Основные выводы

  • Мошенничества с фиктивными инвестициями используют привлекательность высоких доходов, чтобы выманить жертв, чтобы они расстались со своими деньгами.

  • Мошенники обычно используют четырехэтапный процесс: найти, завоевать доверие, побудить и закрыть.

  • Сообщайте о любом мошенничестве, нацеленном на вас, в соответствующие органы, меняйте скомпрометированные пароли и замораживайте все учетные записи, если вы уже перевели деньги.

Защитите себя от крипто-мошенничества, научившись выявлять и избегать фиктивных инвестиционных схем. Узнайте, как это сделать, в выпуске «Знай свое мошенничество» на этой неделе!

На первый взгляд они могут показаться законными, выдавая себя за финансовых консультантов по криптовалюте, сотрудников ведущих финансовых фирм или даже знаменитостей. Они обещают высокую прибыль, практически не требующую риска или усилий с вашей стороны. Это инвестиционные мошенники.

Хотя инвестиционное мошенничество проявляется в различных формах, оно имеет общий механизм: жертвам обещают непомерно высокие доходы, а затем они сбегают с деньгами. Если вы помните только одно, помните следующее: если это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой — возможно, так оно и есть. Держаться подальше.

Для начала давайте рассмотрим, как обычно разворачивается мошенничество с фальшивыми инвестициями.

Четырехэтапный процесс

1. Найти

Мошенники обычно находят потенциальные цели в популярных социальных сетях, таких как Facebook, Instagram или Twitter. Они могут обратиться к жертве под ложным предлогом инвестиционного менеджера, дающего совет, или богатого человека, который «случайно» отправил сообщение не тому человеку.

Однако мошенничество с фиктивными инвестициями не всегда столь прямолинейно. В социальных сетях можно наткнуться на рекламу, использующую известный бренд или личность, например Илона Маска, для продвижения своих услуг. Эти объявления затем будут ссылаться на профессионально выглядящий веб-сайт, призванный завоевать доверие людей.

2. Завоевание доверия

Мошенник начинает завоевывать доверие к своей недавно приобретенной цели, делясь историями успеха в инвестициях, яркими «отзывами пользователей» и фальшивыми отчетами о доходах. Некоторые мошенники заходят так далеко, что поднимают такие темы, как здоровье, эмоциональное благополучие и даже члены семьи жертвы.

3. Побудить

После периода «дружбы» — и «промывания мозгов» — мошенник установил базовое чувство доверия к жертве и направит разговор на инвестирование и заработок больших сумм денег.

Наша команда также видела случаи, когда мошенники продвигали поддельное инвестиционное программное обеспечение, которое пронизано фиктивными ценами, доходами от инвестиций и листингами монет. Зайдя еще дальше, мошенник может даже сфабриковать бычье движение с помощью вымышленных графиков, чтобы соблазнить инвесторов внести деньги.

4. Закрыть

Последний шаг — «закрытие сделки». Часто, когда жертва празднует свои недавно заработанные доходы, внезапно оказывается невозможным вывести свои деньги или счет «закрывается». «Инвестиционный менеджер» отстраняется и со временем перестает отвечать на сообщения.

На этом этапе цель стала жертвой мошенничества. Мошенник может даже попросить у жертвы больше средств для облегчения вывода средств.

См. два примера в действии

Вот два примера фальшивых инвестиционных афер, которые имели место в реальной жизни. Мы перечислили их ниже в надежде, что пользователи смогут лучше определить общие методы, закономерности и темы для разговоров, стоящие за мошенничеством с инвестициями в криптовалюту.

Пример 1: Крипто-финансовый консультант

Пользователь, которого мы назовем Марком, заполняет онлайн-форму о своих привычках и отношениях, связанных с криптовалютой, которую он нашел в Интернете. Затем ему поступает холодный звонок от мошенника, который утверждает, что является финансовым консультантом.

В течение нескольких месяцев у них развиваются рабочие отношения, они разговаривают и обмениваются информацией каждый день. В конце концов мошенник завоевывает доверие Марка.

Однажды мошенник предлагает Марку инвестировать через платформу, которая приносит 2% прибыли каждый день. Марк из своего слепого траста вносит 5000 долларов США.

Деньги Марка растут, как и рекламируется, в течение следующих нескольких дней. Мошенник призывает Марка вкладывать больше средств; Марк соглашается и вносит 30 000 долларов США. Неделю спустя Марк понимает, что его обманул мошенник.

Пример 2: Знаменитость

Пользователь, которого мы назовем Люси, обнаруживает в Facebook ссылку на «Квантовую торговую платформу искусственного интеллекта Илона Маска». Судя по всему, все, что ей нужно сделать, это внести свою криптовалюту, и ИИ будет торговать за нее.

После обращения в «Торговую платформу Quantum AI» Люси вносит первоначальный депозит в размере 250 долларов США. Начинается торговля, и ее прибыль быстро накапливается. Люси убеждена, что «инвестирование» 5000 долларов в платформу окупится, и вкладывает деньги. Люси понимает, что ее обманули после того, как ее попытка вывода средств была заблокирована по причине «борьбы с отмыванием денег (AML)», требующей уплаты 30% комиссии за депозит.

Как защитить себя от мошенничества с фальшивыми инвестициями

Проведите исследование (DYOR)

Каждый криптовалютный проект должен иметь официальный документ. Технический документ должен объяснить механику и токеномику проекта. Если кто-то побуждает вас инвестировать в проект с техническим документом, который не имеет смысла или, что еще хуже, не существует, действуйте осторожно.

Проведите проверку биографических данных компании, ее владельцев, директоров и членов команды. По крайней мере, выполните быстрый поиск в Google и примените здравый смысл.

Спросите себя: есть ли у проекта настоящая команда? Какую проблему пытается решить проект? Существует ли законное сообщество пользователей, стоящее за проектом или его продуктом?

Не предполагайте подлинность

Профессионально выглядящие веб-сайты, рекламные объявления или публикации в социальных сетях не указывают на реальную инвестиционную возможность. Преступники могут использовать и часто используют имена доверенных брендов, таких как Binance, или известных личностей, чтобы представить свои мошенничества законными.

Остерегайтесь высокой прибыли

Никакие финансовые вложения не могут гарантировать будущую прибыль. Ни один человек, алгоритм или проект не может систематически точно предсказывать рынок. Все, что обещает вам гарантированную прибыль, является красным флагом. Особенно обратите пристальное внимание на утверждения типа «зарабатывайте 3% в день». Не дайте себя обмануть низкой цифрой, которая может показаться обоснованной: 3% в день — это то же самое, что 1095% в год — явно неправдоподобная отдача от инвестиций.

Избегайте нежелательных инвестиционных предложений

Так называемый эксперт по инвестициям или популярный одинокий человек, который обращается к вам, скорее всего, мошенник. Вы не особенный — профессиональные мошенники ежедневно общаются и флиртуют с сотнями или даже тысячами жертв.

Пока хотя бы один человек инвестирует, мошенник не теряет времени зря. Не позволяйте кому-либо торопить вас или давить на вас, заставляя вас принять инвестиционное решение.

Защитите свою личную информацию

Всегда проверяйте личность любого, кто говорит с вами об инвестициях, на официальных веб-сайтах или в социальных сетях и никогда никому не раскрывайте свои личные данные или данные учетной записи.

Если вы получили сообщение от кого-то с просьбой предоставить конфиденциальную информацию, например коды или пароли 2FA, заблокируйте контакт и сообщите об этом в соответствующие органы.

Если вас обманули

Бывает. Не стыдитесь. Стать жертвой мошенничества с криптовалютой может иметь разрушительные последствия, но важно действовать быстро.

Если вы стали жертвой мошенничества в социальных сетях, подайте заявление в соответствующую платформу социальных сетей и сообщите об этом в местные органы власти.

Измените свои пароли и заблокируйте финансовые счета, если вы уже совершили платеж или перевод с помощью дебетовой/кредитной карты. Кроме того, криптомошенники часто продают украденные учетные данные другим преступникам. Обязательно измените все имена пользователей и пароли, чтобы предотвратить дальнейший ущерб.

Не доверяйте незнакомцам, которые приходят сразу после мошенничества, особенно если они предлагают вернуть ваши деньги. Последующая афера может быть независимой от предыдущей или связана с ней, например, предложение вернуть деньги после уплаты авансового платежа.

Если ваша учетная запись Binance взломана, немедленно свяжитесь с нами: Как сообщить о мошенничестве в службе поддержки Binance.

Дальнейшее чтение

  • (Академия) 8 распространенных мошенничеств с биткойнами и как их избежать

  • (Блог) Как распознать и избежать распространенных случаев мошенничества с крипто-самозванцами

  • (Блог) Знай свое мошенничество: полное руководство по наиболее распространенным мошенничествам в сфере криптовалют

  • (Блог) Binance сотрудничает с правоохранительными органами для запуска совместной кампании по борьбе с мошенничеством

Отказ от ответственности и предупреждение о рисках. Этот контент предоставляется вам «как есть» только для общей информации и образовательных целей, без каких-либо заявлений или гарантий. Его не следует истолковывать как финансовый совет или рекомендацию к покупке какого-либо конкретного продукта или услуги. Цены на цифровые активы могут быть нестабильными. Стоимость ваших инвестиций может снизиться или вырасти, и вы не сможете вернуть вложенную сумму. Вы несете единоличную ответственность за свои инвестиционные решения, и Binance не несет ответственности за любые убытки, которые вы можете понести. Не финансовый совет. Для получения дополнительной информации ознакомьтесь с нашими Условиями использования и Предупреждением о рисках.