Краткое содержание
Управление рисками является фундаментальной частью ответственного инвестирования и торговли. Это может снизить общий риск вашего портфеля несколькими способами. Например, вы можете диверсифицировать свои инвестиции, застраховаться от финансовых событий или реализовать ордера стоп-лосс и тейк-профит.
Введение
Минимизация риска является приоритетом для многих инвесторов и трейдеров. Даже если ваша толерантность к риску высока, вы все равно каким-то образом сопоставите риск своих инвестиций с выгодами. Однако управление рисками — это гораздо больше, чем просто выбор менее рискованных сделок или инвестиций. Существует комплексный набор стратегий управления рисками, многие из которых подходят даже новичкам.
Что такое управление рисками?
Управление рисками включает в себя прогнозирование и выявление финансовых рисков, связанных с вашими инвестициями, с целью их минимизации. По этой причине инвесторы используют стратегии управления рисками, чтобы помочь управлять риском своего инвестиционного портфеля. Фундаментальный первый шаг — оценить вашу текущую подверженность, а затем построить стратегии и планы, основанные на рисках, которым вы подвергаетесь.
Стратегии управления рисками — это стратегические планы и действия, которые трейдеры и инвесторы реализуют после выявления рисков, присущих их инвестициям. Эти стратегии снижают риск и могут включать широкий спектр финансовой деятельности, такой как страхование от убытков и диверсификация инвестиционного портфеля по различным классам активов.
Помимо активных методов управления рисками, важно понимать основы хорошего планирования управления рисками. Существует четыре ключевых метода планирования, которые вам следует рассмотреть, прежде чем приступать к реализации конкретной стратегии управления рисками, поскольку выбранный вами метод станет основой для вашей предпочтительной стратегии.
Четыре ключевых метода планирования управления рисками
Принятие: решение взять на себя риск при инвестировании в актив, но не тратить деньги, чтобы избежать риска, поскольку потенциальные потери незначительны.
Передача: передача риска инвестиций третьей стороне за вознаграждение.
Избегание: не инвестировать в актив, который несет потенциальный риск.
Сокращение: Уменьшите финансовые последствия рискованных инвестиций за счет диверсификации портфеля. Это можно сделать в рамках одного и того же класса активов или даже в рамках разных секторов и активов.
Почему стратегия управления рисками важна в сфере криптовалют?
Криптовалюты, как известно, являются одним из классов активов, доступных среднестатистическому инвестору и несущих один из самых высоких уровней риска. Цены оказались нестабильными, проекты могут рухнуть в одночасье, а технология блокчейна может стать проблемой для новичков.
В условиях быстрого движения криптовалют крайне важно использовать надежные методы и стратегии управления рисками, чтобы уменьшить вашу подверженность потенциальным рискам. Это также важный шаг на пути к тому, чтобы стать успешным и ответственным трейдером.
Читайте дальше, чтобы узнать пять стратегий управления рисками, которые могут быть полезны для вашего криптовалютного портфеля.
Стратегия 1: Учитывайте правило 1%
Правило 1% — это простая стратегия управления рисками, которая заключается в том, чтобы не рисковать более чем 1% от общего капитала при инвестировании или сделке. Если у вас есть 10 000 долларов для инвестирования и вы хотите следовать правилу 1%, есть несколько способов сделать это.
Один из них — купить биткойны (BTC) на сумму 10 000 долларов США и установить ордер стоп-лосс или стоп-лимит на продажу на уровне 9 900 долларов США. Это сократит ваши потери до 1% от общего инвестиционного капитала (100 долларов США).
Вы также можете купить эфир (ETH) на 100 долларов США, не устанавливая стоп-лосс, поскольку вы потеряете максимум 1% от общего капитала, если цена ETH упадет до 0. Правило 1% не влияет на размер ваших инвестиций, а не сумму, которой вы готовы рискнуть по инвестициям.
Это правило 1% особенно важно для пользователей криптовалют из-за волатильности рынка. Жадностью легко увлечься; Это когда мы видим инвесторов, которые «ставят» слишком много на одну инвестицию и могут понести большие потери, ожидая, пока им повезет.
Стратегия 2: Установите точки стоп-лосса и тейк-профита.
Ордер стоп-лосс устанавливает цену по умолчанию для актива, по которой позиция будет закрыта. Стоп-цена устанавливается ниже текущей цены и при активации помогает защитить инвестора от дальнейших потерь. Ордер тейк-профит работает противоположным образом. Установите цену, по которой вы хотите закрыть позицию и получить определенную прибыль.
Ордера стоп-лосс и тейк-профит помогают вам управлять рисками двумя способами. Прежде всего, они могут быть настроены заранее и будут запускаться автоматически. Вам не обязательно быть доступным 24 часа в сутки, 7 дней в неделю, и ваши предустановленные ордера сработают, если цены будут особенно волатильными. Это также позволяет вам установить реалистичные пределы прибылей и убытков, которые вы можете получить.
Лучше установить эти лимиты заранее, чем делать их на месте. Хотя может показаться странным рассматривать ордера на тейк-профит как часть управления рисками, вы не должны забывать, что чем дольше вы ждете фиксации прибыли, тем выше риск того, что рынок снова упадет, пока вы ждете дальнейшего роста.
Стратегия 3: Диверсификация и охват
Диверсификация вашего портфеля — один из самых популярных и основных инструментов снижения общего инвестиционного риска. Диверсифицированный портфель не будет распределять большие инвестиции по какому-либо одному активу или классу активов, что сводит к минимуму риск больших потерь по конкретному активу или классу активов. Например, вы можете хранить множество различных монет и жетонов, а также предоставлять ликвидность и кредиты.
Хеджирование — это немного более продвинутая стратегия защиты прибыли или минимизации потерь при покупке другого актива. Как правило, активы обратно коррелируют. Диверсификация может быть разновидностью хеджирования, но, пожалуй, самым известным примером являются фьючерсы.
Фьючерсный контракт позволяет установить цену актива на будущую дату. Представьте, например, что вы верите, что цена Биткойна упадет. Вы решаете застраховаться от этого риска и открываете фьючерсный контракт на продажу BTC за 20 000 долларов США через три месяца. Если через три месяца цена Биткойна упадет до 15 000 долларов, вы получите прибыль от своей фьючерсной позиции.
Стоит помнить, что фьючерсные контракты рассчитываются финансово, и вам не нужно физически доставлять монеты. В этом случае контрагент вашего контракта заплатит вам 5000 долларов США (разница между спотовой ценой и ценой фьючерса), и вы создадите хеджирование от риска падения цены Биткойна.
Как мы уже упоминали, криптовалюты нестабильны. Тем не менее, существуют возможности диверсификации в этом классе активов, а также возможности хеджирования. Диверсификация криптовалют гораздо важнее, чем на традиционных финансовых рынках, где волатильность меньше.
Стратегия 4. Подготовьте стратегию выхода.
Подготовленная стратегия выхода — это простой, но эффективный метод минимизировать риск крупных потерь. Придерживаясь своего плана, вы можете получить прибыль или сократить убытки в определенное время.
Часто легко захотеть двигаться дальше, когда вы получаете прибыль, или слишком сильно поверить в криптовалюту, даже если цены падают. Погружение в сиюминутную шумиху, максималистское отношение или слепое следование торговому сообществу — это ситуации, которые также могут создать туман вокруг вашего принятия решений.
Одним из способов правильной реализации стратегии выхода является использование лимитных ордеров. Вы можете настроить их на автоматическое срабатывание по лимитной цене, хотите ли вы зафиксировать прибыль или установить максимальный убыток.
Стратегия 5: Проведите собственное исследование (DYOR)
DYOR — это комплексная стратегия снижения рисков для любого инвестора. В эпоху Интернета проводить собственные исследования стало проще, чем когда-либо. Прежде чем инвестировать в токен, монету, проект или другой актив, вам следует провести комплексную проверку. Крайне важно, чтобы вы читали и исследовали важную информацию о проекте, такую как технический документ, токеномика, партнерские отношения, дорожная карта, сообщество и другие основы.
Однако дезинформация распространяется быстро, и каждый может высказать свое мнение в Интернете как реальные факты. При проведении исследования учитывайте, откуда вы получаете информацию и контекст, в котором она представлена. Мистификация является обычным явлением, и проекты или инвесторы могут распространять фейковые, предвзятые или рекламные новости, как если бы они были искренними и объективными.
Выводы
С пятью стратегиями управления рисками, которые мы представляем, у вас будет эффективный набор инструментов для снижения риска вашего инвестиционного портфеля. Даже использование простых методов, охватывающих большинство областей, поможет вам инвестировать более ответственно. На другом конце шкалы существует возможность создания планов управления рисками с использованием более продвинутых и углубленных стратегий.
Дополнительную информацию по этой теме можно найти в следующих статьях:
Как управлять рисками и вести ответственную торговлю | Поддержка Бинанс
Что такое соотношение риска и прибыли и как оно используется | Бинанс Академия
Три причины, почему Binance Futures является предпочтительной площадкой для хеджирования для трейдеров