Yearn.Finance (YFI) — это первопроходец DeFi протокола на Ethereum, автоматически оптимизирующий прибыль для инвесторов через стратегии фарминга и кредитования, не требуя постоянного мониторинга.
Проект был основан Андре Кронье в 2020 году и предлагает множество продуктов, таких как Vaults, Earn, Zap, которые помогают упростить управление активами DeFi с децентрализованной моделью управления через токен YFI.
ОСНОВНОЕ СОДЕРЖАНИЕ
Yearn.Finance автоматически оптимизирует прибыль DeFi с помощью смарт-контрактов на Ethereum.
Основные продукты включают Vaults, Earn, Zap и Iron Bank, которые помогают диверсифицировать инвестиционные стратегии.
Модель мощного децентрализованного управления с токеном YFI, без предварительной продажи, распределение через ликвидный майнинг.
Что такое Yearn.Finance (YFI)?
Yearn.Finance — это набор протоколов DeFi, разработанный на Ethereum, созданный для оптимизации прибыли пользователей путем автоматизации стратегий фарминга, кредитования, предоставления ликвидности и страхования. По данным DeFi Pulse за 2023 год, Yearn.Finance по-прежнему занимает первое место в списке протоколов агрегаторов дохода с высоким TVL.
Запущен Андре Кронье в январе 2020 года под названием iEarn Finance, проект выпустил токен YFI в июле 2020 года и быстро стал символом эпохи DeFi Summer, отметив значительный прорыв в автоматизации оптимизации прибыли.
Как работает Yearn.Finance?
Основная деятельность Yearn.Finance сосредоточена вокруг смарт-контрактов, которые автоматически перемещают и реинвестируют пользовательские активы между протоколами, такими как Aave, Compound, Curve, для достижения оптимальной доходности. Например, при отправке стейблкоина в Vault система автоматически определяет возможности получения высокой прибыли и постоянно реинвестирует для максимизации APY.
Yearn.Finance — это «мозг прибыли DeFi», помогающий тысячам инвесторов эффективно использовать платформы кредитования и фарминга, не отслеживая рынок непрерывно.
Андре Кронье, Основатель Yearn.Finance, 2020
Все операции по управлению капиталом прозрачны, децентрализованы и определяются держателями токенов YFI через механизм голосования on-chain, что обеспечивает справедливость и гибкость в соответствии с реальными потребностями.
Продукты Yearn.Finance
Экосистема Yearn предлагает множество специализированных продуктов, позволяя пользователям диверсифицировать свои источники дохода, не углубляясь в сложные операции DeFi.
Vaults (yVaults)
Vaults — это основные продукты, позволяющие пользователям отправлять активы, такие как стейблкоины, LP токены, для автоматического применения стратегий фарминга, предоставления ликвидности с автоматическим компаундированием прибыли. Например, отправка USDC в Vault может автоматически фармить CRV на Curve, продавать награды для получения USDC и постоянно реинвестировать.
Удобно с единовременным депозитом, автоматизирует весь процесс.
Совместимый с многими цепями, такими как Ethereum, Arbitrum, Fantom, для расширения инвестиционных возможностей.
Минимизация газовых сборов и избежание ошибок ручных операций.
Earn — агрегатор кредитования
Этот продукт автоматически находит место для заимствования с наивысшими процентными ставками для стейблкоинов на таких платформах, как Aave, Compound, чтобы оптимизировать доход. Пользователям не нужно вручную перемещаться, когда процентные ставки меняются, что снижает риск застрять в протоколе с низким доходом.
Zap — Быстрое обменивание нескольких этапов в одной транзакции
Zap упрощает многоступенчатые процессы DeFi. Например, обмен стейблкоинов, предоставление ликвидности для получения LP токенов, а затем отправка в Vault всего через одно действие, экономя на газе и снижая количество ошибок транзакций.
APY (Панель управления Yearn APY)
Панель управления предоставляет данные APY в реальном времени, детальный анализ и сравнение эффективности каждого Vault, помогая пользователям выбирать подходящую стратегию.
Iron Bank – интегрированный протокол кредитования
Iron Bank позволяет заимствования без обеспечения между протоколами в экосистеме Yearn, поддерживая как индивидуальных пользователей, так и смарт-контракты, увеличивая капитал для стратегий инвестирования Vaults.
Yearn v3 (Модульный Vault с несколькими стратегиями)
Последняя версия поддерживает один Vault, работающий одновременно с несколькими стратегиями, интегрирует API, позволяя третьим проектам разрабатывать свои собственные стратегии, а также расширяться на Layer 2 и сайдчейны, такие как Optimism, Arbitrum для повышения эффективности работы.
Вторичные продукты Yearn.Finance
Cover: Страхование рисков DeFi (закрылось после инцидента с Cover Protocol).
yTrade: Торговля стейблкоинами с плечом 5x (еще не продолжено внедрение).
yLiquidate: Бот автоматической ликвидации активов, оптимизация прибыли на волатильном рынке.
ySwap: Простой AMM, который интегрирован или работает независимо.
yInsure: Децентрализованное страхование в сотрудничестве с Nexus Mutual, прекратилось отдельное функционирование.
Выдающиеся характеристики Yearn.Finance
Автоматизация управления и реинвестирования для оптимизации прибыли инвесторов.
Без предварительной продажи или предварительного майнинга, токен YFI распределяется на 100% через ликвидный майнинг, что обеспечивает справедливость.
Децентрализованное управление с правом выдвижения предложений и голосования владельцами YFI.
Гибкий механизм сборов, корректируемый через голосование сообщества.
Расширение деятельности на другие цепи, такие как Optimism, Arbitrum, Fantom для увеличения взаимодействия и разнообразия продуктов.
Обзор токена YFI и токеномики
Токен YFI — это токен управления стандартов ERC-20 на Ethereum, общий объем 36,666 YFI, в обращении около 33,812 YFI, все они поступили из ликвидного майнинга. Основатель Андре Кронье не держит отдельные токены, что подтверждает его приверженность децентрализации.
Информация о характеристиках Название Yearn.Finance Тикер YFI Цепь Ethereum Стандарт токена ERC-20 Общий объем 36,666 YFI Распределение Полностью через ликвидный майнинг
Основные приложения YFI включают: управление экосистемой, фарминг и торговлю, а также использование в качестве обеспечения на некоторых платформах кредитования.
Дорожная карта и новые обновления
Yearn не имеет традиционной дорожной карты, а развивается постоянно, открыто на GitHub и в форуме управления. К числу значимых обновлений относятся Yearn v3 с модульной стратегией Vaults, расширение multi-chain на Arbitrum, Fantom, Optimism и предложение veYFI для улучшения управления.
Команда проекта, инвесторы и партнеры
Андре Кронье, опытный разработчик из Южной Африки, основал Yearn.Finance с дерзкой философией «быстро строить, ломать вещи». Он не держит токены и не привлекает средства от крупных фондов, что демонстрирует его максимальную преданность децентрализации. Платформа управления в формате DAO, с участием сотен разработчиков и глобального сообщества.
Стратегическими партнерами являются Curve Finance, Aave, Compound, Convex Finance и такие агрегаторы, как Beefy Finance, StakeDAO, которые поддерживают ликвидность и разнообразные стратегии получения дохода для пользователей.
«Дух децентрализации и прозрачности — два прочных столпа, которые помогают Yearn.Finance стать зеленым символом DeFi.»
Операционный директор Yearn.Finance, 2023
Итог
Yearn.Finance — это устойчивый след первой волны DeFi, обеспечивающий умный пассивный доход через модель автоматизации и управления сообществом. Инвесторы должны внимательно следить за изменениями управления и эффективностью работы Vaults, поскольку рынок становится все более конкурентным.
Проект по-прежнему сохраняет статус надежного «blue-chip», являясь приоритетным выбором для тех, кто хочет удобно и эффективно получить доступ к DeFi в долгосрочной перспективе.
Примечание: Содержание статьи носит информационный характер и не является инвестиционной рекомендацией.
Часто задаваемые вопросы
Безопасен ли Yearn.Finance? Yearn прошел множество проверок от авторитетных компаний и имеет сообщество, контролирующее прозрачность операций. Для чего используется токен YFI? YFI — это токен управления, позволяющий сообществу голосовать по изменениям в системе Yearn и использоваться для торговли, фарминга. Поддерживает ли Yearn многосетевую работу? В настоящее время Yearn расширился на такие цепи, как Arbitrum, Fantom, Optimism, чтобы оптимизировать эффективность и взаимодействие. Сколько YFI мне нужно для участия в управлении? Нет фиксированного ограничения, чем больше токенов, тем выше голосовая мощь, в зависимости от конкретного предложения. Как использовать Vaults от Yearn? Пользователи просто должны отправить свои активы в Vault, остальное будет автоматически управляться смарт-контрактами, оптимизируя прибыль.
Источник: https://tintucbitcoin.com/yearn-finance-yfi-la-gi/
Спасибо, что прочитали эту статью!
Пожалуйста, ставьте лайки, комментируйте и подписывайтесь на TinTucBitcoin, чтобы всегда быть в курсе последних новостей о криптовалютном рынке и не пропустить важную информацию!