Резюме
Существует несколько мошенничеств с криптовалютами в пространстве блокчейн. Среди самых распространенных можно выделить шантаж, ложные биржи, ложные подарки, фишинг в социальных сетях, вредоносные программы, нацеленные на ваш буфер обмена, фишинговые электронные письма, системы Понци и пирамидальные схемы, а также вымогатели.
Давайте кратко обсудим каждую из них, чтобы вы могли научиться избегать самых распространенных мошенничеств с биткойнами и обеспечить безопасность и правильное функционирование своих криптоактивов.
Введение
Пока новые технологии будут появляться в мире, мошенники будут продолжать искать способы на этом заработать. К сожалению, биткойн предоставляет мошенникам в криптовалюте интересную возможность, так как это цифровая валюта без границ.
Децентрализованная природа биткойна дает вам полный контроль над вашими инвестициями. Однако также труднее установить нормативные и правоприменительные рамки. Если мошенники смогут заставить вас ошибиться при использовании биткойна, они могут в конечном итоге украсть ваши BTC, и практически ничего нельзя сделать, чтобы вернуть ваши криптовалюты.
Тем не менее, важно понимать, как работают мошенники, и учиться выявлять потенциальные сигналы тревоги. Есть много мошенничеств с биткойнами, которые нужно распознавать, но некоторые из них более распространены, чем другие. Поэтому мы рассмотрим восемь распространенных мошенничеств, связанных с биткойнами, и способы их предотвращения.
8 мошенничеств с биткойнами и способы их предотвращения
Шантаж
Шантаж - это хорошо известный метод мошенников, которые угрожают другим раскрыть конфиденциальную информацию, если они не будут оплачены каким-либо образом. Этот выкуп обычно осуществляется в форме криптовалюты, особенно биткойнов.
Шантаж заключается в том, что мошенники находят или выдумывают конфиденциальную информацию о вас и используют эту информацию, чтобы заставить вас отправить им биткойны или другие формы денег.
Лучший способ избежать шантажа со стороны мошенников, чтобы они не вымогали у вас биткойны, - это тщательно выбирать свои учетные данные, сайты, которые вы посещаете в Интернете, и людей, которым вы предоставляете свою информацию. Также разумно использовать двухфакторную аутентификацию, когда это возможно. Если информация, с помощью которой они вас шантажируют, ложная и вы это знаете, вы можете быть спокойны.
Ложные биржи
Как следует из названия, ложные биржи - это мошеннические копии легитимных сайтов бирж. Обычно эти мошенничества представлены как мобильные приложения, но вы также можете встретить их в виде настольных приложений или ложных веб-сайтов. Будьте осторожны, так как некоторые ложные биржи очень похожи на оригиналы. Они могут выглядеть легитимными на первый взгляд, но их цель - украсть ваши деньги.
В общем, эти ложные биржи привлекут трейдеров криптовалют и инвесторов, предлагая бесплатные криптовалюты, конкурентоспособные цены, низкие обменные сборы и даже подарки.
Чтобы избежать того, чтобы стать жертвой ложной биржи, вы должны добавить реальный URL в закладки и всегда проверять его перед входом. Вы также можете использовать Binance Verify для проверки легитимности URL, групп в Telegram, аккаунтов в Twitter и т. д.
Когда речь идет о мобильных приложениях, убедитесь, что вы проверяете информацию о разработчике, количество загрузок, отзывы и комментарии. Ознакомьтесь со статьей Обычные мошенничества на мобильных устройствах, чтобы узнать больше.
Ложные подарки
Ложные подарки используются для кражи ваших криптовалют, предлагая что-то бесплатно в обмен на небольшой аванс. Обычно мошенники сначала просят вас отправить средства на биткойн-адрес, чтобы вы могли получить больше биткойнов в ответ (например, «отправьте 0,1 BTC, чтобы получить 0,5 BTC»). Но если вы выполните эти транзакции в биткойнах, вы ничего не получите и больше никогда не увидите свои средства.
Существует множество вариантов мошенничества с ложными подарками. Вместо BTC некоторые мошенничества требуют другие криптовалюты, такие как ETH, BNB, XRP и другие. В некоторых случаях они могут попросить ваши приватные ключи или другую конфиденциальную информацию.
Ложные подарки чаще всего встречаются в Twitter и на других платформах социальных сетей, где мошенники пользуются популярными твитами, вирусными новостями или объявлениями (такими как обновление протокола или предстоящая ICO).
Лучший способ избежать этих мошенничеств - никогда не участвовать в конкурсах, где вам сначала нужно отправить что-то ценное. Легитимные подарки никогда не попросят у вас деньги.
Фишинг в социальных сетях
Фишинг в социальных сетях - это распространенное мошенничество с биткойнами, которое, как и ложные подарки, происходит в социальных сетях. Мошенники создают аккаунт, который выглядит как известная личность в криптовалюте (это называется мошенничество с личностью). Затем они предлагают ложные награды через твиты или мгновенные сообщения.
Лучший способ избежать того, чтобы стать жертвой мошенничества с фишингом в социальных сетях, - это удостовериться, что человек действительно является тем, за кого себя выдает. Обычно на некоторых платформах социальных сетей есть индикаторы, такие как синяя галочка в Twitter и Facebook.
Вредоносные программы, нацеленные на ваш буфер обмена
Вредоносные программы, нацеленные на ваш буфер обмена, очень коварны. Этот тип вредоносного ПО перехватывает данные из вашего буфера обмена и, если вы не будете внимательны, вы отправите деньги прямо мошенникам.
Предположим, вы хотите отправить платеж в BTC своему другу Бобу. Как обычно, он отправляет вам свой биткойн-адрес, чтобы вы могли его скопировать и вставить в свой биткойн-кошелек. Однако, если ваше устройство заражено таким вредоносным ПО, адрес мошенника автоматически заменит адрес Боба в момент вставки. Это означает, что как только ваша транзакция в биткойнах будет отправлена и подтверждена, ваш платеж BTC окажется в руках мошенника, а Боб ничего не получит.
Чтобы избежать такого рода мошенничества, вы должны быть очень внимательны к безопасности своего компьютера. Остерегайтесь подозрительных сообщений или электронных писем, которые могут содержать зараженные вложения или опасные ссылки. Будьте внимательны к сайтам, на которых вы находитесь, и к программам, которые вы устанавливаете на свои устройства. Вам также следует рассмотреть возможность установки антивируса и периодического сканирования вашего компьютера. Также важно поддерживать актуальность операционной системы (OS) вашего устройства.
Фишинговые электронные письма
Существует несколько типов фишинга. Один из самых распространенных - это использование фишинговых электронных писем, которые пытаются заставить вас скачать зараженный файл или нажать на ссылку, которая перенаправляет вас на вредоносный веб-сайт, который выглядит легитимным. Эти электронные письма особенно опасны, когда они имитируют продукт или услугу, которую вы часто используете.
В общем, мошенники включают сообщение, в котором просят вас предпринять срочные действия для защиты вашей учетной записи или ваших средств. Они могут попросить вас обновить информацию вашей учетной записи, сбросить пароль или скачать документы. В большинстве случаев их цель - собрать ваши учетные данные для попытки взлома вашей учетной записи.
Первый шаг к предотвращению фишинга - это проверить, откуда пришли электронные письма. В случае сомнений вы также можете напрямую связаться с компанией, чтобы подтвердить, что полученное вами электронное письмо действительно от нее. Затем вы можете навести курсор на ссылки в электронных письмах (не нажимая на них), чтобы проверить, есть ли в URL ошибки, необычные символы или другие несоответствия.
Даже если вы не находите никаких признаков, избегайте нажатия на ссылки. Если вам нужно получить доступ к вашей учетной записи, сделайте это другими способами, например, вручную введя URL или используя закладки.
Системы Понци и пирамидальные схемы
Системы Понци или пирамидальные схемы - это две из самых старых финансовых мошенничеств в истории. Система Понци - это инвестиционная стратегия, позволяющая старым инвесторам получать прибыль с помощью денег новых. Когда мошенник больше не может привлечь новых инвесторов, деньги перестают поступать. OneCoin был хорошим примером схемы Понци в криптовалюте.
Пирамидальная схема - это бизнес-модель, которая выплачивает членам в зависимости от количества новых участников, которых они привлекают. Когда новых участников больше не регистрируется, поток денег останавливается.
Лучший способ не попасть в ловушку одной из этих систем - это провести исследование криптовалют, которые вы покупаете, будь то альткойн или биткойн. Если стоимость криптовалютного фонда или биткойнов зависит только от прихода новых инвесторов или участников, вероятно, вы столкнулись с пирамидальной схемой или схемой Понци.
Вымогательское ПО (ransomware)
Вымогательское ПО - это тип вредоносного ПО, который блокирует мобильные или компьютерные устройства жертв или препятствует доступу к ценным данным, и эти жертвы должны заплатить выкуп, чтобы восстановить доступ (оплата, как правило, осуществляется в BTC). Эти атаки могут быть особенно разрушительными, когда они нацелены на больницы, аэропорты или государственные учреждения.
Как правило, вымогательское ПО блокирует доступ к важным файлам или базам данных и угрожает их удалить, если платеж не будет получен до установленного срока. Но, к сожалению, нет никаких гарантий, что злоумышленники выполнят свои обещания.
Есть некоторые вещи, которые вы можете сделать, чтобы защитить себя от атак вымогательского ПО:
Установите антивирус и поддерживайте актуальность своей операционной системы и приложений.
Избегайте нажатия на подозрительные объявления и ссылки.
Остерегайтесь вложений в электронных письмах. Вы должны быть особенно осторожны с файлами, которые заканчиваются на .exe, .vbs или .scr.
Регулярно создавайте резервные копии своих файлов, чтобы иметь возможность восстановить их в случае заражения.
Вы найдете полезные советы по предотвращению вымогательского ПО и бесплатные инструменты восстановления на сайте NoMoreRansom.org.
Заключение
Существует множество мошенничеств с биткойнами, на которые стоит обратить внимание. Однако знать, как работают эти мошенничества, - это важный первый шаг, чтобы избежать их всех. Если вам удастся избежать самых распространенных мошенничеств с биткойнами, вы сможете безопасно сохранить свои криптоактивы.
У вас есть еще вопросы о мошенничествах с биткойнами и о том, как их избежать? Обратитесь на нашу платформу вопросов и ответов, Ask Academy, где сообщество Binance с удовольствием ответит на ваши вопросы.
