Основные выводы
Прозрачность блокчейна — это особенность, а не ошибка. Это гарантирует, что эта новая финансовая система открыта для пристального внимания пользователей по всему миру – в отличие от традиционных финансов, где коррупция и преступная деятельность могут оставаться незамеченными в течение десятилетий.
В духе прозрачности блокчейна Binance публикует адреса своих холодных и горячих кошельков, что позволяет посторонним видеть основные операции кошелька биржи.
Некоторые СМИ в последнее время стали публиковать отчеты, в которых делаются огромные выводы, основанные на неправильной интерпретации данных блокчейна. Эти ложные выводы подпитывают теории заговора, которые часто принимаются за чистую монету из-за ограниченного понимания большинством средств массовой информации блокчейна и того, как криптовалютные биржи обеспечивают бесперебойную работу и ликвидность, а также защищают пользователей от угроз безопасности.
Крупные криптобиржи используют сложные системы управления кошельками, которые должны динамически работать с холодными и горячими кошельками, чтобы обеспечить как ликвидность, так и безопасность. Чтобы избежать проверки, некоторые биржи, такие как FTX, в прошлом решили держать в секрете многие адреса своих кошельков. Однако Binance решила, что, несмотря на плохую прессу, она не откажется от своей приверженности прозрачности, которую воплощает блокчейн.
Мы ведем внутренний реестр, в котором точно записано, на какую сумму имеет право каждый из наших пользователей, и все это можно проверить с помощью нашей системы подтверждения резервов.
Мы приветствуем пристальное внимание – оно делает нас и отрасль сильнее. Но отсутствие полной картины того, как работают наши процессы, приводит некоторых репортеров к неверным выводам. Наш ответ призван максимально привлечь и обучить как пользователей, так и средства массовой информации.
С момента краха FTX наша отрасль стала объектом пристального внимания. Мы получим это. Ни одной компании, особенно той, которой доверяют деньги людей, нельзя позволять действовать безнаказанно. И, как ведущая биржа отрасли, Binance получила немало сложных вопросов.
Одним из значительных источников интереса стало движение средств через блокчейн-кошельки, что стало предметом некоторых недавних «анализов», появившихся в средствах массовой информации. Мы видели, как внешние источники делали огромные выводы в выводах, основанных на ошибочных наблюдениях за движением активов в блокчейне. Эти выводы затем используются для подпитки ложных повествований, которые сбивают с толку инвесторов и пытаются поставить Binance в один ряд с некоторыми из самых недобросовестных игроков в отрасли, при этом собирая много просмотров и кликов.
Эти дезинформированные обвинения наносят ущерб не только Binance, но и отрасли в целом, подрывая попытки ответственных игроков завоевать доверие пользователей и регуляторов. Мы надеемся, по крайней мере, что они вызваны неспособностью наблюдателей точно интерпретировать данные, а не злым умыслом.
Поскольку такие «расследования» стали постоянной темой, мы рассматриваем это как возможность привлечь общественность к логике и поделиться некоторыми техническими аспектами того, как средства перемещаются на нашей бирже, развеивая эти необоснованные утверждения.
Прежде чем мы углубимся в детали, важно отметить, что наши пользователи могут выводить свои средства в любое время, как это было продемонстрировано снова и снова, даже во времена тяжелых негативных новостей, таких как декабрь 2022 года. Это было бы возможно только если средства пользователей управляются консервативно и осторожно.
Мы не думаем, что существует более убедительное доказательство правильной работы биржи, чем процветание нескольких медвежьих циклов и массовых волн паники, вызванной FUD, которые привели бы к краху некоторых из крупнейших традиционных финансовых институтов мира. Опять же, особенность, а не ошибка.
Объяснение системы управления кошельком Binance
Средний 24-часовой объем торгов на Binance в настоящее время составляет около 38 миллиардов долларов в нескольких сетях блокчейнов. Это значительно больше, чем на любой другой бирже.
Крупные криптовалютные биржи сегодня используют сложные системы управления кошельками, которые большинство людей не понимают. В Binance нам приходится динамически работать с холодными и горячими кошельками, чтобы обеспечить необходимую ликвидность для выполнения каждого заказа в режиме реального времени, одновременно снижая потенциальные угрозы безопасности. Помните об этих двух аспектах нашей системы (ликвидность и безопасность), поскольку они имеют основополагающее значение для работы наших кошельков.
Как мы уже подробно рассказывали ранее, мы поддерживаем обширную сеть горячих, холодных и депозитных кошельков для быстрого и эффективного перемещения средств. Мы также ведем внутреннюю бухгалтерскую книгу, которая в режиме реального времени отслеживает активы, на которые имеет право каждый отдельный пользователь (все это можно проверить с помощью нашей системы подтверждения резервов или системы PoR), но для стороннего наблюдателя точно интерпретировать движение средств практически невозможно. . Также важно отметить, что наша система PoR учитывает только средства, находящиеся на хранении, в отношении обязательств пользователей и средства в резерве – и никогда не включает активы, принадлежащие Binance и зарезервированные для собственного корпоративного использования. Активы пользователей отслеживаются полностью отдельно от корпоративных активов Binance.
Добавьте к этому тот факт, что перемещение средств между кошельками может служить различным целям. Транзакция между холодным кошельком Binance и горячим кошельком Binance часто необходима для обеспечения ликвидности востребованных токенов или для поддержки единовременного вывода крупных сумм пользователем, которым может быть отдельный «кит» или хедж-фонд с институциональным счетом Binance. . Транзакция между кошельками Binance в противоположном направлении может означать, что средства направляются в автономное хранилище для большей безопасности. Перемещение средств между горячим кошельком Binance и внешним кошельком обычно представляет собой вывод средств пользователем, а обратное, скорее всего, — депозит пользователя.
Диаграмма ниже предназначена для того, чтобы дать вам общее представление о том, как движутся активы пользователей на Binance. Когда пользователь вносит средства на нашу платформу, они попадают в то, что мы называем депозитным кошельком, и отражаются в учетной записи пользователя Binance.
Binance периодически «перемещает» средства, находящиеся в депозитных кошельках, в омнибусные горячие кошельки в процессе, называемом консолидацией. Горячие кошельки облегчают вывод средств, так что после получения запроса на вывод наша система отправляет пользователю средства из горячего кошелька, одновременно снимая соответствующую сумму с баланса его счета. Консолидация средств в горячем кошельке помогает нам удовлетворять запросы на снятие средств, сохраняя при этом время ожидания и расходы для пользователей на низком уровне.
Избыточные средства перемещаются из горячих кошельков в безопасное хранилище в холодные или автономные кошельки. Мы называем этот процесс переполнением. Если в горячем кошельке заканчиваются средства, может потребоваться пополнение с холодного кошелька.
Здесь важно отметить, что очистка и перемещение средств между депозитными, горячими и холодными кошельками – все это видно в блокчейне – происходит совершенно независимо от обновлений баланса учетной записи пользователя.
Исправление последних новостей
Некоторые СМИ в последнее время стали публиковать отчеты, в которых делаются огромные выводы, основанные на неправильной интерпретации данных блокчейна. Эти ложные выводы подпитывают теории заговора, которые некоторые могут принять за чистую монету из-за ограниченного понимания блокчейна большинством средств массовой информации.
Обычно из этих репортажей неясно, какой из наших кошельков журналисты пытаются проанализировать или как они решают расшифровать различные движения активов в блокчейне. Но отсутствие полной картины того, как работают наши процессы, приводит некоторых репортеров к неверным выводам о характере транзакций, которые они видят. Вот почему они часто содержат нелепые скачки к выводам, которые не оставляют читателям ничего, кроме ложных (но юридически «серых») открытых вопросов в качестве заключения.
Транзакции, упомянутые в последних отчетах, — это просто случай, когда институциональные клиенты выводят свои собственные активы с нашей платформы, а не случай, когда мы злоупотребляем залогом для «выплаты хедж-фондам», как предположил один заблудший журналист. Такой дикий вывод мог быть сделан только в результате фундаментального непонимания управления кошельком.
Честно говоря, многие из этих отчетов, как старых, так и новых, имеют тенденцию сосредотачиваться на периоде, когда распределение средств пользователей, наших собственных средств и залоговых средств между нашими кошельками, возможно, не было таким простым, как могло бы быть. Эта проблема ясности еще больше усугублялась частым внутренним перемещением средств между нашими многочисленными кошельками. Судя по всему, это привело к тому, что сторонние наблюдатели недостаточно поняли происходящие процессы и в корне неправильно поняли транзакции.
У всех этих отчетов есть одна общая черта: они не понимают, что наши завернутые токены ни разу не были недостаточно обеспечены, и мы всегда поддерживали достаточные резервы на наших счетах. Вот почему мы так усердно работали над дальнейшим развитием наших систем подтверждения резервов и подтверждения обеспечения в конце 2022 — начале 2023 года.
Binance хранит все активы своих клиентов на отдельных счетах. Средства пользователей проверяются с помощью нашей системы PoR, которая обеспечивает подтверждение хранения активов пользователей, а также обязательств пользователей с использованием доказательства с нулевым разглашением, первого в своем роде в отрасли. Последняя версия нашей системы PoR включает подтверждение залога для B-токенов, и все заинтересованные стороны могут в любое время проверить надежность резервов завернутых активов, выпущенных Binance.
Хотя Binance ранее признавала, что процессы управления кошельками для обеспечения токенов, привязанных к Binance, не всегда были безупречными, это ни разу не затронуло обеспечение пользовательских активов. Процессы управления нашими залоговыми кошельками зафиксированы на долгосрочной основе, и это можно проверить в сети.
Заключительные слова об управлении кошельком
Мы приветствуем такую проверку – мы считаем, что она сделает всю отрасль сильнее и восстановит доверие к финансовой системе. Тем не менее, попытки представить Binance как FTX потерпели неудачу – и они будут продолжать терпеть неудачу. Почему? Это потому, что мы держим активы пользователей 1:1 и снова и снова демонстрируем, что пользователи могут вывести свои средства в любое время, когда захотят.
Некоторые будут изо всех сил стараться придираться к мелким сбоям, которые у нас были в прошлом, в связи с чрезвычайно краткосрочными операционными проблемами, однако пользователи видят эти типы «что насчетизмов».
Binance ведет совершенно отдельные реестры для средств пользователей, привязанных активов и собственных активов. В любой момент мы точно знаем, на какую сумму денег имеет право каждый из наших пользователей, и у нас имеется достаточно средств для выполнения любого запроса на вывод средств. И, опять же, все это можно проверить через систему PoR.
Мы продолжим делать все возможное, чтобы привлекать и обучать журналистов и других людей тому, как все это работает. И мы всегда рады ответить на искренние вопросы всех, кто хочет узнать больше.
Дальнейшее чтение
Прозрачность кошельков Binance
Доказательство резервов
Доказательство залога для B-токенов