Краткое содержание
Хранители криптовалюты используют аудит Proof of Reserves (PoR), чтобы продемонстрировать, что они хранят все средства пользователей. Binance проводит и публикует результаты внутреннего аудита, а затем внешние аудиторы помогают проверить их с помощью криптографических методов, чтобы убедиться, что средства пользователей находятся в безопасности в резервах компании. Пользователи Binance также могут самостоятельно проверить, включены ли балансы их счетов в эти проверки.
Введение
Криптографические доказательства, обеспечиваемые технологией блокчейна, способствуют прозрачности финансовых транзакций криптовалютных бирж. Проверка Proof of Reserves (PoR) еще больше повышает прозрачность, создавая авторитетную структуру для аудита хранителей криптовалюты.
Однако, хотя это и шаг вперед, PoR все еще нуждается в улучшениях, чтобы сделать экосистему более прозрачной и заслуживающей доверия.
Что такое подтверждение резервов (PoR)?
Аудит PoR — это проверка, целью которой является обеспечение того, чтобы хранители хранили все средства клиента. Компании, занимающиеся хранением криптовалюты, используют аудит PoR, чтобы продемонстрировать вкладчикам и широкой публике, что их депозиты соответствуют их балансовым отчетам. Эти проверки проводятся независимыми третьими лицами, чтобы исключить возможность фальсификации данных бронирования.
PoR необходим по нескольким причинам. Во-первых, это позволяет пользователям убедиться, что балансы, которые они имеют на бирже, например, в криптовалюте, имеют абсолютную поддержку активов. Во-вторых, это заставляет компании соблюдать стандарты прозрачности, что затрудняет им участие в сомнительной или незаконной финансовой деятельности.
В идеале PoR должен принести пользу как пользователям, так и бизнесу. С одной стороны, он защищает пользователей, сводя к минимуму риски безопасности и защищая их от злоумышленников. В то же время это помогает компаниям удерживать пользователей, повышая их доверие.
Возможность аудита криптовалютных бирж создает более прозрачную криптоэкосистему. Например, PoR не позволяет биржам действовать как банки, предоставляющие вложенные активы в кредит третьим лицам.
Аналогично, биржи не могут использовать депозиты для инвестирования в другие протоколы или компании. Другими словами, PoR устраняет риск того, что компании максимизируют доходность и другие потенциальные доходы от активов клиентов.
С помощью PoR организация может продемонстрировать, что биржа криптовалют хранит все депозиты своих пользователей в резерве. Поэтому биржам рекомендуется не злоупотреблять своими балансами, поскольку это может повлиять на доверие пользователей к бирже и их непрерывность работы с платформой.
Что такое проверка PoR?
При проверке PoR аудитор проверяет включение баланса каждого счета с использованием криптографии. Это происходит в несколько ключевых шагов.
Сначала аудитор делает снимок баланса всех счетов. Затем он преобразует данные фонда в дерево Меркла, которое используется для структурирования больших объемов данных для более оптимизированной обработки.
Данные о балансе пользователя хешируются для формирования «листа»; группа этих «листьев» хэшируется, образуя «ветвь»; и группа «ветвей» хешируется, образуя «корень».
Затем аудитор может применить различные методы для проверки принадлежности адреса пользователя. Например, в Binance у аудитора есть три способа определить право собственности. Когда биржа запускает процесс извлечения этой информации, это также проверяется аудиторами.
Подписание криптографических сообщений. Аудитор предоставляет бирже уникальное сообщение для криптографической подписи с помощью связанных с ним закрытых ключей.
Движение индикаторного фонда. Перед биржей стоит задача выполнить «движение индикаторного фонда», при котором руководство переместит определенную сумму открытого ключа/адреса в определенный момент и получит хэш транзакции для проверки транзакции, указанной в транзакции. соответствующий блокчейн.
Поиск адреса в обозревателе блокчейна. Аудитор также может искать адреса ETH и BSC (в случае Binance) в Etherscan и BscScan соответственно, чтобы убедиться, что адреса помечены как принадлежащие бирже.
Если балансы соответствуют этим формам проверки, биржа выполнила проверку PoR и продемонстрировала, что все активы находятся в резерве.
PoR: ограничения и возможные улучшения
Балансы криптовалютной биржи меняются по мере того, как пользователи перемещают свои активы на биржу и с нее. Проблема с PoR заключается в том, что он проверяет точность резервных остатков только на определенном этапе аудита. Это может быть проблематичным, поскольку проблемы могут возникнуть слишком поздно, и хранитель может даже воспользоваться этой возможностью, чтобы скрыть факты.
Также важно учитывать, что проверки проводят внешние компании, а это означает, что результаты проверок могут зависеть от возможностей каждого аудитора или от того, влияют ли внешние интересы на эти проверки.
Как биржа криптовалют может улучшить аудит PoR, чтобы завоевать и сохранить доверие пользователей? Вы можете начать с сокращения интервалов между проверками, чтобы гарантировать отсутствие подозрительной финансовой деятельности между циклами. Кроме того, биржа может выбрать авторитетную стороннюю компанию, которая не имеет финансовой заинтересованности в ней или связанных с ней организациях.
Криптовалютные биржи используют проверку PoR, чтобы обеспечить большую прозрачность, что необходимо во время финансовых потрясений. Поскольку технология блокчейна опирается на математику и криптографию, а не просто на доверие и общение, как это делает традиционная банковская система, технология блокчейна может даже предложить лучший способ аудита финансового рынка.
Как узнать, прошел ли аудит ваш аккаунт
Вы можете проверить, включена ли ваша учетная запись Binance в последний аудит PoR. Вам просто нужно выполнить следующие шаги:
Войдите в свою учетную запись Binance и щелкните значок «Профиль» > «Кошелек». Далее выберите опцию «Аудит».
Вы увидите все недавние проверки, в которых баланс вашего счета был проверен с помощью процесса PoR.
Выберите конкретный аудит, о котором вы хотите узнать больше. Там же можно скачать дерево Меркла.
Выводы
Вы можете получить доступ к аудиту PoR, чтобы узнать, есть ли у хранителя криптовалюты все резервы ваших средств и средств других пользователей. Проверки должны удержать криптовалютные биржи от неправомерного использования средств пользователей, а также помочь повысить прозрачность в криптосекторе.
PoR — это первый шаг к восстановлению и поддержанию доверия пользователей криптовалюты. Кроме того, он устанавливает больше требований к биржам, что, как ожидается, будет уделять приоритетное внимание средствам пользователей и сделает сектор более безопасным и прозрачным для всех.
дальнейшее чтение
Что такое частичный резерв?
Руководство для начинающих по токенам безопасности
Что такое количественное смягчение (QE)?
Психология рыночных циклов
Руководство для начинающих по стратегиям торговли криптовалютой