Что такое кредитное плечо в торговле криптовалютой?

Резюме
В криптоторговле кредитное плечо означает использование заемного капитала для торговли. Торговля с кредитным плечом позволяет вам увеличить свою покупательную или продающую способность, что позволяет вам торговать большими суммами. Таким образом, даже если ваш первоначальный капитал невелик, вы можете использовать его в качестве залога для совершения сделок с кредитным плечом. Хотя торговля с использованием кредитного плеча может увеличить вашу потенциальную прибыль, она также сопряжена с высоким риском, особенно на таком волатильном рынке, как криптовалюты. Будьте осторожны при использовании кредитного плеча для торговли криптовалютами. Это может привести к существенным потерям, если рынок пойдет против вашей позиции.

ВведениеТорговля с кредитным плечом может сбивать с толку, особенно новичков. Однако прежде чем использовать кредитное плечо, необходимо понять, как оно работает. В этой статье основное внимание будет уделено торговле с кредитным плечом на криптовалютных рынках, но большая часть информации справедлива и для традиционных рынков.

Что такое кредитное плечо в торговле криптовалютой?Кредитное плечо означает заимствование денег для торговли криптовалютами или другими финансовыми активами. Этот эффект усиливает вашу покупательную или продающую способность, так что вы можете торговать с большим капиталом, чем у вас есть в вашем портфеле. В зависимости от биржи, на которой вы торгуете, вы можете занять до 100 раз больше вашего баланса счета.
Кредитное плечо описывается соотношением 1:5 (5x), 1:10 (10x), 1:20 (20x). Эффект указывает на множитель вашего первоначального капитала. Например, у вас на счету 100 долларов, но вы хотите открыть позицию в биткойнах (BTC) на 1000 долларов. Открыв кредитное плечо 10x, ваши 100 долларов дадут вам покупательную способность в 1000 долларов.
Вы можете использовать кредитное плечо для торговли многими производными криптовалютами. Распространенными типами сделок с кредитным плечом являются: маржинальная торговля, токены с кредитным плечом и фьючерсы.

Как работает торговля с кредитным плечом?Прежде чем занимать средства и торговать с кредитным плечом, вы должны сначала внести средства на свой торговый счет. Первоначальный капитал, который вы предоставляете, является залогом. Требуемое обеспечение зависит от используемого вами кредитного плеча и общей стоимости позиции, которую вы хотите открыть (называемой маржой).
Допустим, вы хотите инвестировать 1000 долларов США в Ethereum (ETH) с кредитным плечом 10x. Требуемая маржа составит 1/10 от 1000 долларов США. Это означает, что на вашем счете должно быть 100 долларов США в качестве залога, чтобы иметь возможность занять средства. Если вы используете кредитное плечо 20x, требуемая маржа будет еще ниже (1/20 от 1000 долларов США = 50 долларов США). Имейте в виду, что чем больше кредитное плечо, тем выше риск ликвидации.
В дополнение к первоначальному депозиту маржи вам необходимо будет поддерживать порог маржи для ваших сделок. Когда рынок движется в направлении, противоположном вашей позиции, и маржа становится ниже порога поддержки, вам придется внести больше средств, чтобы избежать ликвидации. Поддерживающая маржа также известна как Поддерживающая маржа.
Кредитное плечо может применяться как к длинным, так и к коротким позициям. Открытие длинной позиции означает, что вы делаете ставку на рост актива. И наоборот, открытие короткой позиции означает, что вы делаете ставку на ее падение. Хотя на первый взгляд это может показаться спотовой торговлей, использование кредитного плеча позволяет вам покупать или продавать активы исключительно на основе вашего обеспечения, а не ваших активов. Таким образом, даже если у вас нет актива, вы все равно можете одолжить его, чтобы продать (открыть короткую позицию), если вы считаете, что рынок упадет.
Пример длинной позиции с кредитным плечомПредставьте, что вы хотите открыть длинную позицию в BTC на сумму 10 000 долларов США с кредитным плечом 10x. Таким образом, ваш залог составляет 1000 долларов. Если цена BTC увеличится на 20%, вы получите чистую прибыль в размере 2000 долларов США (за вычетом комиссий), что намного больше, чем 200 долларов США, которые вы получили бы, торгуя с 1000 долларами США без кредитного плеча.
Однако если BTC упадет на 20%, ваша позиция уменьшится на 2000 долларов. Поскольку ваш первоначальный капитал (залог) составляет всего 1000 долларов США, падение на 20% приведет к ликвидации (ваш баланс обнулится). На самом деле вас ликвидируют, если рынок упадет на 10%. Точная ликвидационная стоимость зависит от используемой вами биржи.
Чтобы избежать ликвидации, вам необходимо будет добавить средства в свой портфель, чтобы увеличить залоговое обеспечение. В большинстве случаев биржа отправит вам маржинальное требование до того, как произойдет ликвидация (например, электронное письмо с просьбой добавить дополнительные средства).
Пример короткой позиции с кредитным плечомТеперь предположим, что вы хотите открыть короткую позицию на 10 000 BTC с кредитным плечом 10x. В этом случае вы бы одолжили BTC у кого-то, чтобы продать его на рынке по текущей цене. Ваше залоговое обеспечение составляет 1000 долларов США, но поскольку вы используете кредитное плечо 10x, вы сможете продать BTC на сумму 10 000 долларов США.
Допустим, вы берете взаймы 0,25 BTC и продаете их за 40 000 долларов. Если цена BTC упадет на 20% (до 32 000 долларов США), вы сможете выкупить 0,25 BTC за 8 000 долларов США. Это даст вам чистую прибыль в размере 2000 долларов США (после уплаты комиссий).
Однако если BTC вырастет на 20% до 48 000 долларов, вам понадобится еще 2000 долларов, чтобы выкупить 0,25 BTC. Ваша позиция будет ликвидирована, а ваш баланс составит всего 1000 долларов США. Опять же, чтобы избежать ликвидации, вам нужно будет добавить больше средств в свой портфель, чтобы увеличить залог до того, как будет достигнута цена ликвидации.

Зачем использовать кредитное плечо для торговли криптовалютами?Как уже упоминалось, трейдеры используют кредитное плечо для увеличения размера своей позиции и, следовательно, потенциальной прибыли. Но, как было сказано ранее, кредитное плечо также может привести к гораздо большим потерям.
Еще одна причина для трейдеров использовать кредитное плечо и улучшить ликвидность своего капитала. Например, вместо того, чтобы удерживать позицию с кредитным плечом 2x по одной позиции, они смогут использовать кредитное плечо 4x для поддержания того же размера позиции с меньшим обеспечением. Это позволит им использовать остальную часть своих денег в другом месте (например: торговля другим активом, стейкинг, предоставление ликвидности децентрализованным биржам (DEX), инвестирование в NFT и т. д.).

Как управлять рисками при торговле с кредитным плечом?Торговля с высоким кредитным плечом требует меньше капитала, но увеличивает шансы на ликвидацию. Если ваше кредитное плечо слишком велико, изменение всего на 1% может привести к огромным потерям. Чем выше кредитное плечо, тем ниже толерантность к волатильности. Использование более низкого кредитного плеча дает вам больше возможностей для ошибок при торговле. Вот почему Binance и другие криптовалютные биржи ограничивают максимальное кредитное плечо, доступное новым пользователям.
Стратегии управления рисками, такие как стоп-лосс и тейк-профит, помогают минимизировать потери при использовании кредитного плеча. Вы можете использовать стоп-лоссы для автоматического закрытия позиций по определенной цене, что очень полезно, когда рынок движется против вас. Стоп-лосс защитит вас от значительных потерь. Тейк-профит – это противоположные ордера; они закрываются, когда вы получаете определенную прибыль. Это позволит вам зафиксировать прибыль до того, как рынок развернется.
На этом этапе должно быть ясно, что торговля с использованием кредитного плеча — это палка о двух концах, способная умножить как ваши прибыли, так и ваши потери. Это предполагает высокий уровень риска, особенно на нестабильных рынках, таких как криптовалюты. В Binance мы призываем вас торговать ответственно. Мы предлагаем инструменты для борьбы с зависимостью и функции, которые дадут вам время лучше подумать о своей позиции. Вы всегда должны проявлять крайнюю осторожность и помнить о FVPR, чтобы понять, как правильно использовать кредитное плечо и планировать свои торговые стратегии.

Как использовать маржинальную торговлю на Binance?Вы можете использовать кредитное плечо для торговли криптовалютами на криптобиржах, таких как Binance. Мы покажем вам, как начать маржинальную торговлю, но концепция кредитного плеча встречается и в других видах торговли. Прежде чем начать, вам понадобится маржинальный счет. Следуйте этой статье, чтобы открыть его при необходимости.
1. Перейдите в [Торговля] - [Маржа] на верхней панели навигации.
2. Нажмите [BTC/USDT], чтобы найти пару, которой вы хотите торговать. В нашем примере мы будем использовать пару BNB/USDT.
3. Вам также необходимо будет перевести средства на свой маржинальный кошелек. Нажмите [Передать обеспечение] под свечным графиком.

4. Выберите кошелек для перевода средств, маржинальный счет назначения и валюту для перевода. Введите сумму и нажмите [Подтвердить]. В нашем примере мы переведем 100 долларов США на счет кросс-маржи.

5. Теперь переходим в шапку справа. Выберите между [Перекрестие 3x] и [Изолированное 10x]. Маржа в режиме кросс-маржи распределяется между вашими маржинальными счетами, а маржа в режиме изолированной маржи независима для каждой торговой пары. Подробнее о разнице между ними вы можете узнать, прочитав эту статью.
6. Выберите [Купить] (длинная позиция) или [Продать] (короткая позиция) и тип ордера, например Рыночный ордер. Нажмите [Занять], и вы заметите, что 100 долларов США, которые мы перевели на счет кросс-маржи, теперь умножены на 3, что составляет 300 долларов США.
7. Теперь вы можете купить BNB с кредитным плечом, введя сумму в USDT [Всего] или сумму BNB для покупки [Сумма]. Вы также можете сдвинуть панель ниже, чтобы выбрать, какой процент доступного баланса использовать. Затем вы увидите сумму, которую вы занимаете для этой сделки. Нажмите [Маржинальная покупка BNB], чтобы открыть позицию.
Обратите внимание, что вы не сможете использовать весь доступный баланс, поскольку вам придется платить комиссию за транзакцию. Система автоматически удержит сумму комиссии за транзакцию в зависимости от вашего VIP-уровня.

ЗаключитьКредитное плечо позволяет вам легко начать работу с меньшими первоначальными инвестициями и добиться высокой прибыли. Однако кредитное плечо в сочетании с волатильностью рынка может привести к быстрой ликвидации, особенно если вы используете кредитное плечо 100x для торговли. Всегда соблюдайте осторожность и оценивайте риски, прежде чем участвовать в торговле с использованием кредитного плеча. Никогда не следует торговать средствами, которые вы не можете позволить себе потерять, особенно при использовании кредитного плеча.