P2P торговля на Binance кажется простой, не так ли? Вы хотите купить криптовалюту, кто-то хочет продать, вы отправляете деньги, они выпускают криптовалюту. Легко.
Кроме того, мошенники придумали около 20 различных способов обмануть вас в этом процессе, и некоторые из этих схем настолько хороши, что даже опытные трейдеры попадаются на них.
Позвольте мне провести вас через самые распространенные из них, чтобы вы не стали очередной жертвой, пишущей на Reddit о том, как вас обманули.
Схема с поддельным скриншотом платежа:
Это, вероятно, самый распространенный случай, и удивительно, сколько людей все еще попадается на это.
Вот как это работает, вы продаете криптовалюту на P2P, покупатель размещает заказ, он должен отправить вам деньги на ваш банковский счет или любой другой способ оплаты.
Вместо того чтобы на самом деле отправить деньги, они отправляют вам скриншот, который выглядит как подтверждение банковского перевода или квитанция об оплате, и он выглядит легитимно, имеет ID транзакции, сумму, все.
Вы видите скриншот, думаете "хорошо, платеж отправлен," и освобождаете криптовалюту. Затем проверяете свой реальный банковский счет и ничего. Деньги не пришли.
Скриншот был фальшивым. Отредактирован в Photoshop или просто скриншот из другой транзакции, которую они сделали месяцы назад, с измененными деталями.
Как этого избежать:
НИКОЛЬКО не освобождайте криптовалюту на основе скриншота. Никогда. Мне все равно, как он выглядит.
Освобождайте только после того, как вы на самом деле увидите деньги на своем счету. Войдите в свой банк. Проверьте баланс. Подтвердите, что деньги есть. Затем освободите.
Если покупатель говорит "Я отправил, вот доказательство" - хорошо, подождите, пока оно действительно не придет. Настоящие платежи появляются. Фальшивые скриншоты - нет.
И если они торопят вас, как "брат, просто проверь скриншот и освободи, я спешу" - это красный флаг. Настоящие покупатели могут подождать 2 минуты для подтверждения платежа.
Схема возврата платежа:
Эта схема неприятная, потому что сначала кажется нормальной, но потом разрушает вас.
Работает так - покупатель отправляет вам деньги через обратимый метод оплаты. Это может быть PayPal, это может быть банковский перевод, который они утверждают был мошенничеством, это может быть платеж по кредитной карте.
Вы получаете деньги, выглядит хорошо, вы освобождаете криптовалюту. Сделка завершена. Вы счастливы.
А затем через неделю, возможно, через месяц, покупатель делает возврат платежа. Они говорят своему банку "Я никогда не совершал этот платеж, это было мошенничество" или "Я не получил то, за что заплатил."
Банк отменяет платеж. Вы теряете деньги. Но криптовалюта? Уже ушла. Вы не можете это вернуть.
Как этого избежать:
Не принимайте обратимые методы платежа от людей, которым вы не доверяете. PayPal ужасен для P2P. Venmo, CashApp, кредитные карты - все рискованно.
Используйте методы оплаты, которые нельзя отменить. Прямые банковские переводы лучше, но даже они иногда могут быть заявлены как мошенничество.
Проверьте историю сделок покупателя. Если у них 10 сделок и 5 негативных отзывов с надписями "мошенник" или "возврат платежа" - не торгуйте с ними.
И честно говоря, если вы продаете, торгуйте только с людьми, у которых хорошая история. Риск иметь дело с новыми аккаунтами не стоит.
Схема треугольника: это сложная схема, и многие люди даже не понимают, что они являются ее частью.
Вот как это работает - мошенник взламывает чей-то аккаунт Binance. Они используют этот взломанный аккаунт, чтобы купить криптовалюту у вас на P2P.
Платеж приходит с реального банковского счета человека (владельца взломанного аккаунта). Так что, когда вы проверяете, вы видите реальные деньги с реального счета. Все выглядит легитимно. Вы освобождаете криптовалюту.
Но человек, который заплатил вам, на самом деле не сделал этот платеж. Мошенник сделал это, используя его взломанный аккаунт. Позже этот человек сообщает о мошенничестве, платеж отменяется, вы теряете деньги.
Тем временем мошенник уходит с криптовалютой.
Как этого избежать:
Проверьте, совпадает ли имя в платеже с именем на аккаунте Binance. Если не совпадает, не торгуйте, отмените немедленно.
Некоторые мошенники скажут "О, я использую аккаунт своей жены" или "банковский счет моего друга", это не имеет значения, имя должно совпадать, иначе сделки не будет.
Также посмотрите на возраст аккаунта покупателя и объем торгов. Совсем новый аккаунт без истории, пытающийся купить большие суммы? Вероятно, взломан или мошенник.
Схема "Я отправил на неправильный аккаунт":
Эта схема играет на вашей симпатии.
Вы продаете криптовалюту. Покупатель отправляет платеж. Вы его получаете, освобождаете криптовалюту. Сделка завершена.
Тогда покупатель пишет вам в панике. "О нет! Я отправил платеж не на тот аккаунт! Можешь вернуть деньги? Я заплачу снова!"
Если вы вернете деньги, произойдет одно из двух:
Исходный платеж был мошенническим и отменяется, так что вы теряете деньги дважды.
Они больше не платят вам, они просто получили бесплатные деньги.
Как этого избежать:
Как только платеж получен и криптовалюта освобождена, сделка завершена. Не отправляйте ничего назад.
Если они действительно отправили на неправильный аккаунт, это между ними и их банком. Это не ваша проблема.
Скажите им, чтобы они решили это через систему апелляций Binance, если это настоящая проблема. Но 99% времени это мошенничество.
Схема, когда отмечают как оплачено, но не платят:
Просто, но раздражающе. Покупатель нажимает кнопку "Я оплатил" на Binance, но на самом деле деньги никогда не отправляет.
Таймер запущен. Вы ждете. Вы постоянно проверяете свой счет. Ничего.
Если вы не обращаете внимания и просто освобождаете, основываясь на их отметке как оплаченной, вы теряете свою криптовалюту без причины.
Как этого избежать:
Очевидно, но - никогда не освобождайте, пока не подтвердите, что платеж пришел. Кнопка "отмечено как оплачено" ничего не значит.
Если они отметили как оплачено, но ничего не пришло через 10-15 минут, напишите им. Если они не ответят или дадут странные отговорки, подайте апелляцию на сделку.
Не позволяйте таймеру давить на вас. Не спешите подтверждать платеж.
Схема захвата аккаунта:
Ваш аккаунт Binance взломан. Мошенник использует его для совершения P2P сделок.
Они продают вашу криптовалюту на P2P, получают деньги на свой банковский счет (они изменили ваши платежные реквизиты), вы теряете криптовалюту и ничего не получаете.
Или они покупают криптовалюту, используя ваши методы оплаты, получают криптовалюту на свой кошелек, а вы остаетесь с долгом.
Как этого избежать:
Используйте 2FA. Не SMS 2FA - его можно взломать с помощью SIM-замен. Используйте Google Authenticator или аналогичный.
Используйте код против фишинга в электронных письмах Binance.
Не нажимайте на случайные ссылки, которые утверждают, что они от Binance.
Регулярно проверяйте свои методы оплаты. Если вы видите метод оплаты, который вы не добавляли, кто-то в вашем аккаунте.
Включите белый список выводов, чтобы даже если кто-то войдет, они не могли вывести деньги.
Схема фальшивой поддержки Binance:
У вас возникла проблема с P2P сделкой. Вы пишете об этом где-то, или мошенник просто случайно пишет вам.
Они утверждают, что являются поддержкой Binance. "Мы можем помочь вам разрешить это, просто дайте нам ваши данные для входа" или "подтвердите ваш аккаунт, отправив нам код 2FA."
Вы даете им информацию, они опустошают ваш аккаунт.
Как этого избежать:
Поддержка Binance НИКОГДА не будет писать вам первой в Telegram, WhatsApp или где-либо еще.
Они НИКОГДА не попросят ваш пароль или коды 2FA.
Связывайтесь с Binance только через официальное приложение или чат поддержки на сайте.
Любой, кто пишет вам, утверждая, что он поддержка, - мошенник. Заблокируйте и сообщите.
Схема "слишком хороша, чтобы быть правдой":
Вы видите P2P рекламу с удивительным курсом. Как будто намного лучше, чем у всех остальных. Биткойн стоит 66,000 долларов повсюду, но этот человек продает за 60,000.
Кажется, это отличная сделка, да? Это не так.
Происходит одно из трех:
Они используют украденные методы оплаты, и платеж будет отменен.
Они используют взломанный аккаунт и отменят сделку.
Это приманка, чтобы заставить вас торговать, чтобы они могли попробовать другие схемы на вас.
Как этого избежать:
Если курс слишком хорош по сравнению с остальными, на это есть причина.
Придерживайтесь трейдеров с курсами, близкими к рыночному среднему. Дополнительные 1-2% экономии не стоят риска потерять все.
Схема спешки и давления:
Мошенник создает срочность. "Мне нужно это сделать за 5 минут или я отменяю!" "Просто освободите сейчас, платежу нужно время, чтобы отобразиться!" "Доверьтесь мне, брат, я легитимный трейдер!"
Они пытаются заставить вас паниковать и освободить криптовалюту, прежде чем должным образом подтвердить платеж.
Как этого избежать:
Не спешите. Обычно у вас есть 15-30 минут для таймера сделки.
Любой, кто торопит вас, вызывает подозрения. Легитимные трейдеры понимают, что платежи нужно подтверждать.
Если они продолжают давить, это красный флаг. Отмените и найдите кого-то другого.
Красные флаги, на которые стоит обращать внимание:
Новый аккаунт без истории сделок
Много негативных отзывов
Просят вас сделать что-то "вне платформы"
Имя платежа не совпадает с именем на Binance
Настойчивы и торопят вас
Курс намного лучше, чем у всех остальных
Низкий процент завершения в их профиле
Просят вас использовать странные методы оплаты
Плохой английский, пытаясь казаться официальным (не всегда, но часто)
Что делать, если вас обманули:
Подайте апелляцию немедленно в Binance. Предоставьте все доказательства - скриншоты вашего банка, показывающие отсутствие платежа, журналы чата, все.
Сообщите в поддержку Binance через официальные каналы.
Сообщите в свой банк, если это касалось вашего банковского счета.
Не отправляйте больше денег, пытаясь "исправить" это. Многие мошенники могут выдавать себя за кого-то, кто может помочь вам вернуть средства за плату. Это просто еще одна схема.
Напишите об этом, чтобы другие не попались на ту же удочку.
P2P удобен, но полон мошенников. Большинство из них используют одинаковый сценарий.
Золотое правило - освобождайте криптовалюту только после того, как вы своими глазами подтвердите, что платеж пришел на ваш счет. Не основывайтесь на скриншотах, не основывайтесь на доверии, не основывайтесь на том, что они отметили это как оплачено.
Если что-то кажется странным, скорее всего, так и есть. Отмените и двигайтесь дальше. Всегда есть другая сделка.
Потерять 100 долларов из-за мошенника - это плохо, потерять 10,000 долларов, потому что вы проигнорировали красные флаги, гораздо хуже.
Берегите себя.
