Что такое вложенные биржи и почему их следует избегать?

Резюме
Вложенная криптовалютная биржа предлагает своим клиентам торговые услуги через аккаунт другой биржи. Следовательно, это само по себе не облегчает торговлю. Скорее, его следует рассматривать как шлюз между пользователями и другими поставщиками услуг. Вложенность обычно используется в традиционных банках для предоставления услуг (например, международных переводов), которые они не разрешают по умолчанию.
В криптосфере вложенные биржи часто небрежно относятся к процессам KYC и AML. Поэтому киберпреступники часто используют это несоблюдение требований. Таким образом, вложенные биржи поддерживают отмывание денег, мошенников и платежи с помощью программ-вымогателей.
Торгуя на вложенной бирже, вы предоставляете ей доступ к управлению своими активами. К сожалению, эти биржи предлагают меньшую безопасность и гарантии, чем централизованные или децентрализованные биржи, соответствующие стандартам. Вы также можете столкнуться с юридическими проблемами в зависимости от того, какую вложенную биржу вы используете.
При использовании биржи убедитесь, что она соответствует стандартам KYC и AML. Процедура согласования занимает несколько дней. Итак, когда биржа позволяет осуществлять транзакции практически мгновенно и без ограничений и все это без вашей верификации, требуется недоверие. Законная биржа никогда не будет скрывать способ совершения сделок, и вы можете легко узнать источник своих средств через обозреватель блокчейна.
ВведениеПри покупке и продаже криптовалют важно использовать надежный веб-сайт. Но на самом деле вам придется набраться терпения, пока будут проводиться проверки KYC и AML. Помните, что они также призваны защитить вас. Это нетерпение заставляет некоторых пользователей использовать биржи, которые практически не требуют проверки или вообще не требуют ее. 
Некоторые из них будут совершенно законными децентрализованными биржами, другие будут вложенными биржами, использующими грязные деньги. Безопасность ваших средств никогда не гарантируется при использовании вложенной биржи. Чтобы обеспечить безопасность ваших криптовалют, важно понимать, что такое вложенные биржи, что они делают и как их распознать.

Что такое гнездование?Вложение происходит, когда поставщик финансовых услуг создает учетную запись в другом финансовом учреждении с целью использования его услуг. Владелец учетной записи затем действует как шлюз, предлагая услуги своим клиентам через вложенную учетную запись. Это происходит по многим причинам. Например, банк в одной стране будет предоставлять свои банковские услуги и экосистему банку, работающему в другой стране, известному как корреспондентский банкинг.
Представьте себе клиента, желающего перевести деньги на банковский счет в Австралии. Банк этого клиента не может осуществить перевод, но может использовать банковского корреспондента для перевода средств. Банк этого клиента обработает запрос на перевод через свой вложенный счет в банке-корреспонденте. Корреспондентские банки должны проявлять должную осторожность и осмотрительность в отношении банка, с которым они работают. Банк-корреспондент, преимущественно обслуживающий незнакомых ей клиентов, должен доверять владельцу вложенного счета.
Что такое вложенная криптовалютная биржа?Вложенная криптовалютная биржа работает довольно просто. Юридическое или физическое лицо создает учетную запись на регулируемой бирже. Затем она использует эту учетную запись для предложения торговых услуг третьим лицам через свою вложенную учетную запись. Эти вложенные биржи иногда называют мгновенными биржами и часто имеют несколько учетных записей на разных биржах.
Некоторым могут потребоваться документы, удостоверяющие личность, а другим вообще ничего не требуется. Поэтому они очень популярны среди мошенников, мошенников и пользователей программ-вымогателей. Некоторые вложенные биржи даже позволяют покупать и продавать криптовалюту лично за наличные.
Каковы риски гнездования?В традиционных финансах одной из главных проблем является риск отмывания денег. Поскольку банк-корреспондент имеет дело только с базовым банком, он не знает, с кем он имеет дело. Вот почему вложение требует усиленной комплексной проверки со стороны базового банка. Отдельные люди или целые страны могут быть занесены в черный список и подвергнуты санкциям. Если базовый банк не соблюдает эти правила, банк-ответчик может в конечном итоге поддерживать незаконную деятельность, такую ​​​​как уклонение от санкций или отмывание денег.
Поскольку криптовалютная индустрия занята установлением жестких правил, вложенным биржам легко работать незаметно. Вложенная биржа может очень легко открыть счет на авторитетной криптовалютной бирже без ведома биржи.
В чем опасность встроенной криптовалютной биржи?Использование вложенной криптовалютной биржи вредит не только централизованным биржам. Вы и ваши средства также подвергаетесь риску по нескольким причинам:
1. Ваши депозиты имеют меньше гарантий безопасности, чем на регулируемой бирже.
2. Вы можете поддерживать незаконную деятельность, направленную на финансирование преступности и терроризма.
3. Регулирующие органы могут закрыть биржу, что приведет к потере ваших средств.
4. Вы можете столкнуться с юридическими последствиями со стороны правоохранительных органов, если вы сознательно сотрудничаете с биржей, занимающейся незаконной деятельностью.
Лучший способ избежать этих проблем — не использовать вложенные биржи криптовалют. Но это правда, что обнаружить их не всегда легко. Вот почему мы собираемся представить несколько советов, которые помогут вам их обнаружить.
В чем разница между вложенной биржей и децентрализованной биржей?На первый взгляд вложенные биржи и децентрализованные биржи кажутся похожими. Децентрализованные биржи не требуют процессов KYC, а вложенные биржи могут иметь слабые процессы KYC или вообще не требовать их. Однако способы обработки транзакций у них разные. Децентрализованная биржа напрямую связывает покупателей с продавцами или даже использует пулы ликвидности. Биржа никогда не будет брать на хранение торгуемые криптовалюты. Фактически, этот процесс управляется смарт-контрактами. С другой стороны, вложенная биржа будет напрямую заботиться о хранении ваших криптовалют и будет пользоваться услугами другой биржи.
Инцидент с вложенной биржей SuexДавайте возьмем конкретный пример. 21 сентября 2021 года Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) ввело санкции в отношении криптовалютной биржи Suex, базирующейся в Чехии и работающей из России. Suex OTC предоставила услугу вложенного обмена криптовалюты с использованием Binance и других известных бирж для обслуживания своих клиентов. Suex практически не предлагал KYC и даже предлагал личную торговлю криптовалютой.
Согласно исследованию, проведенному Chainaанализом, Suex помогла запустить большое количество средств от атак и взломов программ-вымогателей. Binance заранее заблокировала несколько учетных записей, связанных с Suex, а OFAC занесло в черный список около 30 различных кошельков Bitcoin, Tether и Ethereum. Отстранение от Binance также включало Chatex, криптовалютный банк, имеющий, как сообщается, связи с Suex. С тех пор Chatex подвергся соответствующим санкциям со стороны OFAC. Любой, кто имел дело с Suex, теперь подвергается юридическому риску, и компания закрыла свой веб-сайт после решения OFAC.
Как обнаружить вложенный обмен?Вложенные биржи обычно не подчеркивают тот факт, что они являются вложенными биржами. Следующие пункты являются хорошим началом для обнаружения вложенной биржи и, таким образом, обеспечения вашей безопасности и безопасности ваших средств:
1. Им не нужны проверки KYC или AML или документы, удостоверяющие личность. Регистрация на бирже практически мгновенно без каких-либо ограничений – сама по себе уже хорошее предупреждение.
2. Пользовательский интерфейс не ясно показывает, где происходят сделки.
3. Не указано четко, что биржа облегчает торговлю. Законная биржа будет указывать, что транзакции происходят непосредственно на ее платформе, а не во встроенной учетной записи.
4. Биржа объединяет разные курсы, из которых вы можете выбирать. Это означает, что биржа использует вложенные учетные записи с несколькими биржами.
5. Если вы считаете, что, возможно, использовали вложенную биржу, попробуйте отслеживать свои криптовалюты в блокчейне с помощью обозревателя блокчейна. Вы можете обнаружить, что они поступили из кошелька, связанного с другой биржей.
ЗаключитьВсегда безопаснее покупать биткойны, BNB и криптовалюты на бирже, такой как Binance. Хотя первая регистрация может занять некоторое время, наличие процедур KYC и AML поможет вам обезопасить себя. Вы должны относиться к бирже так же, как и к любому другому финансовому учреждению, и проводить комплексную проверку перед ее использованием.