, чем покупка и продажа только на внутреннем рынке.
Арбитраж между разными биржами
P2P-торговля предлагает множество арбитражных возможностей, поскольку между биржами часто существует значительная разница в ценах. Многие люди используют P2P-торговлю для покупки и продажи криптоактивов, чтобы извлечь выгоду из этих различий.
Они могут осуществлять арбитраж между разными биржами, обычно покупая и продавая один и тот же актив, чтобы воспользоваться разницей в ценах между разными биржами.
Например, если Биткойн продается за 21 000 долларов США на бирже A и за 21 100 долларов США на бирже B, покупатель, который покупает его на бирже A и немедленно продает на бирже B, зарабатывает 100 долларов США за биткойн.
Публикация объявлений о покупке и продаже
Этот метод позволяет разместить объявление на P2P-торговой платформе, указав актив, который вы хотите купить или продать, и цену, по которой вы готовы совершить сделку. Как только ваше объявление будет опубликовано, другие пользователи платформы, которые его увидят, решат, хотят ли они торговать с вами.
Если другой пользователь P2P решит торговать с вами, он или она отправит вам запрос на обмен. Как только запрос будет принят, обе стороны смогут завершить сделку. Выбирая цену выше рыночной, вы гарантируете получение большего дохода.
Например, вы можете разместить объявление о покупке биткойнов по цене 20 000 долларов США, а другое — о продаже его по цене 20 200 долларов США. Таким образом, вы можете заработать 200 долларов за каждый торгуемый биткойн.
Каковы риски арбитража?
Хотя арбитраж может быть полезным, он сопряжен со своими рисками и издержками. Например, изменения обменных курсов могут привести к падению стоимости валюты или актива. В этом случае трейдер может понести финансовые потери, если стоимость его актива снизится до того, как он успеет продать его на другом рынке.
Кроме того, перемещение активов между рынками влечет за собой банковские комиссии, которые могут повлиять на прибыль. Могут также существовать и другие косвенные затраты, такие как стоимость финансовых операций и альтернативные издержки неинвестирования средств в другое место.
Безопасна ли P2P-торговля?
P2P-торговля, как правило, безопасна, но это также зависит от биржи и принятых мер безопасности. В то время как старые P2P-биржи имели более высокий риск кражи и мошенничества, многие новые P2P-платформы значительно улучшили свои меры безопасности.
Сегодня ведущая P2P-биржа имеет службу условного депонирования, регулярные обновления безопасности и строгий процесс проверки личности (помимо других мер) для обеспечения безопасности пользователей. Однако даже при наличии надежных мер безопасности любая торговля несет в себе риски, и P2P-торговля не является исключением.
Заключение
Криптовалюта P2P — это способ покупать и продавать криптовалюты без участия посредников. При P2P-торговле вы контролируете цены, контрагентов и сроки ваших транзакций. Это можно сравнить с торговой площадкой Facebook, но с дополнительным уровнем безопасности за счет систем проверки и услуг условного депонирования.
Эта глобальная торговая площадка предоставляет доступ к множеству вариантов оплаты, включая операции с наличными наличными. Хотя P2P-транзакции могут быть медленнее и менее ликвидными, чем CEX, те, кто готов подождать и хочет настроить свои сделки, могут извлечь выгоду из арбитража и других возможностей, предлагаемых P2P-торговлей.
Больше информации
Объяснение одноранговых сетей
Как технология блокчейн повлияет на банковскую отрасль?
Что такое технология блокчейн? Полное руководство
Что такое кредитное плечо в торговле криптовалютой?
6 лучших торговых стратегий двойного инвестирования
Отказ от ответственности и предупреждение о рисках. Этот контент предоставляется вам «как есть» только для общей информации и образовательных целей, без каких-либо заявлений или гарантий. Его не следует истолковывать как финансовый совет или как средство рекомендации покупки определенного продукта или услуги. Цены на цифровые активы могут быть нестабильными. Стоимость ваших инвестиций может как снизиться, так и вырасти, и вы не сможете вернуть вложенную сумму. Вы несете единоличную ответственность за свои инвестиционные решения, и Binance Academy не несет ответственности за любые убытки, которые вы можете понести. Это не является финансовой рекомендацией.