Краткое содержание

Протокол Венеры — это управляемая алгоритмами система денежного рынка, работающая в цепочке BNB. Его цель — позволить пользователям кредитовать и брать взаймы криптовалюты децентрализованным и безопасным способом.

Это протокол без разрешений, поэтому любой может начать его использовать, подключившись к криптокошелькам, таким как MetaMask. Сообщество протокола Venus владеет и контролирует протокол через свой собственный токен управления XVS, который можно разместить в хранилище протоколов Venus для получения вознаграждений в виде токенов.

Введение

Децентрализованные финансы (DeFi) начали предлагать все больше услуг, обычно связанных с традиционными финансами. С помощью протокола Venus пользователи могут давать взаймы или брать взаймы без разрешения из пула активов, а поставщики залога могут получать выгоду от пассивных средств.

Однако вместо управления транзакциями через централизованного агента протокол автоматизирует процесс с помощью таких технологий, как смарт-контракты.

Что такое протокол Венеры и как он работает?

Протокол Венеры — это алгоритмический денежный рынок и протокол синтетической стабильной монеты. Традиционно денежный рынок является важной частью экономики, которая занимается удовлетворением потребностей в краткосрочных заимствованиях.

Однако теперь Venus делает возможным кредитование и заимствование децентрализованного финансирования (DeFi) в сети BNB. Это также позволяет поставщикам обеспечения чеканить собственную синтетическую стабильную монету платформы (VAI) путем избыточного обеспечения позиций (известного как «чрезмерное обеспечение»).

Протокол Venus — это форк Compound и MakerDAO, оба построены на Ethereum. Первый — это протокол, который функционирует как денежный рынок, а второй — протокол для чеканки стейблкоинов. Venus объединяет эти функции в одну и, таким образом, позволяет пользователям использовать одну и ту же гарантию в рамках одной экосистемы, независимо от того, какую функцию они используют.

Вы можете думать о протоколе Венеры как о среде кредитования без разрешений. Во-первых, это позволяет пользователям BNB Chain с неактивными криптовалютами предоставлять залог сети. Во-вторых, пользователи, которым нужно больше криптовалют, могут закладывать суммы криптовалют с избыточным обеспечением и брать кредиты. Кредиторы затем получают процентные ставки, начисляемые ежегодно, в то время как заемщики платят проценты по своим кредитам.

Протокол устанавливает процентные ставки по кредитованию и займам на основе кривой доходности, которая варьируется в зависимости от использования. Процентные ставки автоматически корректируются в соответствии с требованиями конкретного рынка, например BNB или ETH. Однако процесс управления протоколом также устанавливает минимальные и максимальные уровни процентных ставок.

Чеканка синтетических стейблкоинов осуществляется посредством vTokens, которые предоставляются за счет обеспечения, которое пользователи предоставляют протоколу Venus. vTokens представляют собой внесенное обеспечение. Например, пользователи получают vUSD за залог USDT, который они затем могут обменять на базовое обеспечение. С помощью своих vToken пользователи также могут запросить кредит в размере до 50% от стоимости залога, указанного в протоколе, для создания VAI.

Протокол Венеры не определяет процентные ставки для стейблкоинов так же, как процентные ставки по предоставленным кредитам и заявкам на получение кредита. Процентные ставки за чеканку фиксированы, и только процесс управления протоколом может уменьшать или увеличивать эти ставки.

История Протокола Венеры

Команда разработчиков проекта из Swipe, глобального эмитента криптовалютных кредитных карт, основала протокол Venus, а запуск Venus (XVS) запланирован на 2020 год. С самого начала целью было функционировать в качестве моста между традиционными финансами и DeFi на BNB. Chain, а также предоставляет пользователям альтернативное приложение без проблем, с которыми они столкнулись на Ethereum.

Хотя Swipe поддерживал разработку протокола Venus, разработчики или основатели не занимались майнингом токена XVS. Таким образом, владельцы XVS имеют полный контроль над протоколом и токеном.

Протокол Венеры переопределяет свои правила в соответствии с предпочтениями сообщества. Например, обновление Venus V2 включало увеличенные штрафы за расчет VAI. Также были добавлены комиссии за выпуск VAI и вывод средств с платформы, оба из которых были добавлены в казначейство резервов Venus. Кроме того, обновление включало в себя раздачу токена VRT (токена Venus Reward Token) для владельцев XVS в качестве награды.

Что вы можете делать в протоколе Венеры?

Протокол Венеры позволяет пользователям давать взаймы и брать кредиты без разрешения из пула активов. Кроме того, они могут чеканить стейблкоины (VAI), предоставляя избыточное обеспечение позиций и участвуя в управлении протоколом.

Выдавать кредиты

Пользователи могут предоставлять кредиты и получать переменную прибыль от вложенных ими активов. Протокол Venus использует смарт-контракт для создания пулов с этими заимствованными криптовалютами и периодически распределяет vTokens среди пользователей. Таким образом, протокол открывает неиспользованную стоимость, которая уже есть в цепочке BNB, но не имеет кредитного рынка, как в случае с Биткойном или Лайткойном.

Подать заявку на кредит

Протокол Венеры использует систему кредитования с чрезмерным обеспечением, в которой заемщики должны внести залог перед подачей заявки на кредит. Например, если ETH обеспечен залогом на 50%, пользователи могут занять до 50% стоимости своего собственного ETH. Затем они могут предоставить обратную связь относительно ставки залога через процесс управления протоколом.

Однако, согласно официальному документу Протокола Венеры, стоимость залога обычно составляет от 40% до 75%. Пользователям следует быть осторожными, так как если стоимость залога упадет слишком низко, их позиции будут ликвидированы.

Стейблкоины Акуньяра

Цена чеканки и погашения синтетической стабильной монеты VAI составляет 1 доллар, хотя она может колебаться в зависимости от спроса и предложения.

Пользователи протокола Venus могут использовать остаток своего залога от предыдущих депозитов vToken для чеканки стейблкоина. Кроме того, каждый может чеканить стейблкоины, не обращаясь к центральным органам власти, и использовать вновь выпущенные стейблкоины для таких целей, как получение прибыли от других проектов DeFi.

Управление

Пользователи также могут повлиять на будущее протокола Венеры. Сообщество полностью контролирует протокол через XVS, свой токен управления, токен BEP-20, который можно использовать для голосования.

Пользователи могут голосовать по ряду вопросов, связанных с протоколом, включая улучшения, добавление новых токенов в протокол, корректировку процентных ставок и делегирование программы распределения резервов. Venus Protocol также планирует создать продукт под названием Venus Vault, который позволит пользователям блокировать токены управления, чтобы улучшить возможности протокола по борьбе с рисками и распределять вознаграждения за ставки.

Что делает Протокол Венеры уникальным?

Протокол Venus помогает перевести обычные услуги финансового кредитования на децентрализованные протоколы, построенные на блокчейне, хотя он не первый, кто это делает; На Ethereum разработаны приложения DeFi, в которых заблокированы активы на миллиарды долларов.

Однако у этих приложений есть свои недостатки, такие как высокая стоимость, низкая скорость сети и отсутствие криптовалют из других блокчейнов (например, XRP и Litecoin). Протокол Венеры отличается от многих других протоколов, которые функционируют как денежные рынки, поскольку он позволяет использовать предоставленное обеспечение не только для запроса кредитов, но и для чеканки стейблкоинов.

Кроме того, пользователи могут получать прибыль от своих выпущенных токенов, в то время как другие протоколы блокируют указанные токены в смарт-контрактах, не предлагая прибыли за базовые активы. Протокол Venus устраняет необходимость вывода активов с денежного рынка для чеканки стейблкоинов.

В отличие от многих известных стейблкоинов, синтетические стейблкоины Venus Protocol обеспечены не традиционными или бумажными финансовыми активами, а скорее корзиной других криптовалют. Аналогичным образом, BNB Chain выполняет быстрые и недорогие транзакции, предлагая сеть упакованных токенов и ликвидности.

Выводы

Протокол Венеры объединяет денежный рынок и генерацию стейблкоинов в рамках одного протокола, что может принести пользу криптоэкосистеме, открывая гарантированную ценность. Кроме того, скорость и низкие транзакционные издержки BNB Chain делают эти финансовые продукты доступными каждому, у кого есть криптовалютный кошелек. Теперь люди по всему миру могут брать кредиты, зарабатывать проценты и предоставлять залог, а также чеканить стейблкоины по требованию.

дальнейшее чтение

• Что такое Qtum (QTUM)?

• Что такое полосовой протокол (BAND)?

• Что такое НЕКСО (НЕКСО)?

• Что такое БНБ?