Новая P2P мошенничество: маленькое, но крайне опасное
Эта схема называется “переплата”.
Схема работы мошенника происходит поэтапно следующим образом:
Во-первых, происходит полностью законная P2P транзакция. Покупатель переводит вам сумму, точно соответствующую согласованной, заставляя вас поверить, что сделка проходит нормально.
Во-вторых, вместо того чтобы отправить точную сумму, они намеренно переводят небольшую сумму сверху, обычно колеблющуюся от 3 до 5 долларов США. Эта сумма не велика, и легко может показаться вам незначительной, что не вызывает подозрений.
В-третьих, сразу после оплаты они отправляют сообщение с вежливым вопросом: “Извините, я немного переплатил, можете вернуть мне излишек?”. На первый взгляд, это предложение выглядит вполне разумным, и многие продавцы, желая сохранить свою репутацию и хорошее отношение с партнёром, быстро соглашаются.
В-четвертых, именно в этот момент ловушка срабатывает. Если вы вернете эту небольшую сумму вне P2P платформы, мошенник немедленно сообщит о вас за нарушение правил транзакции. Платформа может рассматривать это как внеплановую сделку, что приведет к тому, что ваш аккаунт будет помечен, временно приостановлен или даже заблокирован навсегда. В то же время, криптовалюта, которую вы только что продали, все еще остается в руках мошенника.
Опасность этой схемы заключается в её утонченности. Излишек слишком мал, чтобы насторожить жертву, а предложение о возврате кажется вполне разумным. Большинство продавцов считает, что вернуть несколько долларов незначительно, это всего лишь добрый поступок для поддержания репутации. Но именно эта “доброта” становится предлогом, который злоумышленник использует в своих интересах. #scam
Эта схема называется “переплата”.
Схема работы мошенника происходит поэтапно следующим образом:
Во-первых, происходит полностью законная P2P транзакция. Покупатель переводит вам сумму, точно соответствующую согласованной, заставляя вас поверить, что сделка проходит нормально.
Во-вторых, вместо того чтобы отправить точную сумму, они намеренно переводят небольшую сумму сверху, обычно колеблющуюся от 3 до 5 долларов США. Эта сумма не велика, и легко может показаться вам незначительной, что не вызывает подозрений.
В-третьих, сразу после оплаты они отправляют сообщение с вежливым вопросом: “Извините, я немного переплатил, можете вернуть мне излишек?”. На первый взгляд, это предложение выглядит вполне разумным, и многие продавцы, желая сохранить свою репутацию и хорошее отношение с партнёром, быстро соглашаются.
В-четвертых, именно в этот момент ловушка срабатывает. Если вы вернете эту небольшую сумму вне P2P платформы, мошенник немедленно сообщит о вас за нарушение правил транзакции. Платформа может рассматривать это как внеплановую сделку, что приведет к тому, что ваш аккаунт будет помечен, временно приостановлен или даже заблокирован навсегда. В то же время, криптовалюта, которую вы только что продали, все еще остается в руках мошенника.
Опасность этой схемы заключается в её утонченности. Излишек слишком мал, чтобы насторожить жертву, а предложение о возврате кажется вполне разумным. Большинство продавцов считает, что вернуть несколько долларов незначительно, это всего лишь добрый поступок для поддержания репутации. Но именно эта “доброта” становится предлогом, который злоумышленник использует в своих интересах. #scam