Оглавление
Введение
Что такое планируемые инвестиции?
Зачем использовать плановые инвестиции?
Примеры планируемых инвестиций
Калькулятор плановых инвестиций
Недостатки планового инвестирования
В заключение
Введение
Активная торговля может быть стрессовой, отнимающей много времени и всегда приносить плохие результаты. Однако есть и другие варианты. Как и многие инвесторы, вы ищете менее требовательную и трудоемкую инвестиционную стратегию. Или просто более пассивный стиль инвестирования. У вас есть множество вариантов инвестирования в экосистему Binance, включая ставки, кредитование ваших активов на Binance Savings или майнинг на Binance Pool и многое другое.
Но что, если вы хотите инвестировать в рынки, но не знаете, с чего начать? Точнее, как лучше всего построить долгосрочную позицию? В этой статье мы обсудим инвестиционную стратегию, известную как DCA (усреднение долларовой стоимости), или плановое инвестирование, которая позволяет легко снизить некоторые риски, связанные с открытием позиции.
Что такое планируемые инвестиции?
Запланированное инвестирование — это стратегия, направленная на снижение влияния волатильности на покупку активов. Он предполагает покупку равных количеств актива через регулярные промежутки времени.
Идея состоит в том, что, выйдя на рынок таким образом, инвестиции не будут настолько подвержены волатильности, как если бы это была единовременная выплата (т. е. разовый платеж). Как же так ? Совершая покупки через регулярные промежутки времени, вы сможете сгладить среднюю цену. В долгосрочной перспективе такая стратегия снижает негативное влияние, которое неудачный вход может оказать на ваши инвестиции. Давайте посмотрим, как работает плановое инвестирование и почему вы можете рассмотреть возможность его использования.
Зачем использовать плановые инвестиции?
Основное преимущество усреднения долларовой стоимости заключается в том, что оно снижает риск совершения ставки в неподходящий момент. Когда дело доходит до торговли или инвестирования, сложнее всего контролировать сроки ваших инвестиций. Часто, даже если направление торговой идеи правильное, время может быть неправильным, что делает всю сделку неправильной. Плановые инвестиции помогают минимизировать этот риск.
Если вы разобьете свои инвестиции на более мелкие части, вы, скорее всего, получите лучшие результаты, чем если бы вы вложили ту же сумму денег сразу. Совершить покупку в неподходящее время на удивление легко, и это может привести к очень плохим результатам. Кроме того, вы можете устранить некоторую предвзятость при принятии решений. Как только вы возьмете на себя обязательство совершать регулярные покупки в долларах, стратегия будет принимать решения за вас.
Конечно, плановые инвестиции не снижают риски полностью. Идея состоит только в том, чтобы облегчить вход на рынок, чтобы минимизировать риск неудачного выбора момента. Запланированные инвестиции абсолютно не гарантируют успех инвестиций. Необходимо учитывать и другие факторы.
Как мы видели, чрезвычайно сложно предсказать, что будет делать рынок. Даже величайшим ветеранам трейдинга иногда сложно точно читать рынок. Поэтому, если вы заняли запланированную инвестиционную позицию, вам также необходимо подумать о плане выхода. То есть торговая стратегия выхода из позиции.
Если вы определили целевую цену (или диапазон цен), это может быть довольно просто. Опять же, вы делите свои инвестиции на равные транши и начинаете их продавать, когда рынок приближается к цели. Таким образом, вы сможете снизить риск не выйти на улицу в нужное время. Однако все это полностью зависит от вашей личной торговой системы.
Некоторые люди придерживаются стратегии «купи и держи», цель которой состоит в том, чтобы никогда не продавать, поскольку ожидается, что купленные активы будут постоянно дорожать с течением времени. Посмотрите, как индекс Доу-Джонса работал за последнее столетие, ниже.
Показатели промышленного индекса Доу-Джонса (DJIA) с 1915 года.
Хотя бывают периоды краткосрочной рецессии, индекс Доу-Джонса постоянно растет. Цель стратегии «купи и держи» — войти в рынок и оставаться в позиции достаточно долго, чтобы время не имело значения.
Однако следует иметь в виду, что этот тип стратегии обычно ориентирован на фондовый рынок и может не применяться к рынкам криптовалют. Помните, что показатели индекса Доу-Джонса связаны с реальной экономикой. Другие классы активов будут совсем другими.
Примеры планируемых инвестиций
Давайте рассмотрим эту стратегию на примере. Предположим, у нас есть фиксированная сумма в размере 10 000 долларов США, и мы считаем разумным инвестировать в биткойны. Мы считаем, что цена, скорее всего, будет колебаться в текущей области и что это благоприятное место для накопления и построения позиции с использованием своевременной инвестиционной стратегии.
Мы могли бы разделить 10 000 долларов на 100 частей по 100 долларов. Каждый день мы будем покупать биткойны на 100 долларов, независимо от их цены. Таким образом, мы распределим нашу запись примерно на три месяца.
Теперь давайте продемонстрируем гибкость усреднения долларовой стоимости с помощью другого плана игры. Допустим, Биткойн только что вступил в медвежий рынок, и мы не ожидаем продолжительного восходящего тренда в течение как минимум двух лет. Однако мы ожидаем восходящего тренда в долгосрочной перспективе и хотели бы подготовиться заранее.
Должны ли мы использовать ту же стратегию? Вероятно, нет. Этот инвестиционный портфель имеет гораздо более широкий горизонт. Нам следует подготовиться к тому, что эти 10 тысяч долларов будут выделены на эту стратегию еще на несколько лет. Так что же нам делать?
Мы могли бы разделить 10 000 долларов на 100 частей по 100 долларов. Однако на этот раз мы собираемся покупать биткойны на сумму 100 долларов каждую неделю. В году около 52 недель, поэтому вся стратегия будет реализована чуть менее чем за два года.
Таким образом, мы создадим долгосрочную позицию, пока нисходящий тренд идет своим чередом. Мы не пропустим лодку, когда начнется восходящий тренд, а также смягчили некоторые риски покупок во время нисходящего тренда.
Но помните, что эта стратегия может быть рискованной. В конце концов, мы будем покупать в нисходящем тренде. Некоторым инвесторам лучше подождать, пока не подтвердится окончание нисходящего тренда, а затем начать входить. Если они подождут, средняя стоимость (или цена акций), вероятно, будет выше, но большая часть риска ухудшения ситуации взамен будет смягчена.
Калькулятор плановых инвестиций
Вы можете найти инвестиционный калькулятор, запрограммированный для биткойнов, на сайте dcabtc.com. Вы можете указать сумму, временной горизонт, интервалы и получить представление о том, как различные стратегии будут работать с течением времени. В случае с Биткойном, который устойчиво растет в долгосрочной перспективе, эта стратегия сработала бы последовательно.
Ниже вы можете увидеть, как ваши инвестиции оправдали себя, если вы покупали биткойны всего на 10 долларов в неделю в течение последних пяти лет. Десять долларов в неделю — это не так уж и много, не так ли? Что ж, по состоянию на апрель 2020 года вы вложили бы в общей сложности около 2600, а ваш баланс в биткойнах составил бы около 20 000 долларов.
Результаты за счет инвестирования 10 долларов США в BTC каждую неделю в течение последних пяти лет. Источник: dcabtc.com
Хотите начать работать с криптовалютами? Купите биткойны на Binance!
Недостатки планового инвестирования
Хотя плановое инвестирование является прибыльной стратегией, у него также есть свои скептики. Несомненно, это работает лучше всего, когда рынки испытывают большие колебания. Это имеет смысл, поскольку стратегия предназначена для смягчения воздействия высокой волатильности на позицию.
Однако, по мнению некоторых, это отрицательно скажется на производительности, если рынок будет работать хорошо. Как же так ? Если рынок находится в устойчивом восходящем тренде, можно предположить, что те, кто инвестирует раньше, добьются лучших результатов. Таким образом, усреднение долларовой стоимости может иметь сдерживающий эффект на прибыль при восходящем тренде. В этом случае единовременные инвестиции превзойдут плановые инвестиции.
Несмотря на то, что большинство инвесторов не имеют большого количества средств для одновременного инвестирования. Однако они могут инвестировать небольшие суммы в долгосрочной перспективе. Плановые инвестиции в этом случае остаются подходящей стратегией.
В заключение
Инвестирование по времени — это признанная стратегия открытия позиции при минимизации влияния волатильности на инвестиции. Это предполагает разделение инвестиций на небольшие блоки и покупку через регулярные промежутки времени.
Основное преимущество использования этой стратегии заключается в следующем. Трудно рассчитать время для рынка, и те, кто не хочет активно следить за рынками, все равно могут инвестировать таким образом.
Однако, по мнению некоторых скептиков, этот метод может оказаться неэффективным на бычьем рынке. При этом заработок меньшего количества денег – это не конец света. Запланированное инвестирование по-прежнему может быть практичной инвестиционной стратегией для многих из нас.
